CFP理事会は更新された基準のためにアドバイザーを準備します

誰がファイナンシャルアドバイザリーの専門職を規制すべきかについての会話の中で、CFP理事会は 認定ファイナンシャルプランナー（CFP） 指定。

理事会はその更新を承認しました 倫理規定および行動基準 2018年3月の会議で。 CFP理事会のCEOであるKevinKeller氏は、「新しい基準の基礎は、[CFP専門家の]受託者責任の延長です」と述べています。

NS コードと標準 CFP専門家のための倫理ガイドラインの公式セットです。 取締役会は、世界中の82,000人のCFP専門家に対して、これらの基準およびその他の要件を設定および実施します。 理事会によると、「CFP®認定を求めるすべての人は身元調査の対象となります。 過去の行動がCFP理事会の倫理および慣行基準に達していない場合、 認証済み。"

新しいCFP標準の形

取締役会は、フィナンシャルプランニング業界の変化する状況を反映するために新しい基準を導入しただけでなく、既存の基準も改訂しました。 「複数のドキュメントにまたがって多くの冗長性がありました。 これは徹底的で非常に実質的な書き直しでした」とリチャードCは述べています。 今週シカゴで開催されたFinancialPlanning Association Annual Conferenceでの記者会見で、CFP理事長のSalmen氏。

新しい基準には、利益相反の管理と開示を検討しているアドバイザー向けの「より詳細な要件」が含まれています。 更新された財務計画プロセス、およびCFPの専門家が提供する必要のある情報を説明する新しい情報標準 クライアント。 「料金ベース」という用語の使用に関する追加のガイドラインがあり、CFP専門家が30暦日以内にCFP理事会に不正行為を報告する義務が拡大されました。

更新されたガイドラインは、CFPプロフェッショナルの拡張に関する新しい要件も提供します 受託者 関税。 以前は指定されていたアドバイザーは、財務を提供する際に受託者として行動する必要がありました。 計画 アドバイス、アドバイザーは現在、財務アドバイスを提供する際に常にクライアントの最善の利益のために行動する必要があります。

より広範な業界への影響

理事会は2018年3月に改訂された基準を発表しましたが、CFPの専門家は18か月の遵守期間が与えられました。 10月1日までにすべてのCFP専門家をコンプライアンスに準拠させるため。 2019年、理事会は基準に関する4つの公開フォーラムを主催しました。 理事会は2018年12月にさらに4つのフォーラムを主催し、2019年には全国で追加の会議を開催します。

理事会は、プロセスを透明にするよう努めてきました。 パブリックフォーラムを主催することに加えて、理事会は2つの別々のパブリックコメント期間中に1,000以上のコメントを受け取ったとSalmenは述べた。 展開の過程で、取締役会は、アドバイザーや企業が基準を理解して適用するのを支援するために、ケーススタディを発行し続けます。 理事会は、専門家や企業が自分たちの慣行に規則を適用するのを支援しようと努めてきました。 「私たちが行ったコミットメントは、証明書コミュニティのメンバーにチャネル固有のガイダンスを提供することです」とケラー氏は述べています。

アドバイザーが更新されたルールに気づいていない「あなたは「落とし穴」の精神を持ちたくない」、 サルメン氏は、これが取締役会が「[アドバイザーの]質問に先んじて答えるために積極的に取り組んでいる理由です」と述べました。 時間。"

標準を作り直すことは、証明書コミュニティの外でより広い意味を持ちます。 多くの企業では、かなりの数のアドバイザーやプランナーが指定を保持している可能性があります。 基準が変更されると、企業は新しいガイダンスを反映するために、倫理規定、およびコンプライアンスとアカウントのドキュメントを更新することを頻繁に選択します。 「基本的に、CFP認定と実践基準は反復可能なプロセスを提唱しています」とケラー氏は述べています。 「コンプライアンスの人々が愛するのは、繰り返し可能なプロセス、できれば途中で文書化されたプロセスだけです。」

アドバイスの新しい基準を設定する

CFP理事会は、指定を受けた専門家の基準を設定することができますが、業界の他の分野のコースを作成することはできますが、執行能力が不足しています。 FINRAや州の規制当局などの連邦規制当局は投資または保険の専門家を認定する必要がありますが、ファイナンシャルプランナーのための同様の規制機関は存在しません。 CFP理事会はそのギャップを部分的に埋めますが、CFPの指定を受けており、使用を希望しているアドバイザーのみを警察に任せることができます。 「CFP認定はまだ任意です」とSalmen氏は述べています。 CFPの専門家は、クライアントと見込み顧客に、組織によって設定された基準に準拠していることを伝えることができますが、その機関は、資格がない場合に誰かがプランナーになることを禁じることはできません。 「[理事会]ができる唯一のことは、CFPマークを使用できるかどうかを誰かに伝えることです」または公に警告の手紙を発行します。

同時に、取締役会の基準は指定の特徴の1つです。 ケラー氏によると、「CFP認定を際立たせるのは、CFP理事会の規範と基準、およびそれらの基準に従うことを約束する人々の意欲です。」