投資信託のパフォーマンスを判断するにはどうすればよいですか？

投資信託とは何ですか？

NS 投資信託 株式や債券などの資産に投資するお金のプールです。 資金のプールは、投資家が売買できるように株式に分割されます。 投資信託は、投資するための効率的な方法を提供します 多様化 ポートフォリオと、他の投資と同様に、投資目標を満たす1つまたは複数の投資信託を選択するには徹底的な調査が必要です。

以下は、投資信託を検討し、それがあなたのポートフォリオにとって正しい選択であるかどうかを決定するための3つのステップです。

投資スタイルのサイズアップ

最初のステップは、投資信託を分類して、それがあなたの範囲内に収まるかどうかを判断することです。 たとえば、安定した収入を提供する投資信託を探している場合、 ミッドキャップバリューファンド、成長志向であるため、おそらく失望するでしょう。

投資スタイル 成長または価値、大企業または中小企業、および 受け身 また アクティブ 投資。

ファンドの投資スタイルを決定することは難しくありません。 などの金融投資追跡ウェブサイト 明けの明星 ファンドの評価にさらに役立つツールとともに、すべての基本的な事実とパフォーマンスデータがあります。 モーニングスターが提供するような投資信託スクリーナーツールを使用すると、このタスクに役立ちます。

パフォーマンスの比較

次に、履歴を確認します パフォーマンスデータ そしてあなたが選んだミューチュアルファンドをその仲間のいくつかと比較します。 モーニングスターは、各ファンドのリスクと過去のリターンをそのユニバース内の他のファンドに対してランク付けしているため、ファンドが平均よりも大きなリスクを想定しているかどうかを簡単に判断できます。 リスクとリターンの2つの理想的なバランスは、繰り返しになりますが、 リスク許容度 と投資目的。

ファンドのリターンの一貫性を判断するために、過去のパフォーマンス数値をより深く掘り下げます。 運が良かったかもしれない1つの驚異的な年のために、5年間の平均収益は素晴らしいように見えますか？

一貫してそのパフォーマンスを上回っているファンドを選択してみてください 基準 そして、いくつかの市場の低迷に耐えてきたもの。 これらの数字は、相互の優れた能力を示している可能性があります ファンドマネージャー. しかし、市場が暴落した場合、最高のマネージャーでさえポートフォリオを損失から救うことができない場合があります。 このため、ファンドのアップサイドとダウンサイドのデータを同等のファンドと比較してください。

投資信託手数料を測定する

最後に、ファンドの費用と手数料体系を見てみましょう。 大量の取引がある、または非常に積極的に管理されている戦術的なミューチュアルファンドはより高い 年間経費. これらのコストは直接影響するため、これらのコストを考慮に入れてください。 実際の収益率 あなたが受け取る。

より高い管理手数料を請求するファンドは必ずしも良いか悪いかではありませんが、それでも合理的なことを認識している必要があります 経費率 選択したファンドの種類に応じて。 繰り返しになりますが、ある投資信託の手数料を他の投資信託と比較すると、その投資信託がポートフォリオに適しているかどうかを判断するのに役立ちます。