E*COMMERCIO vs. Investimenti fedeltà

Fidelity continua ad evolversi come una forza importante nello spazio di brokeraggio online. Il servizio di intermediazione di Fidelity ha ottenuto il nostro primo posto in assoluto nei nostri Best Online Brokers Awards 2019 e 2020, in quanto l'azienda ha continuato a migliorare i pezzi chiave della sua piattaforma, impegnandosi anche a ridurre i costi di investimento per investitori. E*TRADE, un pioniere dell'intermediazione online, offre due piattaforme basate su computer e due app mobili complete che attireranno una vasta gamma di stili e interessi di investimento.La lunga storia di E*TRADE come broker online ha dato i suoi frutti in termini di piattaforme molto intuitive e facili da navigare.

Il servizio di intermediazione di Fidelity ha ottenuto il nostro primo posto in assoluto nei nostri premi broker online 2019 e 2020, valutato nostro miglior broker online in assoluto e migliore piattaforma di day trading a basso costo. E*TRADE è saldamente radicato nella top 5 ed è valutato nostro miglior broker per facilità di trading e miglior broker per i trader di opzioni principianti. La scelta tra di loro sarà molto probabilmente una funzione delle classi di attività che si desidera negoziare. Vedremo come questi due combaciano l'uno contro l'altro in generale.

Usabilità

Fidelity è abbastanza amichevole da usare nel complesso. L'azienda ha affrontato la sfida di avere gli strumenti per i trader attivi pur avendo un'esperienza facile per gli investitori di base dividendo essenzialmente la sua offerta in due piattaforme. L'apertura iniziale del conto con Fidelity è semplice, soprattutto se stai aggiungendo un conto a un nucleo familiare esistente. Tuttavia, l'aggiunta di funzionalità del conto come il trading di opzioni o il margine comporta la compilazione di un'ulteriore applicazione e nessuno di quei dati (come la tua occupazione) viene copiato dal tuo profilo, quindi devi entrare nuovamente. Gli investitori meno attivi che cercano principalmente di acquistare e detenere troveranno la piattaforma basata sul web di Fidelity più che sufficiente per le loro esigenze, con citazioni, grafici, watchlist e altro ancora racchiusi in un'interfaccia che riesce a evitare di essere travolgente. Active Trader Pro, l'interfaccia di trading scaricabile di Fidelity, offre ai trader e agli investitori più attivi un set di funzionalità più completo di quello disponibile tramite il sito web. Active Trader Pro fornisce tutte le funzioni di creazione di grafici e gli strumenti di trading in anticipo. È personalizzabile, quindi puoi configurare il tuo spazio di lavoro in base alle tue esigenze.

Un nuovo cliente E*TRADE può aprire e finanziare facilmente un conto utilizzando un dispositivo mobile o un computer. Esistono due piattaforme principali basate sul Web, ciascuna con app mobili dedicate che rispecchiano la funzionalità della rispettiva piattaforma Web. L'app Power E*TRADE, ad esempio, ti consente di fare quasi tutto ciò che puoi attraverso la piattaforma web Power E*TRADE. Il sito Web e l'app standard di E*TRADE, rivolti agli investitori alle prime armi, dispongono di menu a due livelli con accesso a numerosi strumenti di screening, analisi del portafoglio e offerte formative. Per investitori e trader attivi alla ricerca di strumenti grafici, avvisi sui prezzi e altro, il sito e l'app Power E*TRADE offre un set più ampio di funzionalità focalizzate sul trading. Power E*TRADE può essere configurato per mettere le funzioni che usi più spesso davanti e al centro in modo da non doverle cercare. Power E*TRADE è il luogo per l'analisi e il trading di derivati ​​in quanto ha tutte le caratteristiche ereditate dall'acquisizione da parte dell'azienda della tecnologia OptionsHouse.Un aggiornamento nell'aprile 2020 consente ai clienti con più account E*TRADE di selezionare e salvare un account predefinito in modo che venga visualizzato automaticamente quando si accede a Power E*TRADE.

Esperienza commerciale

Esperienza desktop

Il flusso di lavoro di Fidelity per l'analisi o il trading di posizioni esistenti sul sito Web è relativamente semplice: troverai collegamenti a notizie e ricerche di ticker nel tuo portafoglio o in una watchlist. È quando stai cercando una nuova idea di trading che diventa goffo ordinare le varie schede e le scelte a discesa. La maggior parte degli investitori troverà ciò che sta cercando nella scheda Notizie e ricerche in cui è possibile trovare azioni per capitalizzazione di mercato, rendimento del dividendo, rating massimo nel settore e così via. È possibile impostare alcune impostazioni predefinite per il trading sul Web, ad esempio se si desidera un ordine di mercato o un ordine limite, ma la maggior parte delle scelte deve essere effettuata al momento dell'operazione.

Effettuare un ordine con E*TRADE è semplice con un Trade Ticket che puoi salvare per dopo. Le posizioni del tuo portafoglio sono facili da monitorare ed E*TRADE fornisce strumenti di analisi in cui puoi misurare la tua allocazione delle risorse rispetto a tre portafogli modello. Il sito web standard di E*TRADE può essere goffo da navigare con i suoi menu a due livelli. Questo disagio scompare rapidamente quando capisci dove si trovano i tuoi strumenti più utilizzati. La compilazione della tua lista di controllo è incentrata sulla ricerca dei simboli e le tue liste di controllo hanno un pulsante di scambio in linea con ogni azione se decidi che ti piace quello che vedi. I nuovi investitori senza un elenco particolare possono vedere titoli organizzati da strategie e stili comuni, tra cui strategie fondamentali come il rapporto prezzo/utili basso e Dogs of the Dow, e strategie tecniche come il lungo termine RSI.

Il flusso di lavoro di Power E*TRADE è progettato per consentirti di accedere a tutti i tuoi strumenti preferiti in un unico layout che puoi modificare in base alle tue preferenze. Puoi passare da una visualizzazione grafica all'altra standard e applicare un'ampia gamma di indicatori. Il trade ticket per Power E*TRADE è più dettagliato di quello standard e fornisce un'analisi istantanea che proietta profitti e perdite massimi, eventi da tenere d'occhio e altro ancora. Ricevi una notifica "toast", che si apre quando un ordine viene eseguito o riceve un'esecuzione parziale. Dalla notifica, puoi passare alle pagine delle posizioni o degli ordini con un clic.

Su tutte le piattaforme troverai un onnipresente biglietto di scambio con dati in streaming in tempo reale. Puoi effettuare ordini da un grafico e seguirlo visivamente. Puoi anche organizzare ordini e inviare un batch contemporaneamente.

Esperienza mobile

Puoi negoziare azioni, ETF, opzioni e fondi comuni di investimento sull'app mobile di Fidelity ma non a reddito fisso. Fidelity ha consentito il trading di azioni frazionarie sulle sue app mobili; i clienti specificano dollari anziché azioni quando immettono un ordine. L'offerta mobile è completa, con un elenco di funzionalità quasi altrettanto esteso di quello desktop e funzionalità complete per fare la maggior parte di ciò che investitori e trader devono fare in termini di flusso di lavoro. Puoi scegliere la tua pagina di accesso e i pulsanti nella parte inferiore del dispositivo per le tue funzionalità più utilizzate e definire come vuoi che le tue notizie vengano presentate. L'analisi fondamentale è limitata e la creazione di grafici è estremamente limitata sui dispositivi mobili. La creazione di grafici, con una manciata di indicatori e senza strumenti di disegno, è ancora al di sopra della media rispetto alle app mobili di altri broker. Gli elenchi di controllo mobili sono condivisi con le applicazioni desktop e Web e l'elenco di controllo è in primo piano nella navigazione dell'app. La maggior parte dei tipi di ordine che è possibile utilizzare sul Web o sul desktop si trova anche sull'app mobile, ad eccezione degli ordini condizionati.

Le watchlist sono integrate su tutte le piattaforme di E*TRADE e l'intera gamma di asset negoziabili è accessibile dalle app mobili. Il flusso di lavoro è più fluido sulle app mobili rispetto al sito Web etrade.com, anche se il sito Web è stato leggermente aggiornato nell'ultimo anno. L'utilizzo di Power E*TRADE su un tablet, ad esempio, è abbastanza piacevole.

Gamma di offerte

I clienti Fidelity possono negoziare un'ampia gamma di asset sul sito Web e su Active Trader Pro. Le azioni (comprese le azioni frazionate), le opzioni e i fondi comuni di investimento possono essere scambiati sulle app mobili. Una limitazione notevole è che Fidelity non offre futures o opzioni future. E*TRADE ha un'offerta di derivati ​​più solida, con accesso a future e opzioni su future. Nessuno dei due broker consente il trading di criptovalute.

Fedeltà vs. Gamma di offerte E*TRADE
Risorsa	Fedeltà	E*COMMERCIO
Vendite allo scoperto	sì	sì
Fondi comuni di investimento	Sì, (oltre 10.000 in totale, ~ 3.400 a vuoto senza commissioni di transazione)	Sì (oltre 9.000 in totale, ~4.700 a vuoto, nessuna commissione di transazione)
Obbligazioni	sì	sì
Futures/Commodities	No	sì
Opzioni fut	No	sì
Opzioni complesse	Si, max 4 zampe	Si, max 4 zampe
Avviso sui robot	sì	sì
Criptovaluta	No	No
Scambi internazionali	25 borse online, paesi aggiuntivi tramite International Trading Gate	Nessuno
Forex	16 valute online, 4 tramite broker live. 190 coppie di scambio	No
Azioni frazionarie	Sì, sull'app mobile	No
OTCBB e Penny Stock	sì	sì

Tipi di ordine

Fidelity ti consente di inserire un'ampia varietà di ordini sul sito Web e su Active Trader Pro, inclusi ordini condizionali come uno-annulla-altro e uno-trigger-altro. Gli ordini condizionati non sono attualmente disponibili sulle app mobili. Chiudere una posizione o lanciare un ordine di opzioni è facile dalla pagina Posizioni. Con i servizi di trading di panieri di Fidelity, puoi selezionare un gruppo di un massimo di 50 titoli, chiamato paniere, che può essere monitorato, negoziato e gestito come un'unica entità. Puoi allocare automaticamente gli investimenti su più titoli con un importo in dollari o un numero di azioni uguali. Questa capacità non si trova in molti broker online.

I clienti E*TRADE possono inserire un'ampia varietà di ordini sui siti Web e su E*TRADE Pro, inclusi gli ordini condizionati. Gli utenti mobili possono inserire un numero limitato di ordini condizionati. La configurazione più potente per l'inserimento degli ordini è su E*TRADE Pro, che consente ordini trailing stop limit e molti altri tipi di ordini avanzati. I clienti possono effettuare ordini per l'inserimento successivo su tutte le piattaforme.

Tecnologia di trading

Il motore di esecuzione delle operazioni di Fidelity, Fidelity Dynamic Liquidity Management (FDLM), cerca il miglior prezzo disponibile e offre ai clienti un alto tasso di miglioramento dei prezzi. Fidelity afferma che i suoi clienti che eseguono un ordine negoziabile di 1.000 azioni possono aspettarsi di risparmiare in media $ 18,79 su tale transazione rispetto alla quotazione all'inserimento dell'ordine.Questo è $ 13,86 migliore della media del settore di $ 2,80, secondo le statistiche interne di Fidelity (dati da gennaio a settembre. 2019). Inoltre, i tuoi ordini non vengono indirizzati per generare il pagamento per il flusso degli ordini. Fidelity utilizza la tecnologia di routing degli ordini intelligente di terze parti per le opzioni.Il miglioramento del prezzo delle opzioni, tuttavia, è ben al di sotto della media del settore. Il backtest delle strategie di trading può essere eseguito in Wealth-Lab Pro di Fidelity, una funzionalità premium disponibile per gli investitori in famiglie che mettono 36+ negoziazioni di azioni, obbligazioni o opzioni in un periodo continuativo di 12 mesi e avere almeno $ 25.000 in attività sul proprio conto di intermediazione Fidelity idoneo.I clienti possono eseguire la loro strategia di trading in Wealth-Lab Pro qualificandosi per il trading automatico, che richiede $ 100.000 in azioni e 500 operazioni all'anno.

La tecnologia di instradamento degli ordini di E*TRADE utilizza sia l'instradamento spray che sequenziale e la maggior parte degli ordini viene inviata ai market maker. Circa il 95% degli ordini di azioni sull'S&P 500 riceve un miglioramento del prezzo. Il router cerca una combinazione di velocità di esecuzione e qualità e l'azienda afferma di avere un team dedicato al monitoraggio della sua tecnologia avanzata di instradamento degli ordini per cercare la migliore esecuzione disponibile nel mercato. E*TRADE pubblica il proprio rapporto di instradamento degli ordini sul proprio sito web e lo aggiorna trimestralmente.

Costi

Le commissioni di Fidelity sono in linea con la maggior parte dei partecipanti al settore, avendo uniti nella corsa allo zero tasse ad ottobre 2019. Fidelity non addebita commissioni per le negoziazioni online di azioni, ETF o OTCBB. Non ci sono commissioni per gamba sulle negoziazioni di opzioni. Le commissioni per contratto sono $ 0,65. I tassi di interesse sui margini sono nella media rispetto al resto del settore.Fidelity addebita $ 75 sull'acquisto iniziale di alcune famiglie di fondi comuni di investimento, tra cui il gigante del settore Vanguard Funds.Le negoziazioni internazionali comportano una vasta gamma di commissioni, a seconda del mercato, quindi dai un'occhiata a queste commissioni prima di inserire un ordine.

E*TRADE non addebita commissioni per le negoziazioni di azioni online o ETF. Il prezzo delle azioni e delle opzioni Penny è a livelli. Le negoziazioni OTCBB comportano una commissione di $ 6,95/transazione per i clienti che effettuano meno di 30 operazioni a trimestre o $ 4,95 con più di 30 operazioni a trimestre. Non ci sono commissioni per gamba sulle negoziazioni di opzioni. Le commissioni per contratto sono $ 0,65 per la maggior parte dei clienti; $ 0,50 per coloro che effettuano più di 30 operazioni a trimestre. Le commissioni sono esentate per i contratti con un prezzo pari o inferiore a $ 0,10. La commissione del fondo comune di investimento per i fondi al di fuori del programma Nessuna commissione di transazione è di $ 19,99. Il reddito fisso è di $ 1 per obbligazione con un minimo di $ 10 e un massimo di $ 250. I tassi di interesse sui margini sono superiori alla media. Le commissioni sulle transazioni future sono di $ 1,50 per contratto per lato più le commissioni di cambio. Le commissioni sui futures Bitcoin sono di $ 2,50 per contratto per lato più le commissioni di cambio. La commissione del broker dal vivo è di $ 25 per operazione tra le classi di attività. Questa commissione non viene applicata per le negoziazioni di sessioni notturne con orario prolungato effettuate tramite broker tra le 4:00 e le 7:00 ET.

I clienti Fidelity vengono automaticamente iscritti a programmi di cash sweep che pagano un tasso di interesse molto più elevato rispetto a quello reso disponibile dalla maggior parte degli altri broker.La fedeltà guadagna dalla differenza tra ciò che ti viene pagato con il tuo denaro inattivo e ciò su cui possono guadagnare saldi di cassa dei clienti, ma è difficile lesinare loro i soldi quando ti stanno già pagando un valore superiore alla media Vota. I clienti E*TRADE possono guadagnare un piccolo importo di interessi sul denaro non investito se non intraprendono alcuna azione. Se trasferisci contanti in un fondo del mercato monetario o in un conto bancario ad alto interesse E*TRADE, potresti guadagnare di più, ma devi agire da solo.

La fedeltà non si impegna in pagamento per flusso ordini (PFOF).Questa è la pratica in cui un broker accetta il pagamento da un market maker per aver permesso a quel market maker di eseguire l'ordine. Piuttosto che concentrarsi su questi pagamenti, Fidelity cerca esecuzioni commerciali di qualità e garantisce che i tuoi ordini ottengano un miglioramento dei prezzi su quasi tutte le negoziazioni. Questo è un punto di differenziazione molto importante per Fidelity poiché molti dei suoi concorrenti hanno visto crescere le entrate di PFOF, probabilmente al prezzo di una migliore esecuzione per i loro clienti. E*TRADE accetta il pagamento per il flusso degli ordini, ma le sue pratiche di esecuzione degli ordini hanno generato un miglioramento dei prezzi significativamente maggiore di quello ricevuto nel pagamento per il flusso degli ordini.

I clienti Fidelity godono di un sano tasso di miglioramento del prezzo sui loro ordini azionari, ma al di sotto della media per le opzioni. In media, gli ordini di azioni ricevono $ 0,0091 per azione in miglioramento del prezzo e gli ordini di opzioni ricevono $ 0,0342 per contratto. I clienti di E*TRADE ricevono, in media, $ 0,0045 per azione in miglioramento del prezzo su ordini di azioni e ordini di opzioni ricevono $ 1,81 per contratto. Il miglioramento del prezzo delle opzioni di E*TRADE è ben al di sopra della media.

Entrambe le società offrono programmi di prestito di azioni ai propri clienti ed entrambe hanno anche consentito la marginalità del portafoglio.

Servizi di ricerca

Fidelity ed E*TRADE dispongono di servizi di ricerca ad ampio raggio. Troverai più supporto per il trading di opzioni su E*TRADE, specialmente nella piattaforma Power E*TRADE.

Le offerte di ricerca di Fidelity sul sito Web includono screener flessibili per azioni, ETF, fondi comuni di investimento e reddito fisso, oltre a una varietà di strumenti e calcolatori. Diverse schermate per esperti e schermate tematiche sono integrate e possono essere personalizzate. Lo screener ETF ha un aspetto simile a quello dello screener azionario, ma include le valutazioni degli analisti. Sono disponibili schermate tematiche per gli ETF, ma non sono integrate schermate di esperti. Quando si ricercano gli ETF, è possibile digitare un ticker (o un gruppo di ticker) per trovare gli ETF che contengono quel titolo. Il Mutual Fund Evaluator approfondisce le caratteristiche di ciascun fondo.Sebbene tenda a guidare l'utente verso i fondi Fidelity, non è una cosa inaspettata data la piattaforma. Per le opzioni, ci sono scanner alimentati da LiveVol con alcune scansioni integrate, oltre alla possibilità di creare una scansione personalizzata. Gli investitori a reddito fisso possono utilizzare il vaglio obbligazionario per vagliare le quasi 120.000 offerte del mercato secondario disponibili in base a una varietà di criteri e possono costruire una scala obbligazionaria. Coloro che cercano un'idea di trading di opzioni sul sito Web possono immergersi nello Strumento di associazione delle strategie, che consente ai clienti che sanno quale strategia di sottostante e opzione li interessa di eseguire la scansione per il trading idee.Il valutatore di strategia valuta e confronta diverse strategie; i risultati possono popolare automaticamente un ticket commerciale.

Il sito Web dispone di numerose fonti di notizie, che possono essere ordinate per partecipazioni e liste di controllo e aggiornamenti in tempo reale. Le fonti di notizie includono i mercati globali e gli Stati Uniti. Su Active Trader Pro, puoi impostare feed di notizie in streaming e video da Bloomberg TV.I clienti di Fidelity hanno accesso a ricerche di terze parti integrate da fonti come Standard & Poors, Hightower Report, Ned Davis Research e Zacks. I grafici basati sul web di Fidelity hanno modelli tecnici ed eventi integrati forniti da Recognia e punteggio del sentiment sociale fornito da Social Market Analytics.La creazione di grafici è più flessibile e personalizzabile su Active Trader Pro. Sebbene la creazione di grafici sull'app mobile sia relativamente limitata, è comunque migliore di quella offerta dalla maggior parte degli altri broker.

Le offerte di ricerca di E*TRADE sul sito Web includono screener flessibili per azioni, ETF, fondi comuni di investimento e reddito fisso, oltre a una varietà di strumenti e calcolatori. Power E*TRADE offre ricerche specifiche per le opzioni e un ottimo pacchetto di grafici. Il vaglio stock E*TRADE standard è personalizzabile utilizzando 45 criteri diversi, in sei categorie. Su Power E*TRADE, lo scanner Live Action ha oltre 100 schermate predefinite che scansionano il mercato in tempo reale sui prezzi in tempo reale e in tempo reale metriche analitiche basate su attività insolite, metriche di volatilità, greci, fondamentali, movimento dei prezzi o qualsiasi opzione o azione attività. LiveAction fornisce numerose schermate su eventi tecnici, fondamentali, guadagni, sentiment e notizie. Molti di questi schermi integrati sono esclusivi della piattaforma Power E*TRADE.Lo scanner Recognia ti consente di scansionare le azioni in base a eventi o modelli tecnici e impostare avvisi quando vengono soddisfatti nuovi criteri.

E*TRADE ha aggiunto 17 screening di investimento tematici nel 2020, con temi che includono Playing Defense, Copertura con oro, grandi imprese sottovalutate, imprese emergenti, economie emergenti e tecnologia battistrada. Lo screener ETF sul sito web si avvia con 16 strategie predefinite per iniziare ed è personalizzabile. Sul web, gli All-Star Funds sono un elenco di fondi comuni selezionati da E*TRADE Capital Management per avviare i clienti. L'elenco è selezionato dall'universo dei fondi comuni di investimento gratuiti offerti tramite E*TRADE Securities.Il Bond Screener consente ai clienti di cercare prodotti a reddito fisso inserendo criteri che soddisfano le loro esigenze.

Per aiutare a trovare idee di trading, Power E*TRADE ha lo strumento Live Action che include il riconoscimento dei modelli tecnici. Puoi scegliere un indicatore specifico e vedere quali azioni mostrano attualmente quel modello. LiveAction si aggiorna ogni 15 minuti. I trader di opzioni possono utilizzare Strategy Seek, che è un rimaneggiamento di una funzione di OptionsHouse che è intesa come istruzione e un'illustrazione di come funzionano le opzioni. Di conseguenza, lo strumento Strategy Seek è anche ottimo per generare idee di trading. Power E*TRADE include Bloomberg TV gratuita più notizie in streaming in tempo reale, Dow Jones, MarketWatch, PR Newswire, BusinessWire, GlobeNewswire e Briefing.com. E*TRADE offre ai clienti l'accesso gratuito a ricerche e valutazioni di Moody's, Thomson Reuters, Morningstar, MarketEdge, Trefis, Research Team, TipRanks e New Constructs. TipRanks offre opinioni aggregate da oltre 4.000 analisti sell-side e 4.500 blogger finanziari. I clienti con un patrimonio superiore a $ 100.000 possono consultare la ricerca di Credit Suisse; i nuovi titolari di account ricevono una prova di 30 giorni. Su Power E*TRADE, gli appassionati di grafici hanno accesso a un'ampia gamma di indicatori tecnici e alla capacità di Recognia di riconoscere gli eventi tecnici.

Analisi del portafoglio

Il programma di analisi del portafoglio di Fidelity, FullView, ti consente di inserire account esterni per darti un un'immagine di tutti i tuoi beni, che ti consente anche di dare un accesso limitato ai tuoi investimenti a un consulente. FullView può essere lento da caricare e un po' difficile da personalizzare dopo aver aggiunto diversi account non Fidelity. I rapporti ti danno una buona immagine della tua allocazione degli asset e da dove provengono i cambiamenti nel valore degli asset. I rapporti sulle prestazioni del portafoglio integrati nel sito Web possono essere personalizzati e confrontati con una varietà di benchmark. I saldi dei conti, il potere d'acquisto e il tasso di rendimento interno sono presentati in tempo reale. I clienti possono aggiungere note alle loro posizioni di portafoglio o qualsiasi elemento in una watchlist. Una caratteristica che sarebbe utile, ma non ancora disponibile, è l'impatto fiscale della chiusura di una posizione.

Su Power E*TRADE, puoi esaminare il rischio complessivo del tuo portafoglio e l'allocazione degli asset. Puoi gestire su base account individuale o, se hai più account, puoi analizzarli come gruppo. La funzione di scorrimento del rischio esamina il rischio in vari intervalli di prezzo e volatilità per mostrarti dove sei più vulnerabile ai cambiamenti del mercato. Tuttavia, non è possibile consolidare le attività detenute presso altre istituzioni finanziarie per ottenere un'immagine delle proprie attività complessive. I trader possono anche aggiungere note alle negoziazioni o agli elenchi di controllo sulla piattaforma Power E*TRADE. Sul sito Web, la pagina del reddito stimato ti dà un'idea del reddito futuro previsto, inclusi dividendi, distribuzioni di plusvalenze e informazioni sugli interessi obbligazionari. Il potere d'acquisto e i requisiti di margine vengono aggiornati in tempo reale.

Formazione scolastica

Il Centro di apprendimento online di Fidelity contiene più di 600 contenuti in aree tra cui opzioni, reddito fisso, analisi tecnica e fondamentale e pensionamento. Il contenuto educativo è composto da articoli, video, webinar, infografiche e webinar registrati. Il contenuto è un misto di Fidelity e contenuto creato da terze parti, che include corsi destinati a guidare lo studente in avanti. Fidelity offre anche sessioni di coaching online settimanali, in cui i clienti possono partecipare a un piccolo gruppo (8-10 partecipanti) sessione educativa online per avere discussioni approfondite sui temi delle opzioni e tecniche analisi.Le app mobili presentano ciò che Fidelity chiama programmi di apprendimento che aiutano gli investitori principianti a comprendere meglio i concetti di mercato e di investimento. Sul sito, la pagina Momenti ha lo scopo di guidare i clienti attraverso i principali cambiamenti di vita. Gli argomenti includono l'acquisto di una casa, il matrimonio o il divorzio, la perdita di un genitore o del coniuge, la nascita o l'adozione di un figlio, l'invio di un figlio all'università, la transizione verso la pensione e altri. La pagina è ben strutturata e offre alcuni consigli utili senza entrare nei dettagli.

Il sito Web di E*TRADE offre un Centro di apprendimento che contiene articoli relativi agli investimenti, assistenza nell'utilizzo della tecnologia e contenuti relativi al trading. I principianti del trading possono consultare la sezione Per iniziare e passare da lì man mano che si sentono più a loro agio con i concetti di investimento. Il centro educativo è accessibile a tutti, clienti o meno. Offre formazione agli investitori in una varietà di formati e copre argomenti che spaziano dagli investimenti, alla pensione e al trading. Puoi filtrare per individuare i contenuti pertinenti in base al livello di abilità, al formato dei contenuti e all'argomento. E*TRADE offre un webinar quotidiano sui prodotti per aiutare i suoi trader e investitori a diventare esperti nelle piattaforme web, mobile e Power E*TRADE. Ci sono da tre a quattro eventi sull'ambiente di apprendimento virtuale (VLE) ogni anno, che sono basati su webinar eventi di tutta la giornata con un formato di apprendimento strutturato e sequenziale, che l'azienda prevede di continuare in 2020. L'evento Options Forum ha fornito tre percorsi: Beginner, Intermediate e Advanced, per un totale di 12 sessioni di formazione dirette alla competenza sulle opzioni.

Assistenza clienti

Fidelity offre una linea telefonica 24 ore su 24, 7 giorni su 7, chat online con un agente umano sul sito Web e nelle app mobili. Puoi parlare con un broker dal vivo, anche se è previsto un supplemento per qualsiasi operazione effettuata tramite il broker.Le domande frequenti sul sito Web si concentrano principalmente sulle informazioni relative al trading. Il servizio clienti sembra rispondere molto rapidamente su Twitter ai reclami inviati al loro account (@fidelity). La risposta a chi è in profonda difficoltà su Twitter in genere recita: "Mi dispiace per la frustrazione. Non è così che vogliamo che tu ti senta e vogliamo assicurarci che i tuoi commenti vengano inoltrati al team giusto. Puoi inviarci un DM con il tuo nome completo, le informazioni di contatto e i dettagli su cosa è successo? Grazie."

E*TRADE ha anche una linea telefonica 24 ore su 24, 7 giorni su 7, con accesso a broker, specialisti in pensione, consulenti finanziari, consulenti di trader attivi e specialisti di prodotto. I clienti con account più grandi hanno diritto al servizio prioritario, su richiesta, e possono utilizzare una linea telefonica a cui si risponde molto rapidamente. Consulenti finanziari nelle filiali fisiche di E*TRADE per un'assistenza diretta. C'è una chat online con rappresentanti umani.Gli utenti mobili di E*TRADE possono accedere al servizio clienti tramite chat. Attualmente la capacità di chatbot è limitata, ma E*TRADE prevede di espandere questa funzionalità nel corso del 2020. Il feedback può essere inviato a E*TRADE in qualsiasi momento facendo clic sul collegamento "Suggerimenti" che si trova nel menu del servizio clienti nella barra di navigazione in alto su ogni pagina del sito web.

Sicurezza

La sicurezza di Fidelity è all'altezza degli standard del settore. Gli utenti dell'app mobile possono accedere con il riconoscimento biometrico (viso o impronta digitale). Le domande di sicurezza vengono utilizzate quando i client accedono da un browser sconosciuto. Le transazioni ad alto rischio, come i bonifici, richiedono l'autenticazione a due fattori. Fidelity include un'assicurazione in eccesso di Securities Investor Protection Corporation (SIPC) che include un limite di $ 1,9 milioni sul denaro non investito. Secondo Fidelity, questa è la massima protezione SIPC in eccesso attualmente disponibile nel settore dell'intermediazione.

Anche la sicurezza di E*TRADE è conforme agli standard del settore e include il riconoscimento biometrico (viso o impronta digitale) per l'accesso mobile. La garanzia di protezione completa di E*TRADE copre qualsiasi uso fraudolento dell'account di un cliente e offre software di sicurezza aggiuntivo su richiesta. E*TRADE offre un'assicurazione in eccesso Securities Investor Protection Corporation (SIPC) fornita da London Assicuratori con un limite complessivo di $ 600 milioni per pagare importi in aggiunta a quelli restituiti in un SIPC liquidazione. Il massimo per ogni singolo cliente è di $ 150 milioni con un limite in contanti di $ 900.000 per cliente.

Il nostro verdetto

Fidelity offre un eccellente valore agli investitori di tutti i livelli di esperienza. Coloro che sono interessati a condurre la propria ricerca saranno contenti delle risorse fornite. Gli investitori buy-and-hold e i trader di azioni frequenti sono particolarmente ben serviti, il che dimostra quanto Fidelity sia grande e completo come broker online. Una conseguenza di ciò è che puoi dedicare un po' di tempo alla ricerca dello strumento o della funzionalità di cui hai bisogno per prendere una particolare decisione di investimento. Esiste, ma potrebbe essere necessario cercarlo. Questo è il compromesso per avere un set di funzionalità così profondo, tuttavia, e la separazione di Active Trader Pro e la piattaforma principale aiuta a rimuovere un po' di potenziale disordine. Una volta che sei impostato e fai trading, la qualità di esecuzione di Fidelity è eccezionale per la maggior parte delle dimensioni degli scambi e la loro attenzione nel generare interesse sul tuo denaro inattivo è ammirevole. L'azienda è di proprietà privata ed è improbabile che sia un candidato per l'acquisizione.

E*TRADE si sta posizionando come un attore agile, ma pienamente funzionante, nello spazio di brokeraggio online. L'integrazione della tecnologia OptionsHouse ha fornito a E*TRADE un importante aggiornamento alla sua analisi delle opzioni e capacità di trading nella piattaforma Power E*TRADE, mantenendo il vantaggio di E*TRADE come uno dei migliori trading piattaforme. I trader di derivati ​​troveranno più capacità di ricerca su E*TRADE rispetto a Fidelity. La piattaforma del sito Web continua a essere semplificata e modernizzata e ci aspettiamo di più in futuro. E*TRADE è ottimo per l'analisi e il trading di opzioni e per gli utenti di app mobili che desiderano potere analitico. I clienti meno attivi che preferiscono un approccio più passivo all'investimento potrebbero essere più felici altrove o utilizzando il servizio di robo-consulenza di Core Portfolios di E*TRADE. Morgan Stanley ha annunciato la sua intenzione di acquisire E*TRADE nel febbraio 2020.Ci auguriamo che gli eccellenti strumenti di trading di opzioni presenti sulla piattaforma Power E*TRADE vengano mantenuti e che le funzionalità per gli investitori meno sofisticati continuino a essere sviluppate.