投資信託に投資できる最低金額はいくらですか？

一部の投資信託では、投資家は最低額なしでバイインできます。つまり、5ドル、10ドル、または100ドルでも投資できます。 最低額のないミューチュアルファンドがありますが、ほとんどのリテールミューチュアルファンドは 最小初期投資 500ドルから5,000ドルの間で、機関投資家向けクラスのファンドとヘッジファンドは最低でも100万ドル以上を必要とします。

最小投資額とは何ですか？

最小投資額は、投資家が特定の証券、ファンド、または機会に投資するときに購入できる最小のドルまたは株式の数量です。 頻繁、 ミューチュアルファンド 投資目標を達成し、諸経費をカバーするのに十分な運用資産（AUM）を確保するために、最小限の金額が必要になります。 これは、投資家が希望する金額を投資または購入できないことを意味します。 彼らは少なくとも必要最小限の金額を投資または購入する必要があります。 一部のファンドは、最低投資商品が少ない小規模な顧客に対応することを好みますが、他の企業は、より高い純資産の個人を対象としたより高い最低投資を好みます。

初心者の投資家にとって、この金額に到達するのは難しい場合があり、多くの場合、アカウントの残高全体が1つのファンドに投資されていることを意味します。 これらの最低額は、小規模な短期取引がキャッシュフローとファンドの日常の管理に影響を与えないようにする手段として、各ファンドによって設定されています。 各ファンドの最低額は、ファンドのスタイルとその投資目的によって決定されます。 ただし、投資信託の投資をすべての投資家が利用できるようにする、最低額が低いファンドもあります。

最小投資の例

Kiplinger'sは、最低購入額が少ないいくつかのファンドを推奨しています。 チャールズシュワブコーポレーション（SCHW）は、幅広い市場インデックスファンドと多数の 目標日ファンド、それぞれの初期購入額は100ドル以上です。 少なくとも250ドルを投資する能力を持つ投資家は、多くの異なる企業からのより多くの資金にアクセスできます。 たとえば、American Fundsは、さまざまなセクターや投資スタイルにわたって、すべてこの価格帯でいくつかの堅実なファンドを提供しています。 ほとんどのDodge＆Coxミューチュアルファンドファミリーは最低2,500ドルを必要としますが、多くのVanguardミューチュアルファンドは開始するのに3,000ドルを必要とします。 一方、フィデリティは最低$ 0の投資信託をいくつか提供しています。

投資信託の最低額も口座の種類によって異なります。 一部の企業では、IRAアカウントの初期購入額が低くなっています。 たとえば、T。 Rowe Price（PRNEX）は、非退職口座に保有されている投資信託には最低2,500ドルの初期購入が必要ですが、IRAなどの退職口座には1,000ドルしか必要ありません。 大学の貯蓄プランと 未成年者への統一移管法（UTMA） また、通常、口座の最低資金額ははるかに低く、一部のファンド会社は、月額25ドルという低額の体系的な購入を通じて最低額を満たすことさえ許可しています。

専門家が言わなければならないこと：