Il punto debole su Penny Stocks

Le aziende di successo non si nascono, si creano. Le aziende di solito devono farsi strada da umili origini attraverso i ranghi proprio come tutti gli altri. Sfortunatamente, alcuni investitori credono che trovare la prossima grande cosa significhi setacciare le penny stock nella speranza di ottenere un pezzo della prossima Amazon (AMZN) o Facebook (FB). Nella maggior parte dei casi, questa strategia si rivelerà fallimentare. Ecco perché riporre le tue speranze su azioni penny potrebbe lasciarti senza un soldo.

Che cos'è un penny stock?

Penny stock sono titoli ad alto rischio con una piccola capitalizzazione di mercato che vengono scambiati a un prezzo delle azioni relativamente basso, in genere al di fuori delle principali borse di mercato. Gli investitori aprono conti con migliori broker di sconto che offrono gli investimenti ad alto rischio nella speranza di fare le scelte giuste.

Il termine penny stock è generalmente usato in modo intercambiabile con micro cappuccio. Tecnicamente, le azioni micro cap sono classificate come tali in base alle loro capitalizzazioni di mercato, mentre le azioni penny sono considerate in termini di prezzo. Le definizioni variano, ma in generale un titolo con una capitalizzazione di mercato compresa tra $ 50 e $ 300 milioni è un micro cap. Tutto ciò che è inferiore a $ 50 milioni è chiamato a nano cap.

Secondo la Securities and Exchange Commission (SEC), un titolo che non è quotato in una borsa valori nazionale e che viene scambiato sotto i $ 5 è un penny stock. Consideriamo qualsiasi azione che viene scambiata sul lenzuola rosa o bacheca da banco (OTCBB) per essere un penny stock.

Cosa rende rischioso il Penny Stock?

La cosa principale che devi sapere sulle azioni penny e micro è che sono molto più rischiose delle azioni normali. Fare un penny stock è una delle decisioni più rischiose che gli investitori per la prima volta spesso fanno. Quattro fattori principali rendono questi titoli più rischiosi di chip blu scorte.

Mancanza di informazioni

La chiave per qualsiasi strategia di investimento di successo è acquisire informazioni tangibili sufficienti per prendere decisioni informate. Per le azioni micro cap, le informazioni sono molto più difficili da trovare. Società quotate in lenzuola rosa non sono tenuti a depositare presso la Securities and Exchange Commission (SEC) e quindi non sono così pubblicamente esaminati o regolamentati come le azioni rappresentate sul Borsa Valori di New York (NYSE) e il Nasdaq. Inoltre, molte delle informazioni disponibili sui titoli a micro capitalizzazione non provengono da fonti credibili.

Nessuno standard minimo

Le azioni sull'OTCBB e sui fogli rosa non devono soddisfare i requisiti standard minimi per rimanere in borsa. A volte, questo è il motivo per cui le azioni si trovano su una di queste borse. Una volta che un'azienda può non mantiene più la sua posizione su una delle principali borse, l'azienda si trasferisce in una di queste borse minori. Mentre l'OTCBB richiede alle aziende di presentare documenti tempestivi alla SEC, i fogli rosa non hanno tale requisito. Gli standard minimi fungono da cuscino di sicurezza per alcuni investitori e da punto di riferimento per alcune società.

Mancanza di storia

Molte delle società considerate azioni a micro capitalizzazione sono di nuova costituzione o si stanno avvicinando fallimento. Queste aziende hanno generalmente scarsi track record o del tutto assenti. Come puoi immaginare, questa mancanza di informazioni storiche rende difficile determinare il potenziale di un titolo.

Liquidità

Due problemi sorgono quando le scorte non hanno molto liquidità. Innanzitutto, non sarai in grado di vendere le azioni. Se il livello di liquidità è basso, potrebbe essere difficile trovare un acquirente per un determinato titolo e potrebbe essere necessario abbassare il prezzo fino a quando non sarà considerato attraente per un altro acquirente.

In secondo luogo, i bassi livelli di liquidità offrono ad alcuni trader l'opportunità di manipolare i prezzi delle azioni, cosa che avviene in molti modi diversi: il più semplice è acquistare grandi quantità di azioni, pubblicizzarle e poi venderle dopo che altri investitori le hanno trovate attraente. Questa tecnica è anche conosciuta come pompa e scarico.

Penny Stock Truffe

Le penny stock sono state una spina nel fianco SEC per un po 'di tempo. Questo perché la mancanza di informazioni disponibili e la scarsa liquidità rendono le azioni micro cap un facile bersaglio per i truffatori. Ci sono molte truffe utilizzate per separare gli investitori dai loro soldi. I più comuni includono:

Raccomandazioni faziose. Alcune società di microcap pagano individui per consigliare le azioni della società in diversi media come newsletter, agenzie di notizie finanziarie e social media. Potresti ricevere e-mail di spam che cercano di convincerti ad acquistare un determinato titolo. Tutte le e-mail, i post e i consigli dovrebbero essere presi con le pinze. Se noti che persone o aziende vengono pagate per i loro servizi, generalmente significa che è un cattivo investimento. Inoltre, assicurati che i comunicati stampa non vengano forniti falsamente da persone che cercano di influenzare il prezzo di un'azione.

Broker offshore. Ai sensi del regolamento S, la SEC consente alle società che vendono azioni al di fuori degli Stati Uniti a investitori stranieri di essere esentate dalla registrazione di azioni. Queste società in genere vendono le azioni con uno sconto ai broker offshore che, a loro volta, le rivendono agli investitori statunitensi per un profitto sostanziale. Chiamando a freddo un elenco di potenziali investitori - investitori con abbastanza soldi per acquistare un determinato titolo - e fornendo informazioni interessanti, questi broker disonesti useranno l'alta pressione locale caldaia tattiche di vendita per persuadere gli investitori ad acquistare azioni.

Due errori comuni sulle penny stock

Ci sono due errori relativi ai penny stock che spesso ingannano gli investitori. Il primo equivoco è che molte delle azioni odierne erano una volta penny stock e la seconda è che esiste una correlazione positiva tra il numero di azioni che una persona possiede e la loro ritorna.

Gli investitori che sono caduti nella trappola del primo errore credono che Walmart (WMT), Microsoft (MSFT), e molte altre grandi società un tempo erano titoli azionari che si sono apprezzati fino a raggiungere valori elevati in dollari. Molti investitori commettono questo errore perché stanno guardando il prezzo delle azioni rettificato. Questo prezzo prende tutto frazionamenti azionari in considerazione. Dando un'occhiata sia a Microsoft che a Walmart, puoi vedere i rispettivi prezzi nei loro primi giorni di vita il trading era di $ 21 e $ 16,50, anche se i prezzi aggiustati per le divisioni erano di circa $ 0,08 e $ 0,01, rispettivamente. Invece di partire da un prezzo di mercato basso, queste società hanno iniziato in realtà in alto, aumentando continuamente fino a quando non è stato necessario dividerle.

La seconda ragione per cui molti investitori possono essere attratti dalle azioni penny è l'idea che ci sia più spazio per apprezzamento e più opportunità di possedere più azioni. Se un'azione è a $ 0,10 e aumenta di $ 0,05, avrai realizzato un rendimento del 50%. Questo, insieme al fatto che un investimento di $ 1.000 può acquistare 10.000 azioni, convince gli investitori che le azioni a micro capitalizzazione sono un modo rapido e sicuro per aumentare i profitti. Sfortunatamente, le persone tendono a vedere solo il al rialzo di penny stock, dimenticando il rovescio della medaglia. Un'azione da $ 0,10 può facilmente scendere di $ 0,05 e perdere metà del suo valore. Molto spesso, questi titoli non hanno successo e c'è un'alta probabilità che perderai l'intero investimento.

Scegliere il Penny Stock giusto

Solo perché possono essere molto più rischiosi delle tue azioni medie non significa che dovresti evitare completamente le azioni penny. Dopotutto, puoi ottenere dei guadagni da questi investimenti. Quindi, ora che conosci tutte le cose che dovresti evitare su alcuni penny stock, esaminiamo alcuni dei punti che dovresti considerare.

Come con qualsiasi altro investimento, fai le tue ricerche. Nessuno conosce la tua situazione meglio di te. facendo il tuo diligenza dovuta ti aiuterà a lungo termine. Ciò significa che dovresti cercare tutto ciò che sai sull'azienda, i rischi che comporta e se si adatta al tuo strategia di investimento. Chiediti se l'attività sottostante ha senso per te come investimento. Non investire denaro nelle azioni di un'azienda solo perché qualcun altro lo consiglia o perché potrebbe essere il gusto della giornata.

Assicurati di esaminare tutte le informazioni offerte dall'azienda, inclusi i dati finanziari. Sono dichiarazioni di qualità? Se la società riporta le sue dichiarazioni in tempo e le dichiarazioni mostrano che la società è finanziariamente stabile, può indicare un investimento solido. Assicurati di fare qualche ricerca anche sull'entità che controlla la società.

La linea di fondo

Alcune società sui fogli OTCBB e rosa potrebbero essere di buona qualità e molte società OTCBB stanno lavorando molto duramente per farsi strada verso i più rinomati Nasdaq e NYSE. Tuttavia, ci sono buone opportunità di azioni là fuori che non vengono scambiate per pochi centesimi. Le azioni Penny non sono una causa persa, ma sono investimenti ad alto rischio che non sono adatti a tutti gli investitori. Tuttavia, se non riesci a resistere al richiamo dei microcaps, assicurati di fare ricerche approfondite e capisci in cosa ti stai cacciando.