キャピタルワンはマネーロンダリング事件で数百万の罰金を科しました

米国財務省の金融犯罪捜査網（FinCEN）は、3億9000万ドルの罰金を科しました。 キャピタルワン (COF）先週、金融大国は「意図的に実施と維持に失敗した」ことを認めたと述べた マネーロンダリング防止 プログラム。

詳細は何ですか？

1月に発表されたFinCEN評価。 15は、Capital Oneが買収の一環として継承し、その後2014年に撤退した、現在は廃止された小切手換金事業の小さなポートフォリオに由来します。 キャピタルワンは、少なくとも2008年から2014年まで、90〜150人の小切手キャッシャーのグループに銀行サービスを提供し、そのほとんどがニューヨークとニュージャージーの店頭で運営されていました。 

FinCENによると、Capital Oneは規制当局による警告、一部の顧客に対する刑事告発、および 銀行の最もリスクの高い顧客のトップ100にほとんどの顧客をランク付けした内部評価 洗濯。 この情報にもかかわらず、キャピタルワンはしばしば小切手キャッシャーによる疑わしい活動を検出して報告することに失敗したと代理店は言います。

銀行は、何千もの疑わしい活動報告の提出に失敗し、提出に失敗したことを認めました 通貨取引は、合計160億ドルを超える約50,000件の報告可能な現金取引について報告しています 現金で。

FinCENのディレクターであるケネスブランコは違反を「ひどい」と呼び、キャピタルワンの失敗はこの情報の法執行機関を奪うことによって「私たちの国と私たちの人々を危険にさらす」と付け加えました。

ブランコ氏はさらに、「金融機関によるこの種の失敗は、その規模や信じられている影響力に関係なく、容認されないだろう」と警告した。

規制施行に続く業界ニュースレター、RadicalComplianceの編集者であるMattKelly 銀行に対して、行動はの内部コンプライアンスチェーンの根本的な失敗を浮き彫りにするかもしれないと言います 指図。 「ここでの大きなポイントは、銀行が業務に過度の権限を与えたために、規制当局が銀行に制裁を課していることです。 不正行為の問題に対処する際の経営幹部であり、銀行が不正行為を回避するのを支援することになっているコンプライアンスチームには不十分です。」と彼は言いました。 言う。 「過去6か月以内に、問題の正確な違法行為がかなりあったにもかかわらず、他のいくつかの執行措置が見られました。 別の共通のテーマは、コンプライアンスチームには、銀行に困難に立ち向かわせるのに十分な自律性と力がなかったということでした。 問題。"

キャピタルワンは償いをする

FinCENは、Capital Oneが調査に協力し、問題を修正するために重要な措置を講じたことを認めました。これは、罰金の規模を決定する際に考慮されました。 民事罰金は合計3億9000万ドルでしたが、キャピタル・ワンは、関連事項として2018年に通貨監督庁に支払った罰金として1億ドルをクレジットされました。 3億9000万ドルの罰金は、銀行の約4,200億ドルの資産の0.1％未満です。

キャピタルワンのスポークスパーソンは、バージニア州マクリーンに本拠を置く会社がこの問題を解決することを喜んでいるとInvestopediaに語った。 銀行はこの決議のために完全に予約されており、FinCENのペナルティをすでに支払っていますが、それ以上の経済的影響はありません。

「キャピタルワンは、マネーロンダリング防止の義務を非常に真剣に受け止めています」とスポークスマンは言いました。 「銀行は、過去数年間、新しいAMLのリーダーシップの下で、AMLプログラムの強化に多額の投資を行ってきました。 規制当局や法執行機関と緊密に連携して、コンプライアンスプロセスとプロトコルが堅牢であり、 徹底的に。」

これらの取り組みの一環として、Capital Oneは自己申告し、50,000件以上の未提出をバックファイリングしました。 通貨取引レポート（CTR） 以前にキャプチャされていないトランザクションのルックバックを自発的に実行しました。

キャピタルワンは、米国の8大リテール銀行の中で、J.D。パワーの2020年米国国立銀行満足度調査で顧客満足度で第1位にランクされました。CapitalOne.comは、金融サービスで最も訪問されているWebサイトの1つであり、同社のシェアです。 米国のクレジットカード市場の割合は2019年に10.52％に成長した、とNilsonによる最新の集計は述べています 報告。

キャピタルワンの既存の消費者に対する現在の立場にもかかわらず、金融サービスの巨人の一般の認識とブランドの完全性への影響はまだ見られていません。