上場投資信託（ETF）をギフトとして贈る方法

ホリデーシーズンやその他の特別な機会にギフトを購入する場合、選択肢が不足することはありません。一例を挙げると、 eコマース世界中からプレゼントを届けてもらうことがこれまでより簡単になりました。しかし、一部の収集品を除いて、価値が上がる可能性のある贈り物はそれほど多くありません。

長期的な経済的利益をもたらす贈り物を探している場合は、誰かに次のような投資資産を贈ることを選ぶかもしれません。上場投資信託（ETF） (ETF)。特定の企業の株式を代表するのではなく、ストックまたは、つなぐ、ETF はプールされた証券であり、バスケットさまざまな投資の。 ETF をギフトとして贈るということは、受取人が金融市場の一部の投資家になることを意味します。

広範な株式から、市場のほぼすべての領域や考えられる資産の種類を追跡するファンドが利用可能です。コモディティから債券まで、ニッチなセグメントのインデックスまで、投資対象として検討できる ETF は数多くあります。贈り物。

重要なポイント

上場投資信託 (ETF) は、価値が高まり、受取人の経済的将来にプラスの影響を与える可能性があるため、ギフトとして最適です。
ETF は個別株のように取引される有価証券ですが、投資信託と同様に保有銘柄のポートフォリオが含まれています。
利用可能な ETF の膨大な数は、受取人の経済的目標の達成に役立つと思われる金融市場のセクションを対象としたギフトを選択できることを意味します。
ETF 株式は、証券口座からの送金、オンラインギフトプラットフォームの使用、または一部の ETF 発行会社を通じて直接ギフトとして贈ることができます。

上場投資信託（ETF）とは何ですか?

上場投資信託 (ETF) は、単一の投資資産にまとめられたさまざまな証券のバスケットを表します。ようではないミューチュアルファンド通常、一日の終わりにのみ取引されますが、ETF には株式を直接取引できるという利点があります。取引所により、投資家が証券口座を通じて株式をリアルタイムで売買できるようになります。取引日。これにより、ETF 投資家は次のようなさまざまな種類の取引を実行することもできます。逆指値注文と指値注文により、売買価格をより細かく制御できるようになります。

ETF も透明性の高い投資であり、そのほとんどが投資内容を開示しています。

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所蔵品毎日。さらに、ETF は他の種類の投資に比べて税制上の優遇措置を提供する場合があります。アクティブに管理されるファンドの場合、ファンドの回転が頻繁であれば、より多くの収益が得られる可能性があります。キャピタルゲイン税. おそらく最も重要なことは、ETF には組み込みの利点があるということです。多様化、複数の証券へのエクスポージャーにより、1 つの構成要素の価値が下落した場合のリスクが相殺されます。

ETF は 1990 年代に普及して以来、多くの投資家の関心を引く重要な要素となっています。ポートフォリオ. ETF は市場のさまざまな部分をターゲットにする能力を備えているため、投資家はさまざまな種類の投資戦略を追求できます。これらの利点を考慮すると、ETF が市場で数十年にわたって大幅な成長を遂げてきたことはおそらく驚くべきことではありません。フィデリティ・インベストメンツによると、ETFなどは2,955本あったという。為替取引商品米国で取引されているETP（ETP）の資産は2022年5月末時点で6兆6,400億ドルとなっています。

ETFの種類

選択できるファンドが非常に多いため、ポートフォリオに ETF を選択したり、ギフトとして最適なものを決定したりするのは少し難しいかもしれません。ほとんどの ETF は特定の利益を追跡するように設計されています。索引—市場の特定領域のパフォーマンスを測定するために指定された証券のグループ。 ETF は一般に、指数に含まれるすべての資産に投資するか、含まれる有価証券の明確なサンプルを保有することによって、基礎となる指数のパフォーマンスに一致させようとします。

適切なギフトとして ETF を選択した場合、贈るのに最適なファンドの選択は、受取人にどのような種類の投資を渡したいかによって異なります。最も人気のある種類のETFのいくつかを以下に示します。

株式ETF: このタイプのファンドは、株式のバスケットへのエクスポージャーを提供します。一部の株式 ETF は S&P 500 のような広範な指数を追跡し、幅広い銘柄をカバーしていますが、他のファンドは特定の国またはセクターの企業に焦点を当てている場合があります。株式 ETF をギフトとして贈ると、受取人が投資する株式市場のセグメントをコントロールすることができます。
債券または債券ETF:A 債券または債券ETF 債券のバスケットに投資します。債券資産は、分散されたポートフォリオの重要な要素です。債券ETFは株式ETFよりもリスクが低い傾向があり、受取人に投資収入源を提供したい場合には適切な贈り物となる可能性があります。
コモディティETF: 商品貴金属、石油、基礎農産物などもポートフォリオに多様化をもたらしますが、これらに直接投資することは日常の個人投資家にとって複雑な場合があります。コモディティETF これらの重要な経済資源を簡単に利用できるようになります。ただし、コモディティ ETF をギフトとして贈る予定の場合は、これらのファンドの多くは原商品を直接保有しておらず、代わりに依存していることに注意することが重要です。デリバティブ資産のパフォーマンスを追跡するため、これらの投資のリスクレベルが高まる可能性があります。
持続可能なETF: このタイプの基金は、社会的および環境的に意識の高い受取人にとって素晴らしい贈り物になる可能性があります。持続可能なETF に基づいて審査された企業に投資します。環境、社会、ガバナンス (ESG) 基準により、投資戦略をあなた (またはギフトの受取人) の価値観に合わせることができます。
スペシャルティETF：近年、特定の投資家の需要を満たすために、新しいタイプのETFが登場しました。インバースETF 基礎となる指数が下落すると価値が上昇するように設計されていますが、レバレッジETF 借入資金を使用して、基礎となるインデックスの結果を倍増（多くの場合 2 倍または 3 倍）するリターンを追求します。潜在的なギフト贈り主は、これらの資金が巨額の利益を得るチャンスを提供する一方で、より高いレベルの利益も伴うことを念頭に置く必要があります。危険. レバレッジETFやインバースETFも一般に短期向けに設計されています。保有期間そのため、贈り物を受け取った人が長時間保持するのにはあまり適していません。

ETF株をギフトとして贈る

かつてギフトを贈るには、受取人に商品を送ったり配達したりする前に、適切な包装紙やグリーティングカードを探す必要がありました。もちろん、ギフトが金融資産の場合は事情が異なります。特にデジタル投資の時代では、証券の所有権を効率的に移転するために利用できるオンラインツールが数多くあります。 ETF をギフトとして贈ることに決めた場合、その資産を受取人の手に、つまり投資口座に渡すための最良の方法を決定する必要があります。

あなたがすでに投資家であると仮定して、ETF をギフトとして贈りたい場合は、独自のブローカーまたは証券プラットフォームから始めるのが良いかもしれません。多くの場合、ETF は資金で購入できます。証券口座次にフォームに記入して、証券会社に資産を受取人に譲渡するよう要求します。受信者に関する個人情報 (氏名、社会保障番号、住所など) を知っておく必要があります。

ETFの株式を贈与する場合証券口座から送金する、受取人は資産を保持できる独自の証券口座を持っている必要があります。これは、投資が初めての人に ETF 株を贈る場合、ギフトを受け取る前に口座を開設する必要がある可能性があることを意味します。受取人が贈り主と同じブローカーまたはプラットフォームの口座を持っている場合、ETF 株式の所有権の譲渡はさらに簡単になる可能性があります。

証券会社の利用に加えて、ETF やその他の金融資産のギフトを贈るのに役立つさまざまなオンラインギフトサービスがあります。これらのサービスの中には、金額を入力するだけで簡単にできるものもあります。ティッカー贈りたいETFの銘柄。ただし、ギフト資産を受け取るには、受取人がギフトサービスに関連付けられた仲介プラットフォームで口座を開設する必要がある場合があります。

また、ETF 株を直接ギフトとして贈ることもできる場合があります。 ETF発行体ブラックロックやヴァンガードなど。プラットフォームとアカウントに応じて、ETF 発行会社に独自のアカウントが必要になる可能性があります。株式を受取人に譲渡する場合、必要な書類の量は異なる場合があります関与。

ETFギフトの落とし穴

ETF をギフトとして贈ることは、愛する人が投資の旅を始めたり、新しい投資を始めたりするのを助ける素晴らしい方法です。財務目標の達成に向けて一歩前進しましたが、ギフトを贈る人が保有しておくべきETFにはいくつかの欠点がありますマインド。何よりもまず、ギフトとして贈ったファンドの投資パフォーマンスが期待どおりに発揮されるという保証はありません。このため、次のことが重要になります。リスクを研究するあなたが寄付している特定の資金に関連付けられています。

贈与による税金への影響も注意すべき重要な点です。たとえば、法律で定められた基準を超える価値のある贈り物をした場合、内国歳入サービス (IRS)、あなたは、贈与税. 幸いなことに、2022 課税年度では、ETF の贈与は、以下の価値がない限り課税されません。 16,000 ドル (夫婦から贈与された場合は 32,000 ドル)、および以下に設定されている生涯贈与税控除を超える額 1206万ドル。 2023 年には、贈与の年間免除額が 17,000 ドル (夫婦から贈与された場合は 34,000 ドル) に増加し、生涯贈与の免除額が 1,292 万ドルに増加します。

これらの制限を考慮すると、多くの ETF 贈与は贈与税から免除される可能性が高くなりますが、税金に関する考慮すべき点がもう 1 つあります。感謝します金額的には、受取人は最終的にETF株を売却する際に、投資利益に対してキャピタルゲイン税を支払う責任があります。この納税義務の額は以下によって異なります。受取人が資産を保有していた期間、彼らの税区分、ETFの価値が購入価格を超えて増加した金額。

上場投資信託（ETF）をギフトとして贈る理由は何ですか?

金融資産は、価値が高まる可能性のある、贈ることができる唯一の種類の贈り物の一部です。また、金銭的な贈り物をすることは、若い人や投資経験のない人に、将来への投資の重要性と価値を紹介する優れた方法となり得ます。特に上場投資信託（ETF）は、組み込みの多様化と金融の広範囲または専門的な部分をターゲットとして、さまざまな種類の資産へのエクスポージャーを得る可能性市場。

ETFをギフトとして贈るにはどうすればよいですか?

ETF をギフトとして贈るには、いくつかの方法があります。自分の証券口座を使用して株式を購入し、受取人に送金できる場合があります。 ETF 株の購入と贈与のプロセスを容易にするオンライン贈与プラットフォームを選択することもできます。最後に、ETF 発行会社は、自社商品の株式の贈与を許可する場合があります。いずれの場合も、受取人は贈与された株式を保有できる証券口座を持っている必要があります。

ETFの欠点は何ですか?

すべての投資資産と同様に、ETF にも独自の欠点とリスクが伴います。 ETF 投資のマイナス面としては、次のような可能性があります。手数料株式の売買に関連する取引コスト、買値と売値のスプレッド特定のファンドの投資利益が制限される可能性があり、さまざまな要因により、ファンドのパフォーマンスが基礎となるインデックスの結果から乖離する可能性があります。

結論

受取人の家計に永続的な影響を与える可能性のあるギフトを贈りたい場合は、ETF を買い物リストに追加する価値があるかもしれません。市場には多種多様なETFがあるため、受取人のあらゆる種類の財務目標の達成を支援する役割を果たすことができるファンドを見つけることができるはずです。独自の証券会社、オンラインギフトサービス、または ETF 発行会社から直接 ETF 株をギフトとして贈ることができる場合があります。