トップファイナンシャルアドバイザー5人が若い投資家として知っておきたかったこと

投資の仕方を学ぶのは簡単なことではありませんが、プロからの指導があれば、この分野への取り組みがいくらか容易になります。 私たちは、5 人の独立した財務アドバイザーに尋ねました。 Investopedia トップ 100 ファイナンシャル アドバイザー リスト 若い投資家として知っておきたかったことを共有します。 これから投資を始めようとしている、または投資キャリアを始めようとしている若者への彼らのアドバイスは次のとおりです。

教育を優先する

多くの金融アドバイザーは、若い投資家が専門的な成長と金融教育にお金を費やすことを推奨しています。 始めたばかりの場合は、認定コース、オンライン トレーニング、ワークショップで重要な財務スキルと視点を学ぶことができます。 今得た知識は、将来的に収入を増やし、より経済的に豊かになるのに役立ちます。

「若い投資家には、その2,000ドルをRoth IRAにつぎ込むよりも、給料と最初の5年間の勤務を交渉する方法を学ぶコースに2,000ドルを費やしてほしいと思います。」 コディ・ギャレット、CFPメジャー・トゥワイス・ファイナンシャルのファイナンシャル・プランナー兼教育者はこう語った。

自分のペースで学習できるため、投資や予算立てを始めようとしている人にとって、書籍は貴重な​​リソースとなります。 彼女はファイナンシャルアドバイザーになることを選ぶ前に、 マルゲリータ・チェン、CFP、CRPC、RICP、CSRICブルー・オーシャン・グローバル・ウェルスの創設者兼最高経営責任者（CEO）である彼女は、この職業を理解し、それが自分の情熱や興味とどのように一致しているかを明確にするために、できる限り多くのパーソナル・ファイナンスの本を読みました。

書籍以外にも、ポッドキャスト、YouTube ビデオ、ブログ、Facebook グループなど、インターネット上で利用できる金融教育リソースが無数にあります。 これらの仮想リソースの多くは無料または手頃な価格であり、多様なメディアの中から、魅力的なリソースが必ず見つかるはずです。 Brandt と Garrett が推奨するものは次のとおりです。

• スタッキングベンジャミン ジョー・ソール・セヒーと「OG」ジョシュ・バナーマンがホストを務めるポッドキャスト 
• FIを選択してください ジョナサン・メンドンサとブラッド・バレットがホストを務めるポッドキャスト
• グラハム・ステファンの YouTube 

「それはもうおじいちゃんの経済内容ではありません。」 ベンジャミン・ブラント、CFPとキャピタル・シティ・ウェルス・マネジメントの社長兼創設者は語った。 「実際に面白いので、金融にあまり興味がない人でも見るかもしれません。 コンテンツに関して言えば、富裕層には恥ずかしいことしかありません。」

メンターシップを求める

あなたの立場にいて、課題を乗り越えてきた人々ほど優れたリソースはありません。 助けを求めるのはただ良いだけではなく、賢明です。 メンターを見つけてサポートのコミュニティを構築することで、豊富な知識にアクセスでき、投資やキャリアの決定に自信を持てるようになります。

「多くの人がメンターを探すのを恐れていると思います。」 トーマス・コペルマンオールストリート・ウェルスの共同創設者兼主任ファイナンシャル・プランナーはこう語った。 「メンターは単にあなたの人生に入り込んで支援してくれるわけではありません。 メンターに付加価値を与えるか、メンターを選んで質問するかにかかわらず、メンターを追いかけて獲得する必要があります。 あなたはその仕事を喜んで行う人でなければなりません。」

ギャレット氏によると、自分の分野で経験豊富な専門家を幅広く網をかければ、誰でもメンター探しを始めることができます。 フィールドにアクセスし、彼らに連絡して会話を開始し、彼らのキャリアの具体的な側面に注意してください。 エミュレートします。

「業界内で尊敬している人たち全員に、100通のダイレクトメッセージを送りました」とギャレット氏は語った。 「100 人中 4 人だけが反応しましたが、その 4 人が私の人生で最も影響力のある指導者になりました。」

によると エイミー・アーヴィン、CFP、EA、Rooted Planning Group の創設者兼 CEO、カンファレンスやネットワーキングの機会に参加することも、経験豊富な専門家を見つけるのに役立ちます。 たとえば、全米パーソナルファイナンシャルアドバイザー協会の女性イニシアチブは、彼女が同じ考えを持つ人々とつながり、他の人の経験から学ぶのに役立つ貴重なリソースでした。

Cheng 氏が明らかにしたように、メンターのすべての推奨に従う必要はありません。 信頼できる意見は貴重であり、特に投資を始​​めたばかりの場合は、オープンに意見を聞く必要があります。 提案。

投資をコンテキスト化する

多くのファイナンシャルアドバイザーが言うように、投資へのアプローチ方法は、投資そのものと同じくらい重要です。 投資家は、自分の生活やポートフォリオの中で投資を文脈化することで、より多くの財務上の選択肢を広げ、より良い情報に基づいた投資決定を下すことができます。

ブラント氏によると、投資家にはそれぞれ固有の状況があり、初心者の投資家は一般化されたアドバイスに耳を傾けないよう注意すべきだという。

「投資は人々が目標を達成するのを助けるツールですが、それ自体が目標ではありません」とアーバイン氏は言います。 これは、初心者の投資家は、投資の結果をしっかりと踏まえるべきだということを意味しています。 株で100万ドル稼ぐなど、純粋に経済的なものではなく、家や快適な老後のための資金を提供すること 市場。

20代と30代の若い投資家の多くは、最大の資産である時間に焦点を当てるのではなく、投資の選択に焦点を当てている、とギャレット氏は指摘する。 彼のアドバイスは、完璧な投資を探すのではなく、収入を増やす方法を見つけて自分に投資することにその時間を投資することです。

Cheng 氏によれば、コンテキストを提供するのに役立つもう 1 つのスキルは、意思決定によって起こり得るさまざまな結果を検討することです。 チェンさんは、どんな結果が訪れるかに対して心の準備をしておくことで、リスクのレベルに関係なく、自分の決断に自信を持てるようになりました。

「クライアントには、リスクはどこにでも存在するが、投資と財務計画は情報に基づいた意思決定を行い、リスクを認識することが重要であると時間をかけて伝えています」と彼女は言います。 「リスクを認識することで、より良い準備ができ、チャンスが訪れたときにそれを活かすことができます。」

結論

金融教育に投資し、経験豊富な専門家からの指導を求め、投資を自分たちの中で文脈化することで、 人生とポートフォリオを考慮すると、投資初心者がより多くのスキルを身につけ、より安心して選択し、より良い情報に基づいた投資を行うことができます。 決断。