投資信託はいつ悪い投資と見なされますか？

投資信託は比較的安全な投資と見なされます。 ただし、投資信託は、投資家が高いなどの特定の負の要因が重要であると考える場合、悪い投資と見なされます 経費率 ファンドによって請求され、さまざまな隠れたフロントエンドおよびバックエンドのロード料金、投資決定に対する制御の欠如、および希薄なリターン。

高い年間経費率

投資信託は、投資事業を運営するコストを補うために、投資家に年間いくら請求するかをパーセンテージで開示する必要があります。 投資信託のグロスリターンは、2％から3％の範囲で非常に高くなる可能性がある費用比率のパーセンテージによって減少します。 歴史的に、ミューチュアルファンドの大部分は、S＆P 500ベンチマークなどの比較的安定したファンドに従っている場合、市場のリターンを生み出します。 ただし、投資家は幅広い市場の証券や上場投資信託に投資するだけでより良いリターンを生み出すことができるため、投資信託は年会費が高すぎると魅力のない投資になる可能性があります。

負荷料金

多くの投資信託には、フロントエンドまたはバックエンドに付随するさまざまなクラスの株式があります 負荷、ファンドの株式を売買するときに投資家に課せられる料金を表します。 特定のバックエンドの負荷は、数年にわたって減少する可能性のある偶発的な繰延販売料金を表しています。 また、多くの種類のファンドの株式が請求されます 12b-1料金 販売または購入時。 手数料は2％から4％の範囲であり、投資信託によって生み出されるリターンを食いつぶす可能性もあるため、株式を頻繁に取引したい投資家にとって魅力的ではありません。

コントロールの欠如

投資信託はすべてのピッキングと投資作業を行うため、投資家には不適切な場合があります。 ポートフォリオを完全に管理し、定期的に持ち株のバランスを取り直せるようにしたい 基礎。 多くのミューチュアルファンドの目論見書には、記載されている内容から逸脱する可能性のある警告が含まれているためです。 投資目的、投資信託は一貫性を持ちたい投資家には不適切な場合があります ポートフォリオ。 ミューチュアルファンドを選ぶときは、ファンドの投資戦略を調査し、それが安全かどうかを確認するために追跡している可能性のあるインデックスファンドを確認することが重要です。

希釈を返します

すべての投資信託が悪いわけではありませんが、それらは厳しく規制される可能性があり、ポートフォリオ全体の25％を超える集中保有を保持することは許可されていません。 このため、ミューチュアルファンドは、個々の株式のようにポートフォリオを1つの最高のパフォーマンスの保有に集中させることができないため、希薄なリターンを生み出す傾向があります。 そうは言っても、どの株がうまくいくかを予測するのは明らかに難しいかもしれません。つまり、ポートフォリオを多様化したいほとんどの投資家は投資信託に偏っています。