ファイナンシャルアドバイザーにとっての最大の課題

ファイナンシャルアドバイザー 今日、彼らの日常業務において彼らが直面している無数の課題があります。 彼らが成功するためには、資産運用会社、ファイナンシャルプランナー、心理学者、マーケティング担当者など、多くの帽子をかぶる必要があります。 そして、ほとんどのアドバイザーはこれらの帽子のいくつかをうまく着ることができますが、最も果たすのに苦労している役割は常に1つまたは2つあります。

アドバイザーがビジネスを成長させ、ブランドを一般に宣伝するために今日直面している最大の課題のいくつかを次に示します。

クライアントの期待を管理する

これは、アドバイザーが成功するためにクライアントの心理を理解する必要がある分野です。 クライアントのポートフォリオを管理することは非常に簡単な作業かもしれませんが、クライアントの期待を管理することははるかに難しい場合があります。 多くのクライアントは、投資収益率と金利に関して非現実的な期待を抱いています。

アドバイザーは、投資方程式にどのように価値を付加するかをクライアントに示すことができる必要があります。 これを実現する方法の1つは、クライアントが投資の長期的な視点を維持し、市場のあらゆる動きで軌道に乗らないようにすることです。 もちろん、これを一貫して行うには時間がかかりますが、アドバイザーがどのように彼らを軌道に乗せているかを理解し始めることができるクライアントは、アドバイザーに忠実であり続ける可能性がはるかに高くなります。

連絡を取り合う

アドバイザーは、クライアントと緊密に連絡を取り合う方法がこれまでになく増えていますが、状況が順調に進んでいると、多くの人がそうすることができません。 市場が何をしているかに関係なく、ほとんどのクライアントとの強固な関係を維持するためには、絶え間ないコミュニケーションの流れが必要です。 アドバイザーは、技術に精通したクライアントと連絡を取り合うために、Skypeやインスタントメッセージングなどのサービスを利用したい場合があります。

情報の管理

一部のアドバイザーは、オンラインや他の場所で入手できる情報の海に遅れないようにしようとして巻き込まれます。 スマートアドバイザーは、最新のニュースに反応するのではなく、クライアントの行動に重点を置きます。 アドバイザーはまた、正確さの点で時の試練に耐えてきた信頼できるデータソースにクライアントを導くことができる必要があります。 これは、誤解を防ぎ、クライアントが誤った情報に基づいて間違いを犯すことを防ぐのに役立ちます。

感情的なエンゲージメント

多くのファイナンシャルアドバイザーは、論理的に考える非常に合理的で分析的な人々です。 ただし、多くのクライアントの決定は感情に基づいています。 アドバイザーは、仕事上の関係を維持するために、感情的なレベルでクライアントと関わりを持つことができる必要があります。 これには、投資または計画の決定の感情的な影響を説明することが含まれる場合があります。これにより、クライアントは、それが感情的なレベルでどのように影響するかを確認できます。

グループサポート

独立系ファイナンシャルアドバイザーは、多くの場合、彼らの慣行に孤独を感じ、サポートを計画する方法がほとんどありません。 これに苦労しているアドバイザーは、次のような組織でサポートを見つけることができます 財務計画協会 そしてその National Association of Insurance and Financial Advisors （NAIFA）または 個人金融アドバイザーの全国協会 （NAPFA）。 これらのグループは、マーケティング、販売、実務管理、およびアドバイザーの生活を楽にすることができる職業の他の側面で豊富なリソースを提供できます。

結論

アドバイザーにとって、クライアントがどこから来ているのかを理解し、彼らが提供する価値を理解させることがこれまで以上に重要になっています。 クライアントの期待をうまく管理できる人は、定着率と収益を向上させることができます。 専門家協会の1つに参加することで、追加のサポートを提供することもできます。