投資信託取引はどのように清算され、決済されますか？

投資信託は毎日売買することができます。 ただし、各取引日を通じて流通市場で取引される株式やその他の種類の証券とは異なり、 ファンドの株式取引は、市場が閉鎖された後、通常は午後4時に1日1回実行されます。 東部標準 時間。

マネーマーケットミューチュアルファンドを除いて、 清算 取引は、ファンド会社やファンドの種類にもよりますが、1〜3営業日で行われます。

取引の清算

投資家が投資信託の株式の購入または償還を（直接またはブローカーまたはアドバイザーを通じて）注文すると、取引は次に利用可能な場所で実行されます。 純資産価値 （NAV）、これは市場が閉じた後に毎日計算されます。 ほとんどの投資信託は午後4時に株式の価格を設定します。 ファンドに保有されているすべての証券の終値を使用したEST。

ファンドの種類（エクイティとコモディティなど）および投資信託ファミリーに応じて、取引はサードパーティのカストディアンまたはクリアリングハウスを通じて清算されます。 取引の清算は、取引注文を照合し、株式の所有権を登録および譲渡するプロセスです。

エクイティファンドや債券ファンドは取引から1日以内に清算される傾向がありますが、コモディティやその他の種類のファンドは取引日から2日以内に決済されます。 マネーマーケットミューチュアルファンドの株式は、取引の日に清算されるため、例外です。

料金と料金

投資信託 取引には手数料がかかる場合があります。 一部のファンドには、販売手数料や積荷などの前払い、または株式の売却時に支払われる条件付き繰延販売手数料と呼ばれる手数料があります。 フィデリティによると、その他の料金には次のものが含まれる場合があります。

• 短期償還手数料： 一部のファンドは、短期ファンド取引に関連する費用に対して短期償還手数料を請求します。 手数料は取引の0.5％から2％の範囲であり、通常30日未満から180日未満の範囲の期間保有されている株式に適用されます。
• 短期取引手数料： トレーダーが購入から60日以内に特定の非取引手数料ファンドを販売する場合、短期取引手数料を支払う必要がある場合があります。
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• 取引手数料： 一部の無負荷ファンドの場合、取引手数料は購入には適用されますが、販売には適用されない場合があります。 請求額は、取引がオンラインで行われたか（$ 75）、代理店を通じて行われたか（$ 100最小、最大$ 250）によって異なります。
• 購入手数料： これらの手数料は、ブローカーではなくファンドに支払われるため、フロントエンドの販売負荷と同じではありません。
• 交換手数料： 同じファンドファミリー内のファンドへの交換または送金の場合、一部のファンドには手数料がかかります。
• 口座手数料： 一部のファンドは、費用をカバーするために特別勘定手数料を請求します。 これらの手数料は、アカウントのドル価値が特定のしきい値を下回ったときに課されることがよくあります。

決済日

NS 決済日 投資信託の取引は、取引が完了して終了したと見なされる日付です。 取引決済日までに購入した株式をカバーするために、顧客が支払うべきお金がアカウントで利用可能である必要があります。 同様に、ファンド株式の償還による収入は、取引決済日までに顧客のファンド口座に預け入れなければなりません。 マネーマーケットファンドは、取引日と同じ日にクローズして決済されます。