ウェルスフロントがCEOに取って代わった理由

金融技術 専門家は言う その理由 ロボアドバイザーウェルスフロント CEOのAdamNashを元CEOのAndyRachleffに置き換えたのは、 運用資産 （AUM）は現在、競合他社に後れを取っています。 ナッシュは取締役会のメンバーとして会社に残ります。 彼は2014年にCEOに任命されました。 Rachleffは会社のブログで、会社を率いる「より多くの時間を費やしたい」と述べ、「クライアントがこれまでに必要とする唯一のファイナンシャルアドバイザー」にするよう努めます。

厳しい競争

ウェルスフロントは、他のいくつかのロボアドバイザープロバイダーとの激しい競争に直面しています。 改善, ヴァンガード と フィデリティインベストメンツ. チャールズシュワブ およびBlackRockInc。 ロボアドバイザープラットフォームも提供しています。 TDアメリトレード一方、最近、EssentialPortfoliosという名前の自動化サービスも利用できるようになったことを発表しました。 （詳細については、以下を参照してください。 ウェルスフロント対ベターメント.)

ウェルスフロントが当初のライバルであるベターメントに遅れをとっている理由の1つは、ベターメントが個人顧客に加えてファイナンシャルアドバイザーにもサービスを提供しているためです。 ウェルスフロントはこれを行う予定はありません。 同社のスポークスウーマン、ケイト・ワウク氏は火曜日に、「スタンドアロンの直接販売ビジネスを構築するという当社の戦略は変わらず、今後も変わらないだろう」と述べた。

Bettermentは、約1年間、Wealthfrontよりも多くの資産を運用しています。 後者の会社は現在、約90,000人のクライアントのために約40億ドルの資産を管理しています。 Bettermentには、約60億ドルの運用資産と、約188,000のクライアントがいます。 しかし、両社は、それぞれ400億ドルと100億ドルの運用資産を持つロボジャイアントのヴァンガードとシュワブに大きく後れを取っています。

ファイナンシャルアドバイス業界の技術コンサルティング会社であるEzraGroupの創設者であるCraigIskowitz氏 言った 投資ニュース、「この変更は、ウェルスフロントの取締役会がナッシュの市場リーダーになる計画を実行する能力への信頼を失ったことを意味します。 ヴァンガードとチャールズシュワブの組み合わせは、自主的/自動投資の分野ですでにAUMの大部分を占めています。 今では、誰がスクラップを選ぶことができるかを確認するための競争です。」 （詳細については、以下を参照してください。 9トップロボ-ファイナンシャルアドバイザーのためのアドバイザー.)

他の専門家も、ウェルスフロントが間違った方向に向かっていると信じています。 NexusStrategyの社長兼創設者であるTimWelshも 投資ニュース 同社が技術提供を拡大できなかったことが、ロボプロバイダーの終焉の始まりを意味する可能性があること。 「ウェルスフロントは明らかに南に向かっている」とウェールズは言った。 「1つのターゲット市場だけでコースを維持するというウェルスフロントの企業使命は、最終的にはその失敗になります。」 他のオブザーバーは、会社が売りに出されるかもしれないと推測しています。

ウェルスフロントのスポークスウーマンのコメント 投資ニュース 記事によると、ロボアドバイザーはその年の顧客を2倍にする軌道に乗っており、同社の毎月の純預金は「加速したペースで」増加しています。 （詳細については、以下を参照してください。 ブラックロックのロボアドバイザリーエントリーの意味.)