2021年の6つの最高の自主IRA会社

リチャードは、金融サービス業界でアドバイザー、マネージングディレクター、トレーニングおよびマーケティングのディレクターとして30年以上の経験があり、現在は業界のコンサルタントとして活躍しています。 リチャードは、Kiplinger、Best Company、Newsmax、Yahoo Financeなどのサイトに掲載されている、ウェルスマネジメント、投資、個人金融に関する幅広いトピックについて幅広く執筆しています。 彼はFinra試験と退職計画の専門家です。

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SDIRAプロバイダーとして37年以上、財務経験が45年、投資資産が290億ドルのエクイティ・トラストは、 経験、投資能力、および顧客重視の適切な組み合わせを構築して、全体として最高のSDIRAとして際立っています。 会社。

競争の激しいSDRIAの分野では、経験が重要であり、EquityTrustには多くの経験があります。 それは、優れた顧客サービスによってサポートされる包括的な製品の作成に後知恵を注ぎ、全体として最高のSDIRAプロバイダーとしての私たちの選択となっています。

1983年のエクイティトラストのSDIRA投資への最初の進出は、不動産投資を中心としていました。 それ以来、プライベートエクイティ、貴金属、税務署の証明書など、あらゆる種類のオルタナティブ投資に進出しています。 暗号通貨、および外貨。 当初証券会社として設立されたエクイティトラストは、SDIRAの投資家に株式、債券、ETFへのアクセスも提供しています。

年間管理費（投資の数や口座の規模に応じて205ドルから2,150ドル）は、他の同業他社よりも少し高いですが、 エクイティトラストは取引手数料を請求しないため、アカウントで複数の取引が予想される投資家にとっては費用対効果が高くなります。 毎年。 アカウント設定料金は$ 50です。

Equity Trustの欠点の1つは、小切手帳の管理ができないことです。 クライアントは、自分の口座から資金を投資するために、エクイティトラストに指示を出す必要があります。 これは、現金をより細かく管理したいクライアントにとっては厄介なことですが、クライアントは400人を超えるスペシャリストにアクセスして取引を容易にすることができます。

セットアップ、投資、および メンテナンスプロセスであるEquityTrustは、クライアントが投資を理解するのに役立つ優れた教育ツールを提供します 選択肢。

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SDIRAに投資すると、IRSの精査が必要になる可能性がありますが、IRA Financialは、監査を受けたことがあれば後押ししてくれるため、監査保護に最適なSDIRA企業として選択されています。

2010年に設立されたIRAFinancialは、唯一の企業として差別化することにより、SDIRA分野で注目を集めています。 クライアントがIRS監査を受けた場合に備えて、クライアントを待機し、監査に最適なSDIRAとして選択します。 保護。

SDIRAの構造化とその内部で発生するトランザクションの間で、それらの複雑さは誘う可能性があります IRSの精査、それがあなたがあなたを支持することをいとわない会社と一緒に働いていることを知ることが不可欠である理由です。 この会社は、SDIRAを管理する無数の規則と制限を深く理解している税務専門家のチームによって設立されました。

IRA Financialは、不動産、貴金属、 未公開株、 プライベートローン、外貨、および暗号通貨。 IRA Financialは、小切手帳の管理なしでSDIRAを提供していますが、小切手帳IRAは、はるかに多くの投資オプションを提供し、費用対効果が高くなっています。

小切手帳IRAを開くためのセットアップ料金はありませんが、クライアントは、75ドルの四半期分割払いで、年間300ドルのカストディアン料金を支払います。これは、ほとんどの競合他社よりも安い金額です。 投資を購入、売却、または交換するたびに、取引手数料を支払うことになります。 アカウントでLLCを設立する場合は、セットアップ料金が999ドルであることを覚えておいてください。

IRA FinancialでSDIRAを設定するのは、やや面倒な場合があります。 プロセスはオンラインで開始できますが、IRA Financialアカウントスペシャリストの助けを借りて電話で完了する必要があるいくつかの追加の手順が必要です。

IRA Financialがセットアッププロセスに欠けているかもしれないものは、信頼できるカスタマーサービスで補っています。 クライアントは、オンラインチャットと電話を介してカスタマーサービス担当者にアクセスできます。 クライアントはまた、さまざまな種類の投資を理解するのに役立つ多くの教育ツールや投資固有のガイドにアクセスできます。

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uDirect IRAは、SDIRAの不動産投資に特化することから始まりました。 同社は今日もその優位性を維持しており、不動産投資に最適なSDIRA企業として選ばれています。

不動産の専​​門家によって設立されたuDirectIRAは、幅広い投資オプションを備えたチェックブックIRAを提供していますが、 不動産、不動産手形、REIT、税務署証明書などの不動産投資への強い傾倒。 そのため、uDirect IRAは、不動産投資に最適なSDIRA企業として選ばれています。

多種多様な不動産投資に加えて、uDirectのチェックブックIRAはあらゆる投資へのアクセスを提供します 密接に保持されている会社、個人ローン、売掛金融資、判決、法的和解、および貴重なものを含むオプション 金属。 小切手帳の管理により、投資家は不動産オークションに迅速に対応でき、納税者証明書が利用可能になったときに対応できます。

uDirectSDIRAの料金は非常にリーズナブルです。 彼らは、50ドルのアカウント設定料金と、記録管理およびレポートサービスに年間わずか275ドルを請求します。 取引手数料は35ドルですが、最初の6回の取引は無料です。 投資家はまた、貴金属または通貨の保管に月額8ドルから18ドルを支払います。

アカウントの設定は、uDirectではかなり日常的です。 オンラインでプロセスを開始できますが、ドキュメントを印刷して署名する必要があります。ドキュメントはスキャンしてWebサイトからアップロードできます。 開始すると、アカウントはオンラインで管理できます。 クライアントは、さまざまな資産の投資ガイドを含むオンライン教育リソースにアクセスできます。 uDirectは、電話およびオンラインのカスタマーサービスサポートも提供します。

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Entrust GroupのSDIRAクライアントは、トランザクションをシームレスに実行できる独自のオンラインポータルにアクセスできます。 Entrustクライアントポータル内のセクションであるEntrustConnectは、それらを接続する機会も提供します 数多くのオルタナティブ投資を行っており、オンラインで最高のSDIRA企業としての選択となっています。 プラットホーム。

1981年以来、Entrust Groupは、業界で最も評判の良いSDIRA企業の1つに成長しました。 Entrustは、クライアントが直接またはファイナンシャルアドバイザーを通じてサービスにアクセスできるという点で独特です。 どちらの方法を使用しても、クライアントは投資を管理し、潜在的な投資オプションを検索するためのオンラインプラットフォームにアクセスできます。 このプラットフォームはまた、退職のためのより包括的な計画を行いたい投資家のために、アドバイザーポータルをeMoneyAdvisorに統合します。 そのため、Entrustは、最高のオンラインプラットフォームを備えたSDIRA企業として私たちを選択しています。

Entrustは、カストディアンとしての役割を真剣に受け止め、投資家を教育し、コースや幅広いサービスを提供しています。 投資家とアドバイザーの両方に自主的なIRAと代替案について教育するように設計されたオンラインコンテンツのライブラリ 投資。 1つの欠点は、Entrustが小切手帳の管理を提供しないことです。これにより、クライアントは投資の柔軟性を高めることができます。 ただし、クライアントが独自の小切手帳LLCを設定するのを支援するリソースを提供します。

Entrustが請求する料金は、他のSDIRA会社と同じです。 これには、50ドルのアカウント設定料金と、アカウントに保持されている資産の数またはアカウントのサイズに基づいて、年間199ドルから1,995ドルの範囲の年間管理料金が請求されます。 資産の購入、売却、または交換に請求される取引手数料は、0ドルから250ドルの範囲です。

Entrustを使用すると、アカウントの設定は比較的簡単で、開設と資金調達に10分もかかりません。 アカウントは、Entrustで直接設定することも、独立系ファイナンシャルアドバイザーを通じて設定することもできます。 いずれの場合も、小切手帳の管理が必要な場合、クライアントは自分でLLCを確立する必要があります。 Entrustはそのプロセスを支援しますが、クライアントはそれを自分で維持します。 Entrustのカスタマーサービスは、社内の専門家チームと同等以上であり、クライアントは、情報に基づいた意思決定を支援するための一連の投資家教育ツールにアクセスできます。

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SDIRA投資の比較的新参者であるアルトIRAは、使いやすく、合理化された、自動化されたプロセスを作成しました。 オルタナティブ投資に投資し、最高の投資家を持つSDIRAプロバイダーとしての選択 経験。

2018年の設立以来、Alto IRAは、すべての投資家に力を与えるために、代替投資へのSDIRA投資の民主化に着手しました。 IRAのより大きなリターンと多様化を求めています。 そのために、アルトは最高の投資家を持つSDIRAプロバイダーとして私たちのリストを作ります 経験。

通常、SDIRAの設定と投資は複雑で、ほとんどの投資家にとっていくらか費用がかかる可能性があります。 アルトのスケーラブルなテクノロジープラットフォームは、ユーザーフレンドリーで費用効果の高い自動化プロセスにより、投資家にとってそれを覆します。

投資家は、不動産貸付と提携しているアルトのプラットフォームを通じて、幅広いオルタナティブ投資にアクセスできます。 企業、暗号通貨取引所、エンジェル投資ファンド、および投資を促進するための他の多くの代替投資プロバイダー 機会。 アルトのチェックブックIRAを使用すると、クライアントは不動産投資をより適切に管理するための最大限の管理が可能になります。 SDIRAに加えて、アルトは従来のIRA、Roth IRA、およびSEP-IRAをサポートしています。

アルトは常にSDIRA投資をほとんどの投資家にとって手頃な価格にしたいと考えていました。 月額25ドルのプロと月額10ドルのスターターの2つの価格帯があります。 これらを毎年支払うことで、2か月分の料金を節約できます。 プロプランでは、独自の取引を持ち込み、20を超える投資パートナーにアクセスできますが、スタータープランではパートナーへのアクセスのみが許可されます。 その他の手数料は、10ドルから75ドルの範囲の投資に適用されます。

アルトのアカウント設定は、オンラインの自動化されたプロセスによって合理化され、迅速かつ簡単になります。 クライアントは、アカウントを管理し、トランザクションを容易にするために同じテクノロジーの恩恵を受けます。 そのカスタマーサービスは、オンラインおよび電話によるサポートで多面的です。

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もう1つの比較的新参者であるロケットダラーは、月額15ドルの定額の管理手数料を含む、いくつかのSDIRA投資イノベーションを導入しました。これは、大規模なポートフォリオで特に効果的です。

かろうじて2歳のロケットダラーは、すでにSDIRAスペースでその地位を確立しています。 投資の可用性と使いやすさに関しては、それは最高のものと競争します。 しかし、ポートフォリオが大きい投資家（IRAロールオーバー口座またはSEP-IRAと年間拠出額が大きいSolo-401（k）を考えてください）にとって、これは最も費用効果の高いSDIRAになる可能性があります。

Rocket Dollarを使用すると、クライアントは小切手帳LLCで自動的に設定され、より多くの投資機会を提供します。 不動産、貴金属、暗号通貨、およびプライベートの標準的な代替投資オプションに加えて エクイティ、ロケットダラーはクラウドファンディングの不動産とピアツーピアを提供するためにいくつかのクラウドファンディングプラットフォームと提携しています ローン。

ロッカードルの料金体系は独特であり、資産の量に基づくコストのスライディングスケールがないため、より大きなポートフォリオを持つ投資家にとって非常に魅力的です。 ロケットダラーは月額15ドルの定額料金を請求します。 360,000ドルの資産を持つSDIRAの場合、それはわずか0.05％になります。 セットアップ料金は360ドルで、ほとんどの同業他社よりも高いですが、少なくとも1回限りの料金です。 プレミアムサービスをご希望の投資家は、ロケットダラーゴールドアカウントに600ドルのセットアップ料金と30ドルの月額料金を支払うことができます。

クライアントは、最低入金額なしで約10分でオンラインでSDIRAをセットアップできます。 クライアントは、RocketDollar.comダッシュボードからカスタマーサポートにアクセスできます。 ゴールドのお客様は、いつでも特別なサポートラインに電話をかけることができます。 すべてのクライアントは、ロケットダラーの投資パートナーとのつながりを支援するためのパートナーシップチームにアクセスできます。