ロビンフッド対。 TDアメリトレード

2013年に設立されたRobinhoodは、オンライン証券業界にとって比較的新しいものです。 株式、ETF、オプション、暗号通貨の手数料無料の取引というシンプルな料金体系で業界に革命をもたらしました。 当時は珍しいことでしたが、今日では多くのブローカーが手数料なしの取引を提供しています。 それでも、低コストとゼロアカウントの最小要件は、新しいトレーダーや投資家にとって魅力的です。

TDアメリトレードは、ナショナルを含む以前のライバルの合併と買収の産物です。 ディスカウントブローカー、Datek Online Holdings、Mydiscountbroker.com、TD Waterhouse、Scottrade、および thinkorswim。 1975年に設立され、今日の業界の巨人の1つであり、合計で1,100万を超えるクライアントアカウントを持っています。 1兆ドルの資産.

2020年のBestOnline Brokersのレビューでは、Robinhoodは、Best forOptionsおよびBestfor LowCostカテゴリでTDアメリトレードよりも高いスコアを獲得しました。 一方、TDアメリトレードは、他のすべてのカテゴリでロビンフッドよりも高いスコアを獲得しました。 初心者、最高の株取引アプリ、デイトレードに最適、国際取引に最適、IRAアカウントに最適、そしてベスト ETFの場合。

全体として、ロビンフッドは新しい投資家として始めるのに適した場所であることがわかりました。特に、投資額が少なく、一度に1、2株しか購入しない場合はなおさらです。 TDアメリトレードははるかに用途の広いブローカーです。 これは、ツールの完全なスイートとカスタマイズ可能な取引プラットフォームを必要とする、あらゆるレベルの自主的な投資家やトレーダーにとって素晴らしいオプションです。

使いやすさ

ロビンフッドはユーザーフレンドリーでナビゲートが簡単ですが、これは全体的なシンプルさの関数かもしれません。 モバイルアプリとウェブサイトは見た目と機能が似ているため、2つのインターフェース間を簡単に移動できます。 それでも、エクスペリエンスをカスタマイズまたはパーソナライズするためにできることはあまりありません。 開始する限り、アプリまたはWebサイトで数分で新しいアカウントを開いて資金を調達できます。

TDアメリトレードは、Webバージョン、thinkorswim（アクティブなトレーダー向けの高度なプラットフォーム）、および2つのモバイルアプリ（TDアメリトレードモバイルトレーダーとthinkorswim Mobile）の4つのプラットフォームをサポートしています。 開始は簡単で、オンラインまたはモバイルアプリを介してアカウントを開いて資金を調達できます。 正しいアカウントタイプを選択するのに役立つ「最も一般的なアカウント」リストがあります。または、便利な「アカウントの検索」機能を試すことができます。

貿易経験

デスクトップエクスペリエンス

ロビンフッドは使いやすいプラットフォームを提供しますが、多くのブローカーと比較して機能が制限されています。 多くのカスタマイズオプションはありません。また、注文をステージングしたり、チャートから直接取引したりすることはできません。 株式の取引チケットは直感的ですが、取引オプションはもう少し複雑です。 Investopediaの調査によると、ロビンフッドの価格データは他のプラットフォームより3〜10秒遅れていることがわかりました。 もちろん、それはバイアンドホールド投資家にとっては大したことではないかもしれませんが、一部の人々にとっては問題になる可能性があります。

TDアメリトレードのWebプラットフォームを使用すると、注文の種類、数量、サイズ、および納税方法をカスタマイズできます。 thinkorswimインターフェースはより直感的でナビゲートしやすく、thinkScript（独自のプログラミング言語）を使用してカスタム分析ツールを作成できます。 注文、ステージ注文、複数の注文の送信、チャートからの直接取引は簡単です。 リアルタイムの見積もりの​​ストリーミングは、すべてのプラットフォーム（モバイルを含む）で標準であり、無料で利用できます レベルIIの引用 あなたが専門家でない場合—多くのブローカーでは見られない機能です。

モバイルエクスペリエンス

ロビンフッドには1つのモバイルアプリがあります。 TDアメリトレードは、初心者向けのTDアメリトレードモバイルアプリと、アクティブなトレーダー向けに設計されたthinkorswimMobileの2つを提供しています。 どちらのブローカーも使いやすくナビゲートしやすい優れたデザインのアプリを持っていますが、TDアメリトレードはカスタマイズと機能の面で先行しています。 どちらのブローカーもモバイル向けのストリーミングリアルタイム見積もりを提供しており、モバイルでも標準プラットフォームと同じ資産クラスを取引できます。

オファリングの範囲

ロビンフッドは限られた範囲の資産クラスをサポートしています—株式（ショートなし）、ETF、オプション、および暗号通貨を取引できます。 その暗号化製品には、ビットコイン（BTC）、ビットコインキャッシュ（BCH）、ビットコインSV（BSV）、ドージコイン（DOGE）、イーサリアム（ETH）、イーサリアムクラシック（ETC）、ライトコイン（LTC）が含まれます。 他の10枚のコインのデータが利用可能です。 TDアメリトレードは、株式（ロングおよびショート）、ETF、投資信託、債券、先物、先物オプション、外国為替など、大手ブローカーに期待されるすべての資産クラスを提供します。 それは暗号通貨へのアクセスを提供しますが、ビットコイン先物を通してのみです。

資産	ロビンフッド	TDアメリトレード
ボンド	番号	はい
手数料無料のETF	全て	全て
複雑なオプション	はい	はい
暗号通貨	はい	はい（ビットコイン先物）
外国為替	番号	はい
端株	はい	番号
将来のオプション	番号	はい
先物/商品	番号	はい
国際取引所	番号	はい
無負荷、無料の投資信託	0	1,955
OTCBBとペニーストック	番号	はい
ロボアドバイザリー	番号	はい
ショートセールス	番号	はい

注文タイプ

ロビンフッドを使用すると、ウェブサイトとモバイルプラットフォームで、マーケット、リミット、ストップリミット、トレーリングストップ、トレーリングストップリミットの注文を行うことができます。 どちらのプラットフォームでも条件付き注文はサポートされていません。 デフォルトのコスト基準は先入れ先出し（FIFO）ですが、これを変更するように要求できます。

TDアメリトレードは、すべての通常の容疑者に加えて、トレーリングストップやワンキャンセル（OCO）のような条件付き注文を含む、より多くの注文タイプの選択肢を提供します。 モバイルプラットフォームでの注文タイプに制限はなく、すべてのプラットフォームで後で入力するために注文をステージングできます。 プラットフォームで注文する前に、税ロットを選択することができます。

トレーディングテクノロジー

ロビンフッドは取引統計を公開していないため、ペイメントフォーオーダーフロー（PFOF）番号のランク付けは困難です。 業界標準では1株あたりのPFOFを報告することですが、ロビンフッドは1ドルあたりの基準を使用しています。 同社は価格改善統計も開示していない。 それでも、対象となる顧客は少量で取引する傾向があるため、価格の改善は大きな懸念事項ではない可能性があります。

TDアメリトレードの注文ルーティングアルゴリズムは、迅速な実行と価格の向上を目指しています。 価格を公開します 改善統計 ほとんどの市場性のある注文は、平均して1株あたり1.5セント（$ 0.015）をわずかに超える価格改善を示しています。 TDアメリトレードはPFOFを受け取りますが、注文実行エンジンはそれを優先しないと主張しています。 2019年の第3四半期に、同社はPFOFで1株あたり平均0.0012ドルを受け取りました。

費用

ロビンフッドの取引手数料は複雑ではありません。株式、ETF、オプション、暗号通貨を無料で取引できます。 TDアメリトレードは、米国を拠点とする顧客向けに、オンラインエクイティ、オプション、ETF取引に0ドルの手数料を提供しています（契約オプション料金ごとに0.65ドルがかかります）。 ブローカー支援取引には44.99ドル、無料リスト外の投資信託には49.99ドルが課金されます（ロビンフッドはブローカー支援取引や投資信託を提供していません）。

ロビンフッドとTDアメリトレードはどちらも、アイドル状態の現金で支払われる金額と顧客の残高で得られる金額の差から利息収入を生み出します。 TDアメリトレードを使用すると、現金をマネーマーケットファンドに移して、より高い金利を得ることができます。 どちらのブローカーも、株式ローンプログラムによって生み出された収益をクライアントに提供しません。

研究設備

ロビンフッドの研究提供は限られています。 スクリーナー、投資関連ツール、計算機はなく、チャート作成は基本的なものです。 それでも、ニュースはいくつかの販売店から入手でき、ロビンフッドゴールドクライアント（月額5ドルのサブスクリプション）であれば、モーニングスターの調査にアクセスできます。

TDアメリトレードは、堅調な株式、ETF、投資信託、債券、オプションスクリーナーなど、多くのリサーチ設備を提供しています。 数多くのツール、計算機、アイデアジェネレーター、ニュース提供、専門的な調査もあります。 特にthinkorswimプラットフォームは、カスタマイズ可能なチャート、さまざまな描画ツール、および多くのテクニカル指標と研究を提供します。

ポートフォリオ分析

ロビンフッドのポートフォリオ分析ツールは多少制限されていますが、未実現の利益を確認できます および損失、ポートフォリオの合計値、購買力、証拠金情報、配当履歴、および税金 レポート。 TDアメリトレードのクライアントは、リアルタイムの購買力と証拠金情報、内部収益率、および未実現および実現利益にアクセスできます。 月次税レポートはウェブサイトから直接アクセスでき、アカウントの外部からの保有を組み合わせて全体像を把握できます。

教育

ロビンフッドの教育記事は理解しやすいです。 それでも、コンテンツは時系列で投稿されているため（検索ボックスがないため）、探しているものを見つけるのが難しい場合があります。 ビデオやウェビナーはありませんが、毎日のロビンフッドスナックの3分間のポッドキャストで興味深い解説が提供されています。 TDアメリトレードは、記事、用語集、ビデオ、ウェビナーなどの教育コンテンツの強力なライブラリを提供します。 月平均500以上のウェビナーがあり、毎年1,500を超えるライブイベントが開催されます。

顧客サービス

ロビンフッドは、アプリとWebサイトを介してカスタマーサービスをルーティングします（着信電話番号がないため、助けを求めることはできません）。 ただし、オンラインメニューを使用してコールバックをリクエストすると、サポートの問題を絞り込むことができます。 TDアメリトレードは、Twitter、Facebook Messenger、Apple Business Chat、WeChat（アジア）で24時間年中無休の電話サポートとチャットボットを提供しています。 ライブチャットはモバイルでサポートされており、仮想クライアントサービスエージェントのAskTedがオンラインで自動サポートを提供しています。

安全

TDアメリトレードのセキュリティは業界標準に準拠しています。 生体認証（顔または指紋）認識を使用してアプリにログインでき、不正または不正な活動によるアカウントの損失から保護されます。 TDアメリトレードは、ロンドンが提供する証券投資者保護公社（SIPC）の超過保険に加入しています。 各クライアントに1億4,950万ドル相当の証券保護と200万ドルの保護を提供する保険会社 現金のための。 ロビンフッドの技術的セキュリティは標準に達していますが、過剰なSIPC保険が不足しています。 ただし、現金と有価証券は、最大500,000ドル（現金請求の250,000ドルを含む）の標準SIPC保険によって保護されています。

11月まで 2019年、どちらの証券会社も、個人情報盗難研究センターによって報告された重大なデータ侵害はありませんでした。

私たちの評決

わかりやすいアプリとウェブサイトで、ロビンフッドは多くの鐘や笛を提供していません。 しかし、投資を始めたばかりで、残高が少ない場合は、より用途の広いブローカーに切り替える前に、ロビンフッドが経験を積むのに適した場所になる可能性があります。 包括的な教育サービス、ライブイベント、直感的なプラットフォームにより、TDアメリトレードは初心者にとって最高の選択肢です。 そのthinkorswimプラットフォームは、TDアメリトレードを投資に積極的なアプローチを取ることに関心のある経験豊富な投資家にとっても良い選択肢にしています。