ブレンドファンドとバランスファンドの違いは何ですか？

両方として "ブレンド"と "バランスの取れた「ミューチュアルファンドの特定の資産構成を説明してください。2つの間の正確な区別を決定することは難しい場合があります。

株式のみを含み、 債券、のタイプです エクイティ 両方を組み合わせたファンド 成長株 と バリューストック. これらのファンドの目標は、 キャピタルゲイン 以下を通じて達成されます。

1）バリュー株の株価の今後の上昇- ポートフォリオマネージャー これらの種類の株式を検討してください 過小評価 そして、市場がこれらの株式の真の価値を認識したら、将来の株価の上昇を期待します。 （バリュー投資の詳細については、こちらをご覧ください チュートリアル.)

2）成長株の株価の上昇-ポートフォリオマネージャーは、これらの株が急速な成長の大きな可能性を秘めていると信じています 収益. （このスタイルの株式ピッキング戦略については、こちらをご覧ください。 チュートリアル.)

ブレンドファンドは、専門分野に応じてさらに分類することもできます。 小さな、中または 大型株 株式。 より高いがあります 危険 彼らの主な投資は株式市場であるため、ブレンドファンドに関連付けられています。

バランスファンドは、債券とエクイティを組み合わせたアセットアロケーションファンドの一種です。 資産構成は通常、固定比率に制限されます。 たとえば、ファンドは40％の株式、50％で構成される資産構成を持つことができます。 債券、および10％ 金融市場 楽器。 バランスの取れた資金の目標は、価値の成長と一貫した収入の両方を達成することです。

ポートフォリオ管理の種類に応じて、バランスの取れたファンドはどちらかになります リバランス 毎年、比率を元の状態に戻すか、市場の状況に合わせて再構築するために。 ポートフォリオのリバランスの詳細については、記事「投資信託の均衡を維持する."

債券市場と株式市場は一緒に動かないので、バランスの取れた資金は 多様化 個人が純粋なエクイティファンドに伴う実質的なリスクなしに市場の利益に参加できるようにするため。 株式市場が低迷している場合、債券市場は比較的安定しているか、上昇傾向を維持する可能性があります。 したがって、投資家のバランスファンドのエクイティ部分のパフォーマンスが低い場合、債券部分は引き続き良好に機能するか、その価値を維持します。 したがって、バランスの取れたファンドは、株式市場のパフォーマンスが低い場合でも、ブレンドファンドほどの価値を失うことはありません。 さまざまな種類のファンドの詳細については、こちらをご覧ください

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