オルタナティブ投資がポートフォリオの多様化にどのように役立つか

オルタナティブ投資は、長期投資ポートフォリオにいくつかのユニークなメリットをもたらすことができます。 これらには、分散の強化、より高いリターンの可能性、ポートフォリオ収入の非伝統的な源泉、および考えられる税制上の利点が含まれます。

オルタナティブ投資には以下が含まれます：

• プライベートエクイティオファリング
• ヘッジファンドの提供
• 不動産私募
• 取引されていないクローズドエンド型ファンド
• 1031交換
• 交換資金
• 取引されていない事業​​開発会社
• 取引されていない不動産投資信託
• マネージドフューチャーズファンド 
• 商品

暗号通貨の人気が高まっているにもかかわらず、それらは代替投資ではなく、より広範な投資戦略の一部として個別に検討する必要があることに注意してください。

現在の資産構成と長期目標によっては、ポートフォリオにオルタナティブ投資を追加すると、市場の新しい領域にアクセスするのに役立つ場合があります。

ポートフォリオに代替案を追加することを検討している場合は、リスクとメリットを知っていると、それらが自分に適しているかどうかを判断するのに役立ちます。

ポートフォリオ分散の重要性

ポートフォリオの分散は、リスクを軽減し、ボラティリティから保護するための便利な方法です。 オルタナティブは通常、従来のエクイティ市場や債券市場とほとんどまたはまったく相関関係がないため、分散投資を検討している人にとっては確かな選択肢となります。 平均以上の利回りの可能性があるため、従来の投資ビークルに関連するプレッシャーの一部を緩和するのにも役立ちます。

強化されたポートフォリオの成長と収入の機会

投資家がオルタナティブ投資に目を向けるもう1つの理由は、ポートフォリオのリターンを高める可能性です。 オルタナティブ投資は、幅広い資産へのエクスポージャーを提供することにより、投資家が成長を達成したり、より広範な株式市場や債券市場に結び付けられていないリターンのソースにアクセスしたりするのに役立ちます。

ただし、オルタナティブ投資は他の資産よりも複雑になる傾向があり、多くの場合、専門知識が必要になることに注意してください。 金融専門家と協力することで、リターンの可能性がどこにあるのか、オルタナティブ投資があなたの目標とリスクアペタイトをサポートしているかどうかを明確に把握するのに役立ちます。

税制上の優遇措置と繰延キャピタルゲイン税

資産の売却は、キャピタルゲイン税債務につながることがよくあります。 オルタナティブ投資は、これらの負債の影響を軽減または延期するのに役立つ方法として役立ちます。 これは、不動産投資信託などの長期投資に特に当てはまります。 これらの投資は通常12か月以上保有されるため、短期キャピタルゲイン税よりも有利な長期キャピタルゲイン税の対象となります。

考慮すべきその他の要因

• オルタナティブ投資は一般的に長期の非流動的な投資であり、通常は満たす必要のある投資家の要件があります。
• 多くのオルタナティブ投資は非公募であり、手数料や投資の種類に関する透明性が欠如している可能性があり、他の登録証券と比較して追加のリスクが含まれています。
• オルタナティブ投資には、複雑な投資または取引戦略、非伝統的な持ち株、日和見戦略、レバレッジなどが含まれる場合があります。

アメリプライズファイナンシャルアドバイザーがどのように役立つか

ポートフォリオにオルタナティブ投資を追加することを検討している場合は、アメリプライズファイナンシャルアドバイザー 質問に答え、財務目標と投資に合わせた推奨事項を提供するのに役立ちます 目的。 NS アメリプライズファイナンシャルアドバイザー あなたと協力してポートフォリオをレビューし、財務目標、期間、リスク許容度をサポートするための個別の推奨事項を提供します。

何よりも、Ameripriseを使用すると、予備的な無料の会話を簡単に行うことができます。 詳細を学ぶ準備ができたら、 アドバイザーとつながる オルタナティブ投資が資産構成にどのように適合するかを知るため。

この情報は、一般的な情報源としてのみ提供されており、言及されている証券、口座、または戦略を売買するための勧誘ではありません。 この情報は、投資決定の唯一の基礎として使用されることを意図したものではなく、またそうすべきではありません。 個々の投資家の特定のニーズを満たすように設計された推奨事項またはアドバイスとして解釈されます。 あなたの特定の財政状況に関してファイナンシャルアドバイザーのアドバイスを求めてください。

最初の協議では、財務計画の概念の概要を説明します。 書面による分析や推奨事項は受け取りません。

アメリプライズファイナンシャル株式会社 およびその関連会社は、税金や法律上のアドバイスを提供していません。 消費者は、特定の状況について税理士または弁護士に相談する必要があります。

オルタナティブ投資は、低水準または低水準に設計された幅広い戦略と構造をカバーしています。 従来のエクイティ市場や債券市場とは相関関係がなく、長期的には 非流動性。 オルタナティブ投資はかなりのリスクを伴い、従来の投資よりも変動性が高く、平均以上のリスク許容度を持つ投資家にとってより適切なものになります。

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