Y-Shareとは何ですか？

Y-Shareとは何ですか？

Y株は 機関投資家のシェア オープンエンドの投資信託で提供されるクラス。 機関投資家を対象にすると、株式クラスの最低投資額は多く、約25,000ドルから始まります。 このシェアクラスは、負荷料金が免除または制限され、年会費の合計が低くなるという利点もあります。

Y-Sharesのしくみ

Y株は代替手段です Iシェアーズ 最も一般的に提供されている投資信託シェアクラスにあります 機関投資家. Y株には、機関投資家向けの機能と特徴があります。

高い最低投資額は、Y株およびその他の機関投資家のクラスの最も際立った特徴の1つです。 最小投資額は通常25,000ドルから始まり、500万ドルにもなる可能性があります。 通常、Y株には販売負荷は必要ありません。これにより、機関投資家は追加の手数料なしで株式を売買できます。

Y株は仲介販売手数料とは関係がないため、通常は流通手数料や 12b-1料金 ファンドの費用から。 12b-1の手数料がない場合、総費用比率はファンドの他の株式クラスよりも全体的に低くなります。これは、機関投資家にとってもう1つのメリットです。

特別な考慮事項

Y株は通常、機関投資家向けに予約されていますが、場合によっては退職年金投資家からの投資を許可することもあります。 多くの ミューチュアルファンド 機関投資家向け株式と同様のメリットを持つ、指定された退職株式クラスがあります。

リタイアメントシェアクラスのないファンドは、ファンドへの投資を集合的に求めるリタイアメントプランからのY株へのプールされたファンド投資を許可する場合があります。 これは、株式クラスの低料金からの節約に参加する退職株主に大きな利益をもたらす可能性があります。

Y株の例

パトナムインベストメンツは、機関投資家向けの主要な株式クラスとして、そのファンドの多くでY株を提供する1つの投資マネージャーです。 NS パトナムグローバルエクイティファンド 一例を示します。 ファンドは提供しています A株、B株、C株、M株、R株、R6株、T株、Y株。

パトナムグローバルエクイティファンドのYシェアクラスは、フロントエンドまたはバックエンドの販売手数料を請求しません。 株式クラスはまた、12b-1の手数料を請求しません。これは、ファンドの年間費用比率が0.90％と最も低いものの1つになるのに役立ちます。 これは、B株とC株の年間ファンド運営費の合計1.9％と比較されます。

2020年3月30日現在のY株のパフォーマンスも、過去5年間で5.81％とファンドで最高の1つでした。