資格に証券ライセンスを追加する必要がありますか？

売るか売らないか？ ファイナンシャルプランナーは、販売のライセンスを取得するかどうかを決定するときに、この困難に直面します 証券 彼らが現在クライアントに提供しているサービスに加えて。 確かに、証券を提供することは多くのクライアントが要求するサービスであり、それは非常に儲かる可能性があり、あなたの練習を真にすることができます ワンストップショップ クライアントのすべての経済的ニーズに対応します。

しかし、証券を販売するための免許を取得することは簡単な作業ではありません。 それはからのスポンサーが必要です ブローカーディーラー ライセンス試験を受ける前に、何ヶ月もの勉強と準備をします。 そして、最終的にライセンスを取得すると、継続教育の要件が常にあります。

計画担当者は、次のメリットを慎重に検討することが重要です。 証券ライセンスの追加 関係する努力とリスクに対する彼らのレパートリーに。 この記事では、知識に基づいた決定を下すために必要な手順を説明します。

プラットフォームを選択してください

それが一次または二次事業であるかどうかに関係なく、証券免許を取得することを決定した人は誰でも、 スポンサー 彼ら。 このプロセスには時間がかかる場合があり、急いではいけません。 このカテゴリには数十の優れた企業があり、選択はレベルなどのいくつかの要因に依存する必要があります。 支払い グロスで 手数料 および提供される特定の製品およびサービス。

たとえば、すでに多数の高度に補償されたクライアントがある場合は、次のことを検討することをお勧めします。

ブローカーディーラー カスタムメイドを提供します 非適格プラン にとって 主要な従業員. もちろん、さまざまな企業がさまざまな分野を専門としています。 一部の企業は深く掘り下げています 退職後の計画 他の人がのための道を提供する間、車両 オルタナティブ投資、 そのような 1031の不動産交換 または税額控除。

ブローカーディーラーの世界は、小売業と独立系の2つの主要なカテゴリーに分けることができます。

小売企業

小売企業で働くブローカーは、技術的には従業員として機能します。 独立請負業者. 彼らは彼らの生産と管理を監督する現場にマネージャーを置くでしょう。 彼らは、オフィス、名刺、 健康保険、および退職金制度。 このサポートの見返りとして、小売店の担当者は通常、はるかに高い生産量に直面します クォータ 独立したよりもコミッションの支払いが少ない ブローカー. あなたが投資を売ることによって金融業界であなたのスタートを切ることを探しているなら、それから小売り あなたが成功するために必要なすべてのツールを提供する会社はおそらくあなたの最も論理的なでしょう 選択。

独立した会社

独立したブローカーは通常、ファイナンシャルプランニングの慣行を他の事業部門と組み合わせることができます。 税金 また 不動産計画. このため、確立された慣行を持つほとんどの専門家は、独立したブローカーディーラーと協力することを選択します。 あなたはあなたの顧客に最もよく合う製品とサービスの特定のスイートを提供する会社を見つけるために少し買い物をする必要があるでしょう。

どのライセンスが必要ですか？

ほとんどの主要な小売証券会社は、新しいアソシエイトが シリーズ7 と 66 ライセンス。 シリーズ 31 そしてまた一般的です。 シリーズ66ライセンスは、統合ライセンスであり、 シリーズ63 と 65 ライセンスと資料は、青空と登録投資顧問条項の両方に関連しています。

独立したブローカーディーラーは、ライセンス要件に関してより寛大である可能性があります。 たとえば、 CPA 年金や退職後の計画サービスを提供することで顧客に利益をもたらすことを望む人は、 シリーズ6 投資信託や他の種類のパッケージ投資商品を販売する代わりに、 シリーズ7 事実上すべての種類の証券を対象とする試験。 独立した代表者はしばしば どのライセンスを選択してください クライアントに提供する予定の製品やサービスの種類に基づいて取得する。

勉強を始める

スポンサーを選んで歓迎されたら、すぐに必要なすべての証券と保険の試験の勉強を始める必要があります。 多くの証券および保険の代表者は、彼らのキャリアのこの段階は短いものの、はるかに不快であったことを認めています。

ほとんどの小売証券会社はあなたに 社内 あなたが勉強している間あなたの以前の収入に基づいてあなたに給料を支払うトレーニングプログラム。 独立系企業は通常、このカテゴリでのサポートははるかに少なくなりますが、トレーニングプロバイダーと契約を結んでいる場合は、教材を割引価格で購入できます。

どのカテゴリーに分類されるかに関係なく、証券や保険の試験の勉強は大変な作業になる可能性があります。 あなたが独立した代表者である場合、 クラスにサインアップする および/またはレビューコースは、プロセスをはるかに簡単にすることができます。

テスト時間

ほとんどのトレーニング資料とインストラクターは、すべての 受験のヒント 必要な試験に合格する必要があること。 ただし、一部の代表者にとっては、テスト画面の「終了」ボタンを押してからテストスコアが表示されるまでの経過時間は、キャリアの中で最長の30秒になります。

学校で学んだすべての受験戦略を採用することを忘れないでください。何かを覚えていない限り、推測した答えを変更しないでください。 それは間違いなくあなたがそれを捨てることを可能にし、常においしい朝食で一日を始め、試験の朝を詰め込まないで、そして最後に服を着せます 快適に。

おめでとう！ 合格！

少なくとも今のところ、最悪の事態は終わりました。 NS 金融業界規制当局 証券ライセンシーのすべての規制監督に責任を負う（FINRA）は、直ちに次のように通知されます。 あなたがあなたのテストに合格すると、あなたのブローカーディーラーはあなたがするために必要な登録書類を調達します 完了。

各ライセンシーが記入しなければならない主なフォームはU-4フォームです。 このフォームはFINRAによってファイルに保存されます。 U-4フォームへの記入には、過去10年間の包括的な居住歴と雇用履歴、犯罪歴のチェック、および 信用報告書 評価。

破産や軽微な交通違反以外のあらゆる種類の犯罪歴など、深刻な信用問題を抱えている候補者は、一般的に この時点で失格. 独立したライセンシーのフィンガープリントと処理料金の支払いは、通常、含まれる可能性のある他の企業固有の要件とともに、プロセスを完了します。

生産開始

最初の官僚的な唸りが満たされると、小売店の代表者には通常、より多くの情報が提供されます 包括的な製品およびサービスのトレーニング。独立した代表者は、これらの多くを学ぶ必要があるかもしれません。 行く。 たとえば、メリルリンチやUBS（UBS）通常、すべての新しい代表者を少なくとも2週間は中央の企業の場所に送り、そこで会社の完全な紹介を行います。 コンプライアンス ポリシー、管理手順、および企業理念。

さまざまな卸売業者 投資会社 また、研修生に製品を説明し、個人的な関係を築き始めます。 ただし、小売店の担当者は通常、ほとんどまたはすべてを自分で支払う必要がある独立した担当者よりもはるかに高い生産ノルマに直面します。 費用. 独立した代表者にもかなりの量のトレーニングが提供される可能性がありますが、多くの独立したブローカーディーラーは雇用するだけです ビジネスで一定レベルの経験を持ち、すでに多くの商品やサービスに精通しているブローカー 利用可能。

継続教育

彼らの免許を維持するために、すべて 登録代表者 毎年満たす必要があります 継続教育の要件 FINRAと 証券取引委員会 （SEC）。 継続教育には、企業要素と規制要素の2つの主要な要素があります。

• しっかりした要素。 確定要素は、証券を何らかの方法で販売または取引する人に適用されます。これは、 「対象者"FINRAによる。 業界で1年から次の年に発生する実用的なトピックと変化に焦点を当てています。
• 調節エレメント。 規制要素は、シリーズ6または7のライセンスを保持している人、または証券ライセンシーを監督している人に適用されます。 最初は2年間の免許を取得してから完了する必要があり、その後は3年ごとに期限が到来します。

すべてを満たすためには、各コンポーネントを個別に満たす必要があります 継続教育 要件。

結論

証券免許を取得することは、ブローカーディーラーの選択、必要な証券および保険の試験への合格、個人の身元調査を含む厳しいプロセスです。 最初の要件が満たされると、ビジネスをゼロから構築する実際の作業が始まります。 証券ビジネスは確かに非常にやりがいがあり、儲かるキャリアになる可能性がありますが、 ライセンスを取得するには、必要なコスト、制限、および労力を潜在的な可能性と慎重に比較検討する必要があります 報酬。