だから、あなたはあなたのブローカーを法廷に連れて行きたいです
投資家が自分の口座がブローカーまたはアドバイザーの手によって損失を被ったと判断した場合、法的手続きを開始する時期かもしれません。 この記事では、主張を進めるために利用できるオプションと、各ステップで期待すべきことについて概説します。 実際に申し立てを行う前に、ケースがスムーズに進行するようにするためのいくつかの手順があります。
- 投資家はブローカーに対して訴訟を起こすことができます。 損失が彼らの行動の直接の結果であると彼らが感じる場合、請求または訴訟を起こす。
- ただし、投資口座でお金を失うことは、必ずしも請求の理由とは限りません。
- ブローカーまたはその他のFINRA規制対象事業体に対して請求を行うことは、裁定取引を行うことを意味します。
- SECまたは他の規制当局によって規制されている投資信託などの事業体は、法廷制度を通過します。
- ブローカーに対する最も一般的なケースには、不適切、かき回し、過失が含まれます。
利用可能なパスは2つあります。 仲裁 と法廷制度。 プロセスは2つの会場間で大幅に異なりますが、準備と時間の約束は似ています。 どの道をたどるかは、特定の金融サービス会社を監督する規制当局によって決定されます。
- 株式仲買人と証券会社は、 FINRA. ブローカーは「ファイナンシャルプランナー」や「アドバイザー」などの肩書きを使用できますが、FINRAで規制されています。 FINRAはそのプロセスを非法人によって処理されるように設計しましたが、ほとんどの人はプロセスのある時点で法的支援を求めています。
- 手数料ベースのアドバイザーとの他のタイプの紛争の大部分については、 投資信託 会社または 信託会社 によって規制されています SEC または州の規制当局、顧客は次のように法廷システムを通じて紛争を追求します 原告.
クレームを提出する前に
クレームを提出する前に、そして紛争に関与している会社とのすべての手段を使い果たした後、ケースは有効性について評価されるべきです。 評価中、証券会社であろうと管理口座であろうと、投資口座で単にお金を失うことは必ずしも仲裁の理由ではないことに注意することが重要です。 調停 または訴訟。
投資のボラティリティを考慮し、 時間の範囲、投資家は歴史的に一定期間にわたって投資損失を経験してきました。 顧客がこの時点ですでに法的支援を利用している場合、法務チームはおそらく専門家証人を保持し、手がかりを探します。 目撃者（通常は会計および財務のバックグラウンドを持つアナリスト）は、不適切な兆候を探します。 かき回す、監督の失敗または過失。
これらの違反の少なくとも1つのフットプリントを見つけることは、有効なケースを定義するために不可欠です。 専門家証人の使用は、回復の測定を決定し、損傷の事実を説明する上で不可欠です。
主張の根拠
仲裁申立人または証券詐欺の原告によってもたらされる最も一般的なケースは、コモンロー詐欺または 1934年証券取引法. 申立人は、自己負担による損失を求めるか、解決策として実際の取引を取り消すという2つの方法のいずれかを追求します。 それぞれの道は同様の和解につながる可能性があり、経験の浅い人にとっては、法務チームに道を決定させるのが最善です。
不適合
不適合 は最も一般的な主張の1つですが、その主観的な性質のために証明するのがより難しいものの1つです。 不適当であると主張する原告/請求者は、ブローカーまたはアドバイザーが知っていたという事実を述べています-または 取引パターンやセキュリティの種類が計画と矛盾していることを知っておく必要があります 目的。 攪拌を調査する際の定量的証拠とは対照的に、評価すべき定性的情報はかなりの量あります。
証拠証跡は、アカウントが開設された日付の文書から始まります。 口座開設書類には、顧客のリスクプロファイルを定義するある種のリスクプロファイルが含まれている可能性があります。 リスク許容度 と時間範囲。 これらのドキュメントは、このようなイベントが発生した場合に顧客のプロファイルを改善するために、より詳細な形式に進化しました。
一般的な方法は、顧客のリスクレベルを1から5にランク付けし、ランク5で高レベルのリスク許容度を指定することです。 不適切性が追求され、リスクの高いタイプの投資でかなりの金額が失われた場合は、プロファイルの数が少ないことが最善です。 たとえば、許容プロファイルが5である、不適切であると主張する顧客は、 投資損失の請求が「痛い」以上のものであることを証明するための手続きに苦労した 敗者」の苦情。
かき回す
かき回す は最も強力な主張の1つであり、証明するのが最も簡単なものの1つです。 これは、アカウントが過剰な金額で取引されており、検証されるためにファンドに対する一定レベルのブローカー管理が必要であることを意味します。 言い換えれば、特に顧客が取引を扇動していた場合、過剰な取引を証明するだけでは十分な証拠にはなりません。
紛争の性質上、取引または手数料ベースの関係では、解約が最も一般的です。 「過剰取引」とも呼ばれ、個別の請求として使用できます。 手数料 取引中に蓄積されたものは、回収として、または損失や手数料が回収の対象となる他の請求と併せて要求されます。 いずれにせよ、計算は基本的な数学を使用し、裁判所や仲裁委員会によって簡単に理解されます。
この式は、トランザクション（購入と販売）の合計量を、月次または年次期間のレバレッジなしのアカウントの市場価値で除算します（月次計算の方が正確です）。 どれだけの取引が過剰かについては多くの意見がありますが、4〜6回 ひっくり返す 多くの場合、過剰量として認識されています。
攪拌アプローチを使用する場合、防御が対照的な証拠を提示することを覚えておくことが重要です。 クライアントが前の期間にお金を稼いでいた場合、防御はその期間の取引パターンを提示し、利益が損失を相殺することを要求します。
過失
過失や監督の失敗は、その主観性のためにそれほど頻繁には使用されませんが、証明されれば強力な要素になる可能性があります。 彼らは密接に関係している傾向があります。過失の申し立てが証明された場合、通常、従業員を監督するために忠実に行動しなかったマネージャーがいます。
かき回すのと同様に、過失が発生するためには、ある程度の制御が必要です。 アドバイザーがかなりの数の取引を管理し、過失があった場合 実行、セキュリティの選択など、ケースには根拠があります。
法的手続き
多くの場合、 集団訴訟 スーツは、個々のスーツと同時に発生する可能性があります。 集団訴訟でクレームを追求することには多くの利点がありますが、独自のクレームを持つ当事者にとっては、独立したクレームが訴訟のより良い管理を提供します。 ここでの注意点は、個人が最初に集団訴訟を提起することにより、不注意に自分自身を排除する可能性があるということです。 幸いなことに、集団訴訟のファイリングペーパーは、この問題への明確な言及を提供し、独立して主張を追求することを計画している当事者にオプトアウトを提供します。 すべての法的手続きと同様に、裁判所には長い待機リストがあるため、時間枠を視野に入れる必要があります。
法的手続きは、強力なチームで行うのが最善です。 専門的に訓練された法務スタッフがいることは、事件に深みを与え、和解を求めるための追加の裏付けを提供します。 プロセスの早い段階で弁護士と専門家証人を選択すると、早い段階で手続きの方向を変えることができます。
市場が衰退するにつれて、証券訴訟エリアに出入りする弁護士も衰退します。 人身傷害および裁判の弁護士は、優れたクロスオーバースキルを備えており、通常、裁判の経験が必須である訴訟を処理するのに適した立場にあります。 いずれにせよ、防御側の当事者に十分な情報が提供されることを保証できるため、証券業界で少なくともある程度の経験を持つ弁護士を使用することが重要です。
他の法的手続きと同様に、特にコストに関して、合理的な期待を設定することが重要です。
- あなたの法務チームがあなたのケースが十分に強力で十分に大きいと判断した場合、それはおそらく 不測の事態 反発係数の一部を共有します。
- チームがケースが境界線であると感じた場合は、チームを維持し、ケースを準備するために専門家に2,000ドルから6,000ドルの前払いをすることが期待できます。
- さらに、ファイリングのためにFINRAに支払われるべき料金、および訴訟手続きに関連する料金があります。
結論
テーブルの反対側にいる専門家が、どちらの会場でも尋問で焼く準備をしておく必要があります。 企業は主張を真剣に受け止め、自らを守るための深いポケットを持っています。 また、補償なしで訴訟に勝つことから、訴訟を失うこと、そして裁判所の全費用と弁護士費用の責任を問われることまで、考えられるあらゆるシナリオを受け入れる準備をしてください。
FINRAは、そのWebサイトで仲裁を介して請求を提出するための手順を概説しており、平均的な人はその過程で良いスタートを切ることができます。 訴訟が道のりである場合、SECのウェブサイトはいくつかの基本的な情報を提供することができますが、これは弁護士を雇う良い機会でしょう。