あなたの納税申告書で最大のお金を取り戻す方法

多くの 納税者 法的に可能な限り少ない所得税を支払うことを望むか、所得税申告書で最も多くのお金を受け取るようにしてください。 しかし、納税シーズンが近づくと、一部の納税者は所得税を最小限に抑える方法を研究していません。 彼らが必要とするよりも多くの税金を払うことになる可能性があります 内国歳入庁（IRS）. 課税所得を減らしたり、より多くの払い戻しを受けたい場合は、考慮すべきことがいくつかあります。 税額控除の対象となる場合、税額控除の対象となる場合、および所得税を申告するときに明細化する必要がある場合 戻る。

あなたが資格を得るかもしれないすべての可能な税控除を研究してください

税額控除 あなたを減らすことができる資格のある費用です 課税所得. ほとんどの納税者は、最もよく知られている控除に焦点を当てる傾向があります。 ただし、資格を得る可能性のある、あまり知られていない税額控除がいくつかあります。

出張費

あなたが仕事のために一時的な任務で家を離れなければならなかった場合、あなたは関連するものを差し引くことができるかもしれません 旅費. IRSは、旅費を、あなたのビジネス、職業、または仕事のために家を離れるのに必要な通常の経費と見なしています。

慈善寄付

あなたが作った場合 寄付 資格のある慈善団体には、寄付されたアイテムの価値が控除される場合があります。 寄付されたアイテムの購入の領収書をすべて保管しておくことが重要です。 IRSでは、すべての慈善寄付の確認書を作成しておく必要があります。

学生ローンの利息

あなたが学生ローンの利子を差し引くことを可能にするかもしれない2つの異なるシナリオがあります。 あなたの両親があなたの名前で学生ローンの利子を支払っている場合、IRSはこれをあなたの両親からの贈り物と見なしているので、これを控除として請求することができます。 あなたの両親が所得税を申告するときにあなたを扶養家族であると主張しない限り、あなたはあなたの両親があなたに支払った学生ローンの利子の最大2,500ドルを差し引く資格があります。

さらに、支払った学生ローンの利息の一部またはすべてを差し引くことができる場合があります。 納税者は、最大2,500ドルの学生ローンの利子を差し引く資格があります。 ただし、あなたが結婚しているが共同で申請しない場合、またはあなたまたはあなたの配偶者が他の誰かの帰国に依存していると主張されている場合、この控除は請求できません。

資格のある教育費

納税者は、自分自身、配偶者、または扶養家族のために、最大4,000ドルの適格な高等教育費を控除できる場合があります。 結婚しているが共同で申告しない場合、または他人の返還を求められている場合は、この控除の対象とならない可能性があります。

死傷者、災害または盗難による損失

損害が米国大統領によって宣言された災害によるものである場合、あなたはあなたの家、家庭用品、および車両に関連する死傷者および盗難による損失を差し引く資格があるかもしれません。たとえば、2018年にハリケーンフローレンスの影響を受けた住民は、ハリケーンが連邦政府が宣言した災害であったため、ある程度の免税を請求することができました。

これらは、納税者が適格である場合に控除を請求できる他の多くの項目です。 IRSは、いくつかの控除について特別な要件を提供します。 納税者としての最善の利益は、IRSの出版物を参照して、納税申告書でこれらの項目のいずれかを請求する前に資格があることを確認することです。

利用可能なすべての税額控除を請求する

クレジット 課税所得を減らす別の方法です。 ただし、税額控除よりも効果的であると言えます。 クレジットは、税額控除のように単にあなたが課税する所得額を減らすのではなく、あなたが支払うべき所得税額に対して直接相殺されます。

勤労所得税額控除

勤労所得税額控除 （EITC）は、低所得の納税者を支援する利用可能な税額控除です。 クレジットは、ドル単位で支払うべき税額を減らします。 このクレジットの金額が納税者が支払うべき税額よりも多い場合、彼らは払い戻しの対象となる可能性があります。

児童扶養控除

NS 児童扶養控除 は、仕事をしている、または仕事を探している一部の納税者が利用できるクレジットであり、子供の世話、障害のある配偶者、または資格のある扶養家族のために支払う必要があります。

児童税額控除と追加の児童税額控除

NS 児童税額控除 そしてその 追加の児童税額控除 資格のある子供がいる場合は、利用できる場合があります。 児童税額控除（追加の児童税額控除）は、児童扶養控除に追加されます。

生涯学習クレジット

NS 生涯学習クレジット 特定の課税年度内に教育費を負担した米国の納税者が利用できます。 これは、教育費を相殺するのに役立つことを目的としています。 このクレジットが納税者によって請求されるためには、学生は少なくともパートタイムで学校に通う必要があります。

アメリカ機会税額控除

NS アメリカ機会税額控除 高等教育の最初の4年間に資格のある学生が支払った資格のある教育費のクレジットです。 対象となる学生1人あたり最大年間2,500ドルのクレジットを取得できます。 資格を得るには、資格のある教育機関に登録し、特定の課税年度の少なくとも1つの学期に少なくとも半分の時間登録する必要があります。

これらの税額控除のいずれかの資格がある場合、それらはあなたが負っている税額を大幅に削減または排除することさえできます。 彼らはまたあなたの税金還付の額を増やすかもしれません。 場合によっては、これらの税規定の結果としてその年の所得から源泉徴収された税金がなかったとしても、納税者は払い戻しの対象となる可能性があります。

納税申告書を明細化する必要があるかどうかを決定します

すべての納税者が考慮に入れるべきことは、彼らがすべきかどうかです 控除項目. 一般的に、あなたが主張する場合よりも課税所得の合計が低くなる場合は、控除項目を項目化する必要があります 標準控除. ただし、選択の余地がない場合もあります。 たとえば、 ジョイントリターン あなたの配偶者とあなたがあなたの控除を箇条書きにするなら、あなたの配偶者もそうしなければなりません。

次の場合は、控除項目を項目化することを選択することをお勧めします。

• 特定の課税年度に多額の未払いの医療費および歯科費が発生した
• あなたの家や他の人に支払われた利子や税金 動産
• 未払いの死傷者または盗難による多額の損失があった
• 慈善団体に現金または有形商品の多額の寄付を寄付しました

以前は、項目別控除には所得制限がありました。 特定のレベルを超える調整総所得（AGI）を持つ納税者は、項目別控除で請求できる金額に制限が課せられました。 減税および雇用法（TCJA）は、2018年から2025年までの課税年度のこの制限を一時停止しました。

結論

IRSには、特定の控除および税額控除を請求する資格がある人を決定するための多くの規則があります。 あなたの適格性を判断するために、彼らの指示を確認するか、税務専門家と協力することが重要です。 税務専門家は、税額控除と控除の資格を最大化するのを助けることができるかもしれません。