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Investopediaからのグリーンインベスターポッドキャストのエピソード3(1月。 6, 2021)

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Investopediaを搭載したGreenInvestorにようこそ。そして、あなたとあなたの家族に新年あけましておめでとうございます。 気候災害に関しては、2021年は何年でしたか。 それは世界中で起こっていました、そしてここアメリカではそれは東と西の2つの国の物語でした。 東部では、記録的な降雨がテネシー州を襲い、8月に致命的な鉄砲水を引き起こしました。 温帯低気圧イダは南部全体を襲い、その後別の嵐の前線と合流して、ニューヨークとペンシルベニアで記録的な雨を降らせました。 竜巻は12月にオハイオ川流域を襲い、90人が死亡した。 一方、西部では、深刻な干ばつと森林火災がカリフォルニアからコロラドまでの州を悩ませ、カナダ西部まで気温が急上昇しました。 ラニーニャのせいにすることができます。彼女は、太平洋の開放気温に支えられた定期的な気象現象であり、南西部を通常よりも乾燥させ、北部をはるかに乾燥させる傾向があります。 米国の東半分の地域はかなり雨が多いですが、地球温暖化は、一部の地域で極端な乾燥と極端な降雨を助長するため、これらの気象パターンに大きな影響を及ぼしています。 その他。

悪いことは重なります。 そして、その異常気象は数千億ドルの損害をもたらしています。 英国を拠点とする慈善団体であるクリスチャンエイドの新しい調査によると、昨年の最も破壊的な気象イベントのうち10件は、合計で1,700億ドルの損害を被りました。 ハリケーンIdaは、8月に少なくとも95人を殺害し、経済に650億ドルの損害を与えました。 1か月前、ヨーロッパでの洪水により240人が死亡し、430億ドルの経済的損失が発生しました。一方、7月の中国の河南省での洪水により、300人以上が死亡し、170億ドルを超える費用が発生しました。 世界的な保険大手のAonによると、2021年は世界の自然災害が1,000億ドルを超える費用を負担するのは6回目になると予想されています。 それらの6年すべてが2011年以来起こっています。 スペンサー・グレンドンが私たちの気候変動に関するリスクの規模について言ったことを思い出してください 最初のエピソード? これが彼が話していることです。

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ShilaWattamwarに会う

Shila Wattamwarは、SustainalyticsMorningstarの経験豊富なアドバイザーおよびクライアントリレーションズのエグゼクティブディレクターです。 この役職で、彼女はSustainalyticsの戦略的パートナーシップをグローバルに監督し、ESGおよびコーポレートガバナンスデータを投資プロセスに統合することでクライアントを支援します。 Shilaは、より広範なモーニングスター組織と緊密に連携することに加えて、Sustainalyticsの流通戦略の開発にも責任を負っています。

このエピソードには何が含まれていますか?

Investopediaでは、環境や社会の好みに合わせて投資する方法や、ポートフォリオに適した証券を見つけるために使用するツールについて、多くの質問が寄せられています。 選好とツール、すべてのグリーン投資家がグリーン投資への道のりで必要とする2つの重要な要素。 現在モーニングスターの一部であるSustainalyticsは、これらのツールを何年にもわたって構築しており、投資家の好みをかなりうまく処理しています。

今日は、投資家やファイナンシャルアドバイザーが、環境への配慮に一致する、または一致しない企業を選別するために使用できるツールについて説明します。 SustainalyticsモーニングスターShilaWattamwarのESGリテールウェルス戦略のグローバルヘッドをGreenInvestorポッドキャストに迎え、これについて詳しくお話しできることをうれしく思います。 ようこそ、シラ。

シラ:

「ありがとう、カレブ。 そして、私を乗せてくれてありがとう。 話すのを楽しみにしています。」

カレブ:

「ここにいてよかった。 あなたは知っています、そして私たちは非常に多くの関心があることを知っています ESG または持続可能な投資または私たちが最近それを呼んでいるものは何でも、そしてそれは毎年成長し続け、資産は 流入しますが、それが実際に何を意味するのか、そしてどのように取得するのかについて、投資家の間にはまだ多くの混乱があります 開始しました。 SustainalyticsとMorningstarでそれをどのように解決しようとしていますか?」

シラ:

「素晴らしい質問です。 そして、あなたはカレブを知っています、私たちが最初に話したとき、それはおそらく約5〜6年前だったと思います モーニングスターサステナビリティファンドレーティングまたはグローブを最初に立ち上げたとき と呼ばれる。 そして当時、それは本当に個人投資家や富裕層投資家への持続可能な投資の紹介でした。 そして、それはしばらくの間彼らの頭の中にあったと思いますが、彼らは必ずしも彼らが必要とするツールと洞察を持っていませんでした。 そして今、6年後のことですが、それは私がSustainalyticsモーニングスターで行っていることの大きな焦点です。 これらのESGインサイトとツールを個人投資家に提供して、彼らがこの概念により効果的に関与できるようにすることはどういう意味かを考えています。 彼らがそれを理解できるように、そして個人投資家を含む関係するさまざまな利害関係者のすべてが ファイナンシャルアドバイザー、アセットマネージャー、ウェルスマネージャーはすべて、投資の意味に効果的に貢献できます。 持続可能な方法で」

カレブ:

「あなたの親会社であるモーニングスターは、持続可能な投資フレームワークをリリースしたばかりです。 ショーノートの人々にリンクするので、それを見ることができますが、Shilaは、50,000フィートのフライオーバーを提供するだけなので、知識のベースラインがあります。」

シラ:

"絶対。 小売業界で私たちが目にしていることの1つは、新しい資産が入ってきているということです。 さまざまなタイプの投資家、若い投資家、さまざまなグローバル地域の投資家からの資産。 そしてそれは、よりパーソナライズされた方法で、特定の方法で投資したい人々に本当に関連しています。 ESGまたは持続可能な投資は、これらの投資をパーソナライズするための非常に優れた手段です。 そして、それは本当に持続可能な投資フレームワークの前提です。 持続可能な投資はただ一つのことではなく、誰かが持続可能な投資に取り組むことを可能にする包括的な用語に進化したことを示すことです よりパーソナライズされた方法で、彼らが持っている動機と彼らが探している利益とよりよく一致するか、より一致する方法で投資する 得る。 これらのアプローチのいくつかとそれらの違いには、除外の適用に実際に焦点を当てているものが含まれます。 彼らは自分たちのエクスポージャーを売却または削減したいだけです。」

カレブ:

「私のポートフォリオからすべての石油とガスを取り除いてください。」

シラ:

"その通り。 またはタバコまたはそれが彼らに個人的なものであるかもしれないものは何でも。 他の人は実際にESGリスクを制限しようとしています。主な利点は、一般的に、リスクを軽減し、適切な場所に配置することです。 パフォーマンスの面から、彼らは投資が非常に重要な、環境的、社会的リスクとガバナンスを軽減していることを確認したいと考えています リスク。 他の人は機会を探しています。 彼らが考えるものは本当に アルファ ESGスペース内に向けられています。 他の人は、彼らの投資が実際に積極的な所有権を実践しているかどうかについて考えています。 そこに出かけて懸念を表明し、会社に話しかけるファンドや資産運用会社はありますか? 別のアプローチは、持続可能性のテーマをターゲットにすること、または特定のプラスの影響を与える領域をターゲットにすることです。 SDGsと連携します。 手頃な価格の住宅、例として、または再生可能エネルギー-非常に前向きなテーマ 指向。」

「そして最後に、私たちが話す最後のアプローチは、影響を評価することです。 評価しているアプローチがあり、実際に影響を測定しようとしていることを確認します。 その投資家にとっての利益は、必ずしもパフォーマンスベースではないかもしれませんが、実際には彼らができるプラスの影響かもしれません 与える。」

「これが、持続可能な投資フレームワークの概要です。 繰り返しになりますが、重要な点は、それは実際に投資へのパーソナライズされたアプローチであり、さまざまな異なる方法で持続可能な投資にアプローチできるということです。 それはプラスの影響を探している人だけのものではなく、それが主な焦点です。 今お話ししたことはすべてです。」

Green Investorポッドキャストは、情報提供および教育目的のみであり、投資アドバイスを構成するものではありません。 金融商品についてお客様と話し合うことはありますが、特定の証券または資産を購入、売却、または保有することを推奨することはありません。 一部のゲストは、このポッドキャストに記載されている証券に投資する場合があります。 一部のゲストは、このポッドキャストに記載されている証券を販売または販売する場合がありますが、すべてのリスナーは行う必要があります 投資を決定する前に、独自の調査を行うか、ファイナンシャルアドバイザーまたはブローカーに相談してください。

カレブ:

"うん。 そして、あなたにとって重要なことは、私にとって重要ではないかもしれませんし、他の誰かにとって重要ではないかもしれません。 ここでは、パーソナライズとカスタマイズという2つの重要なことについて話しました。 ダイレクトインデックスを見ると、投資業界はとにかく動いているようです。 ETF、投資できるさまざまなテーマやスタイルをすべて見ると、それが私たちの行くところであり、ツールの行くところであり、それが事実上あなたが作成しているものです。 しかし、ESGや、私が気にかけている可能性のある細目への持続可能な投資において、本当にそれを行うことができるでしょうか。 あなたが言ったように、私は銃器を気にするかもしれません、あるいは私はタバコを気にし、それを私のポートフォリオに持たないかもしれません。 今日、2022年にそれをきめ細かくすることができますか?」

シラ:

"絶対。 そして、モーニングスター自身が市場にどのように似ているか、私たちはそのフレームワークを社内で完全に活用し、今日存在する大量のESGデータと調査を整理しています。 フレームワークは概念であるだけでなく、そこにある評価とデータポイントのいくつかを人々が理解できるようにするガイダンスツールでもあることを意味します。 ESGリスクの制限について述べました。 まあ、絶対にグローブは、ファンドが賄賂や汚職、人的資本などの重要なESG問題へのエクスポージャーをどのように制限しているかを実際に見ています。 そこには、特定の領域を除外するだけでなく、非常にきめ細かくすることができます。 たばこ、アルコール、化石燃料、火力石炭、大麻など、私たちはおそらくあなたが実際に飛び込んでそれらの分野へのあなたのファンドや会社のエクスポージャーを見ることができる約20の異なる分野を持っています。 繰り返しになりますが、あなたのポイントでは、さまざまなことがさまざまな人々にとって重要であるため、人々がそのレベルでこれを実際にパーソナライズできるように、その量の粒度を提供するようにしたいのです。」

カレブ:

"うん。 バーガーキングが当時言っていたように、それをあなたのやり方でやってください。それは人々が望んでいることだからです。 彼らは自分たちの好みとともに、自分たちのプラットフォームでそれを望んでいます。 ヨーロッパはこれで長い道のりを歩んできました。 彼らの報告要件は、ヨーロッパでは米国よりもはるかに厳しく、少し進んでいるように感じます。 つまり、あちらでグリーンボンドやESG関連の証券がたくさん発行されており、米国ではそれがやってくるのですが、それはちょうどキャッチしているようです。 上。 業界をめぐる混乱についてもう少し話しましょう。 InvestopediaとTreehuggerは最近、読者の調査を実施して、彼らが知っていることと、ESGについて知っていると思うことを調べました。 SRI、そしてこれらは投資テーマに影響を与えます。 シラ、たくさんの興味があり、自分がそうだと思っている人がたくさんいると聞いても驚くことはありません。 彼らの環境的または社会的原則に沿って投資しますが、実際には彼らは彼らの内部を掘り下げた後ではありません ポートフォリオ。 混乱を解消し、これらのテーマを従来の債務や株式投資と同じくらい理解しやすく透明にする方法を教えてください。」

シラ:

「素晴らしい質問です。 そして、実際には、これが持続可能な投資フレームワークが実際に機能する場所だと思います。 繰り返しになりますが、多くの持続可能な投資家は、自分たちが投資しているものについて誤解していると思います。 おそらくプラスの影響の観点からそれについて考え、そのリスク軽減からそれについて考えない 立場。 ですから、人々が自分にとって最も重要な方法で投資できるように、これらの洞察を実際に提供することは、その混乱を減らすのに本当に役立つと思います。 そして、それは投資家のエコシステムの一部に過ぎないと思います。 本当に重要なのは、そのエコシステム全体で共通の言語を提供することだと思います。 これについて考えている個人が彼らの顧問と同じ言語を話していることを確認してください、 その後、ホームオフィスやウェルスアドバイザー、資産に対して同じ言語を話します。 マネージャー。 そして、資産運用会社は、個人投資家が理解しているのと同じ方法で報告しています。 その結束と言語の一貫性は、その混乱を減らすのに役立つために非常に重要だと私は思います。」

カレブ:

「これら3つのことを単純化することは、非常に多くの弁護士が関与し、私たちがお金について話し、証券について話しているという理由だけで、金融サービス業界にとって容易ではありません。 しかし、その点をもう少し詳しく説明すると、AppleとBeyond Meatは、企業やTeslaを選ぶのではなく、一種のブランド企業であり、Teslaは EV、私たちが調査した人々は、それが非常に高くランク付けされているか、ポートフォリオの中で最も持続可能な企業であると考えています。 非常に良いかもしれませんが、Appleと同様に、Beyond Meatと同様に、ESGの評価を見ると、必ずしもそれほど良いスコアになるとは限りません。 ビヨンドミートは、これらの非動物ベースの肉製品を製造しています。 他にも問題があります。 ブランドを見ると、なぜこれを理解していない多くの投資家がブランドに惹かれ、彼らが正しいと思うのか、しかし 必ずしも「最高のスコアを獲得した会社は何か」と、彼らが最も重要だと考える基準と一緒にあるとは限りません。」

シエラクラブとアメリカ進歩センターによる最近の調査によると、金融サービス業界が国である場合、温室効果ガスの世界第5位の排出国としてランク付けされます。 これは、2020年からの年末の開示に基づいて推定20億トンの二酸化炭素排出量に資金を提供するために、米国最大の銀行8行と最大の資産運用会社10社を合わせたことを示しています。 これは、ロシアが昨年生産したものの1%弱です。

シラ:

「これらは2つの素晴らしい例です。 テスラは、あなたのポイントに、EV、非常にポジティブな製品を作成します。 したがって、影響の観点からは、高いプラスの影響があります。 しかし、ESGリスクのレンズの下でそれを見て、それらがどれだけさらされているか、そしてそれらがそれらの重要なESGリスクをどれだけうまく管理しているかを見ると、実際には同様に評価されません。 人的資本の問題と製品ガバナンスの問題があるため、リスクが高いと評価されます。 そのため、特定の会社を見ているレンズを理解することも非常に重要です。それは、非常に異なる投資ビークルのファンドやポートフォリオにつながる可能性があるからです。」

カレブ:

"うん。 1つのサイズですべてに対応できるわけではなく、好みや気になることについてですが、そこには非常に多くのツールやフィルター、企業を含む企業を選別する方法があります。 あなたは何年にもわたって構築してきましたが、現在取り組んでいるものは、投資家が「いいえ、これらは私にとって重要なことです」と言うのに役立ちます。 そして、あなたはあなた自身で非常にきめ細かくすることができます ポートフォリオ。 しかし、そこにいる新しい投資家のために、Shilaは彼らのポートフォリオを構築しようとしています。 ポートフォリオをグリーン化しようとしている投資家、いわば空中相場で言えば、どのように彼らが得ることを提案しますか 始めた?」

シラ:

「それは私たちがよく考えていることです。 そして昨年、私はそれを投資家に分解したか、投資プロセスのどの部分も3つのことを考えなければなりません。 彼らは、ポートフォリオを構築し、ポートフォリオを管理し、それについてコミュニケーションをとる方法について考える必要があります。 そのため、その構成要素の最初の部分の1つは、あなたの好み、またはアドバイザーの場合はクライアントの好みを本当に理解することだと思います。 そのESGフレームワークまたは持続可能なフレームワークのどの部分をクライアントが最も気にかけているのかを理解します。 彼らの動機や彼らが得ようとしている利益と何が一致しますか? そして、そこからどのような好みが生まれるかの結果として、彼らはそれに沿った適切なファンドまたは企業の適切なポートフォリオをより適切に構築できるため、実際に必要なものを手に入れることができます。 彼らは実際に彼らが投資していると思っていた会社に投資している、驚きも混乱もない」と語った。

「資産運用会社とウェルスマネージャーは、適切なファンドを選択し、適切な会社を選択していることを確認することで、これらのファンドとポートフォリオを作成する必要があります。 私たちが提供する分析ツールと機能を通じて私たちが提供する調査。これもまた、彼らがそれに応じて正しい選択を行うことができるようにするためです。 ファイナンシャルアドバイザーはまた、クライアントの好みを考慮して、適切な資金でこれらのポートフォリオを構築する能力を必要としています。 そこでは、スクリーナーが必要になります。また、企業や資金について調査する必要があります。 基本的に、それらの好みに基づいて正しい選択をするために必要な洞察。」

「ポートフォリオの構築を終えたら、そのポートフォリオを管理するには何が必要かを考えます。 投資の範囲内で取得したいものに引き続き対応していることをどのように確認しますか? そしてここでも、投資家には能力が必要であり、それらの資金を管理するためのツールが必要です。 それらを追跡し、継続的に要件を満たしていることを確認します。 これらは、モーニングスターで考えているツールの一部です。」

「そして最後に通信します。 投資家はますます透明性を要求しています。 まさにあなたのポイントに、彼らは彼らが気にかけているので彼らが投資しているものに驚いています。 彼らはその透明性を望んでいます。 彼らは自分たちが持っているものが何であるかを正確に知りたがっています。 したがって、報告はそのコミュニケーションにとって非常に重要な部分です。 繰り返しになりますが、レポートはその透明性を提供し、投資家がポートフォリオで何にさらされているかを示し、投資家に適切なポートフォリオを作成していることを確認します。 繰り返しになりますが、リテールウェルスセグメントに必要なすべてのツールと洞察について考えると、それらは 投資家が投資プロセス全体で持続可能な投資に真剣に取り組むことができるため、すべてが重要です。」

カレブ:

「そして、あなたは実際にあなたが本当になりたい投資家の種類を発見し、これらの会社と彼らが実際にどのように運営されているかについて多くを学ぶので、それをすることによって学びます。 そのような素晴らしい教育の機会。 何年もの間、シラ、私たちは最初に会った日からこれについて話してきました、パフォーマンスの問題がありました。 良心と一緒に投資したいのですが、アルファをあきらめたくありません。 私はその見返りをあきらめるつもりはありません。」

「それはもうそうではありません。 しかし、多くの最大のESGファンドまたはSRIファンドの内部を見ると、世界で最大の企業を見つけることになります。これは、Googleアルファベットがどうしてできたのかという理由でもう1つの頭を悩ませています。 または、MicrosoftまたはAppleは、ストレージファームに多くのエネルギーを使用する場合、または多くの金属やリチウムを使用する場合、ESGファンドに参加しますが、これは、多くの最大のファンドに見られるものです。 そこの。 しかし、それはもはや大きな資金だけに限定されていません。 あなたはETF全体でそれをあなたの方法でほとんど持つことができますまたは ミューチュアルファンド または個人 証券 あなたが本当にこれを正しい方法でやりたいのなら、私は正しいですか?」

シラ:

「その通りです。 そして、それは大企業に関連しているので、これもまた、投資家がクラス最高の企業を本当に見ようとしているアプローチです。 彼らは不足に関連するリスクを引き受けたくないかもしれません 多様化. 彼らはまだ市場への露出を望んでいますが、彼らは彼らが最善を尽くしている会社に投資されていることを確認したいと思っています 彼らが直面するリスクを軽減し、彼らが直面するリスクのいくつかを管理していること。 顔。 そのため、影響が大きい場合でも、これらのセクターの一部に大企業が含まれていることがわかります。 そのクラス最高のアプローチは、今でも私たちが常に目にしているものです。 影響の大きいものから常に撤退するとは限りません。それは、持続可能性にアプローチするさまざまな方法がある可能性があることを意味します。」

カレブ:

「そして、パンデミックの中で、過去1年半に非常に多くの新規投資家が株式市場に参入し、初めて投資または取引を開始したことを私たちは知っています。 しかし、私たちも知っています、あなたはそれを直接見ます、それでこれらの人々の多くは彼らの良心と一緒に投資したいと思っています。 ツールを構築し、それらを構築してクライアントやパートナーと協力し、Morningstar Sustainalyticsの世界全体で作業しているとき、2022年以降に何を見ていますか? 次は何ですか? 持っていないものが必要ですか? そして、あなたは何を聞いていますか? あなたは私たちのような個人投資家の鼓動にあなたの指を正しく持っています。 彼らが望んでいるとあなたは何を感じますか?」

シラ:

「人々はより多くの洞察を望んでいると思います。 気候と大きな焦点になることへの影響。 気候は、そのようなものです。 これは、移行リスクの両方の観点から企業が直面するリスクに影響を与えます。つまり、ネットに向かう企業を意味します。 ゼロエコノミー、またはさまざまな気象パターンや新たな気象パターンのために危険にさらされている物理的リスクを実際に抱えている経済。 そして、気候もまた、プラスの影響の観点から人々に本当に感動を与えるものです。 そして、全体的に見て、気候は人々が考えていることです。 そして、気候も確かに規制が考えているものです。 私たちが考えるように、私は実際に世界中の規制介入を見ていますが、ここでもSECなどに関連しているので、気候が彼らの頭の中にあることを私は知っています。 それは、企業とファンドの両方から要求されている開示のいくつかに関連しているため、まさに彼らが考えていることです。」

カレブ:

"うん。 それはあなたが本当に避けられないことの1つです。 会社がガバナンスの観点からうまく機能していない場合、またはソーシャルメッセージングから適切なことを行っていない場合は、会社に背を向けることができます。 見方をすれば、それは汚染者かもしれませんが、気候変動があなたの玄関口に来るとき、それが昨年施行された世界中の都市に来たように、あなたはできません それを避けてください。 そして、私はあなたが絶対に正しいと思います。 そしてそれが、連邦準備制度がそれを非常に高く評価している理由の1つです。 彼らはこれもかなり綿密に研究しており、あなたはもっと多くの開示を見始めるでしょう。 君たちはその通りだと思う」

「グリーンインベスターに参加できてとてもうれしいです。 皆さん、モーニングスターとサステイナリティクスで何が起こっているのかを確認する必要があります。 ツールを使用し、ブログを読み、Shilaをフォローしてください。 そこにはたくさんの良いものがあり、グリーンインベスターにあなたを迎えることができてうれしいです。 そして、私たちはショーノートにそれらすべてのものを入れるつもりです、人々。 ありがとう、シラ。」

シラ:

「ありがとう、カレブ。 いつものように、お話しできてうれしいです。」

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