3 Fondi di pensionamento con data obiettivo Vanguard
Offerte all'avanguardia fondi pensione a scadenza per soddisfare le esigenze degli investitori di varie età. Un fondo con data obiettivo è a fondo comune che regola automaticamente il mix di risorse e l'allocazione in un periodo di tempo basato sulla tua età e su quando vuoi andare in pensione.
I fondi pensionistici con data obiettivo di Vanguard in genere investono in altri fondi indicizzati Vanguard e forniscono agli investitori una diversificazione istantanea. La società offre fondi comuni di investimento per le date di pensionamento target per ogni cinque anni dal 2015 al 2065.
Di seguito, daremo un'occhiata ai fondi dell'azienda per le persone che mirano ad andare in pensione nel 2030, 2040 e 2050. Ciascuno dei fondi investe la maggior parte delle proprie attività in fondi indicizzati Vanguard e ciascun portafoglio include Azioni investitori Vanguard Total Stock Market Index Fund, Vanguard Total International Stock Index Fund Azioni degli investitori, Vanguard Total Bond Market II Index Fund Azioni e Vanguard Total International Bond Index Fund Investor Azioni.
Le informazioni in questo articolo sono aggiornate al 3 luglio 2021.
Punti chiave
- Vanguard è noto per la sua varietà di fondi comuni di investimento ed ETF indicizzati a basso costo.
- Vanguard offre anche una suite di fondi pensione con data obiettivo altrettanto competitivi.
- I fondi con data di destinazione sono pensati per essere investimenti diversificati e a bassa manutenzione che iniziano in modo più rischioso e passano automaticamente a allocazioni più prudenti man mano che si avvicina il pensionamento.
1. Vanguard Target Retirement Fund 2030 (VTHRX)
Il fondo Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX) è progettato per gli investitori che desiderano andare in pensione tra il 2028 e il 2032 e il suo investimento iniziale minimo è di $ 1.000.
Il fondo è stato emesso il 7 giugno 2006 e ha ottenuto un rendimento medio annuo del 7,68% sin dal suo inizio. Suo rapporto di spesa è dello 0,14%, che è del 69% inferiore al rapporto di spesa medio di fondi simili, secondo Vanguard.
Al 31 maggio 2021, il patrimonio netto del fondo era di 41,9 miliardi di dollari, di cui circa il 65% in azioni e il 35% in obbligazioni. Il fondo ha avuto un rapporto di fatturato annuo del 17% nell'anno fiscale 2020.
Il fondo Vanguard Target Retirement 2030 è considerato un fondo da moderato afondo aggressivo. Tuttavia, l'allocazione delle attività nel fondo cambierà con l'avvicinarsi della data target e diventerà più conservatore col tempo. Questo rende il fondo più adatto per le persone che vogliono investire in esso per 10 anni o più.
2. Vanguard Target Retirement 2040 Fund (VFORX)
Il fondo Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) è più adatto per gli investitori che intendono andare in pensione tra il 2038 e il 2042 e il suo investimento iniziale minimo è di $ 1.000.
Il fondo è stato emesso il 7 giugno 2006 e ha generato un rendimento medio annuo dell'8,32% sin dal suo inizio. Secondo Vanguard, il fondo ha anche un rapporto di spesa annuale di appena lo 0,14%. Il fondo ha un patrimonio netto di 33,1 miliardi di dollari, di cui circa l'80% in azioni e il 20% in obbligazioni.
Anche il fondo Vanguard Target Retirement 2040 è considerato un fondo da moderato a aggressivo. Tuttavia, come con il fondo 2030, il fondo Vanguard Target Retirement 2040 diventerà più conservativo nel tempo man mano che l'allocazione delle attività nel fondo cambia. Allo stesso modo, questo fondo è anche il migliore per le persone che vogliono investire per 10 anni o più.
3. Fondo Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX)
Il fondo Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX) è per gli investitori che andranno in pensione tra il 2048 e il 2052 e il suo investimento iniziale minimo è di $ 1.000.
Il fondo ha avuto un rendimento medio annuo dell'8,56% dalla sua creazione il 6 giugno 2006. Il suo rapporto spese è dello 0,15%, che è del 67% inferiore a quello dei fondi con partecipazioni simili, secondo Vanguard. Le attività nette del fondo ammontano a 24,6 miliardi di dollari, e circa il 90% di esse è detenuto in azioni e il 10% è detenuto in obbligazioni.
Poiché il fondo Vanguard Target Retirement 2050 investe principalmente in azioni o azioni, comporta un alto grado di volatilità ed è considerato aggressivo. Pertanto, è più adatto per gli investitori che possono tollerare la volatilità potenzialmente elevata del mercato azionario, nonché per gli investitori a lungo termine. Come gli altri fondi Vanguard target-date, anche questo diventerà più conservativo nel tempo man mano che l'allocazione delle sue attività cambia.