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シリーズEEボンドの定義

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シリーズEEボンドとは何ですか?

シリーズEE債券(「パトリオット債券」と呼ばれることが多い)は、市場性がなく、利付のある米国政府の貯蓄債券です。 これらの債券は、通常の20年間の初期期間で少なくとも2倍の価値が保証されています。 一部のシリーズEE債券の利払い期間は、当初の満期日を超えて、発行から最大30年まで延長されます。 シリーズEE債のクーポンレートは、発行時に決定され、長期財務省レートのパーセンテージに基づいています。

重要なポイント

  • シリーズEE債券は、通常の20年間の初期期間で少なくとも2倍の価値が保証されている、利付の米国政府貯蓄債券です。
  • 一部のシリーズEE債券は、発行から最大30年で、当初の満期日を超えて利息を支払います。
  • EE債には25ドルの最低投資要件があります。
  • すべての投資家は、暦年ごとにこれらの債券で最大10,000ドルを購入できます。

シリーズEEボンドの仕組み

一緒に シリーズIボンド、シリーズEE債券は、米国財務省が発行する2種類の貯蓄債券のうちの1つです。 シリーズEE債券は公開市場で売買できないため、次のように分類されます。 市場性のない有価証券.

2005年5月以降に発行されたシリーズEE債には、5月1日と11月1日に半年ごとの固定クーポンレートが割り当てられます。 料金は、その後の6か月間のすべての発行に適用されます。 各日付の後に発行された債券は毎月価値が増加しますが、利息の支払いは半年ごとに行われます。

シリーズEE債券は、超安全でリスクの低い投資と見なされ、その利息は通常、州税および地方税が免除されます。 ただし、連邦税の対象となりますが、債券が満期になるか償還された年に限ります。 EE債券は、市民権のステータスに関係なく、米国市民、米国の公式居住者、未成年者、およびすべての米国政府職員が購入できます。

特別な考慮事項

紙のEE債は、9月以降「愛国者債」として再発行されました。 2001年11月、テロ攻撃。 12月以降に金融機関を通じて購入した紙の債券を除いて、紙のシリーズEE債券とすべての点で同一です。 2001年10月10日、社会保障番号(SSN)と発行日の間にある債券証明書の上半分に「愛国者債」という言葉が印刷されています。 金融機関はシリーズEE債を紙の形で発行しなくなりましたが、紙のパトリオット債は現金化するか、電子債に変換することができます。

シリーズEE債券は、名前、住所、または社会保障番号の小さな誤植を修正するために再発行する必要はありません。

シリーズEEボンドの要件

EE債には最低25ドルの投資要件があり、各投資家は暦年ごとにこれらの債券で最大10,000ドルを購入できます。 さらに、債券保有者は、債券を償還する前に、少なくとも12か月間これらの投資を保持する必要があります。 5年以内に債券を償還する人は、3か月の未収利息の支払いがドッキングされます。 EE債は、最長30年間利息が発生するため、保有期間が長いほど、価値が高くなります。

紙の債券は額面の50%割引で発行されましたが、TreasuryDirectを通じて電子的に調達された債券は 額面価格. 後者は、最初は元の値の2倍の価値があることが保証されています 満期日 紙のEE債と同じように利息を払いながら20年後。

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