投資信託は配当や利子を支払いますか？

ポートフォリオに含まれる投資の種類に応じて、 ミューチュアルファンド 配当、利子、またはその両方を支払う場合があります。

投資信託の種類

投資信託には4つの主要なカテゴリーがあり、各カテゴリーは異なる投資目標に適しています。 株式ファンドには、株式市場への投資のみが含まれます。 これらの株式のいずれかが配当を支払う場合、投資信託も配当を支払います。

同様に、債券ファンドには、社債および国債への投資のみが含まれます。 ほとんどの債券は、クーポン支払いと呼ばれる保証された利息を毎年支払います。 債券は利息を支払うので、債券ファンドも同様に利息を支払います。

バランスの取れたファンドは株式や債券に投資します。 したがって、バランスの取れた資金は、利息を支払うことがほぼ保証されており、 配当 ポートフォリオに含まれる特定の株式に応じて。

マネーマーケットファンドは最も安定したタイプの投資信託と見なされており、地方債などの非常に短期の債務商品への投資のみが含まれています。 マネーマーケットファンドも利息を支払いますが、収益率は一般的に他のファンドタイプよりも低くなります。

投資信託が配当と利子を支払うのはなぜですか？

投資収益に対する税金の支払いを回避するために、投資信託はほとんどすべての収益を株主に分配する必要があります。 これは、ファンドのポートフォリオ内の株式または債券が配当または利息を支払うとき、そのお金が 次に、ファンドがそれを収入として含める必要がないように、ファンドの株主に分配する必要があります。 次に、個人株主は、その年の税金に対する投資収益を報告します。 ファンドがキャピタルゲインと呼ばれる資産の売却から利益を上げる場合も同様です。

配当や利息の支払いを含む投資信託の分配のタイミングは、個々のファンドの裁量であり、大きく異なる可能性があります。 一般的に、配当や利子を生み出すファンドは、 分布 少なくとも年に一度は株主に。