大手オンライン証券会社でRoth IRAを開く方法

黄金期の生活水準を維持するのに十分な貯蓄をするには、計画と一貫した賢明な投資が必要です。 幸いなことに、ほとんどのアメリカ人は優れた才能を持っています。 税制面で有利な 自由に使えるツール。 最高のものの 1 つは、 ロスIRA.

Roth 個人退職金口座 (Roth IRA) は、税制面で有利な投資ツールです。 2022年には、一定の所得基準を下回る個人は、税引後の金額で1人当たり最大6,000ドル、または50歳以上の場合は1人当たり7,000ドルまで寄付することができる。 2023 年には、拠出限度額はそれぞれ 6,500 ドルと 7,500 ドルに引き上げられます。 そして、そのお金は次のことに投資できます ミューチュアルファンド, 株, 債券、 また 上場投資信託（ETF）.

Roth IRAのセットアップ方法

オンラインでRoth IRAを開く 証券会社 シンプルで、ほとんどの大手企業で比較的均一です。 最も有名な証券会社 5 社の場合に必要な手順は次のとおりです。

チャールズ・シュワブ

Charles Schwab では、アカウントにオレンジ色の「口座開設」ボタンがいくつか表示されています。 ホームページ. それらのいずれかをクリックし、次のページにあるオレンジ色の「Roth IRA」ボタンをクリックして開始します。 申請プロセスの各ページで必要なものは次のとおりです。

1. 個人情報ページでは、名前、メールアドレス、 社会保障番号 (SSN)、生年月日、母親の旧姓。
2. 次に、ログインとパスワードを作成します。 このページでは秘密の質問も選択します。
3. 次のページでは、郵送設定の選択に加えて、正式な住所と電話番号を入力する必要があります。
4. 雇用ステータスを入力してください（年次） 所得、液体 純資産 このページで。
5. 規制上の開示情報はこのページにあります。 信頼できる連絡先を追加するかどうかを選択することもできます。
6. 連絡先を追加することを選択した場合は、名前とメール アドレスを入力する必要があります。
7. ここでオプション機能を選択してください: ペーパーレス通信、Schwab 取引サービス、 オプション 取引および制限付き 余白.
8. を追加できます 受益者 該当する場合、このページの情報。 今すぐ追加する場合は、生年月日が必要になります。
9. 最後に同意書です。 電子記録と署名の使用、証券口座契約、開示、規約に同意する必要があります。 内国歳入庁 (IRS) 源泉徴収ステータス。 等
10. あなたのアカウントが作成されました！ オンラインで送金したり、アプリで小切手を預けたり、小切手を郵送したり、小切手を物理的な場所に持ち込んだりすることで資金を調達できるようになりました。

忠実度

あらゆる忠実度から ウェブページ, まず上部近くの「ログイン」をクリックすると、次のページの下部近くにオレンジ色の「アカウントを開く」ボタンが表示されます。 「Roth IRA を開く」を選択し、「始める」を選択します。

1. あなたはすでにフィデリティの顧客ですか? その場合は、最初のページで「はい」をクリックすると、保存した情報を使用して簡単にアカウントを開設できます。 そうでない場合は、「いいえ」を押してください。
2. 次のページでは、名前、SSN、生年月日、国籍、電話番号、電子メール アドレス、プロモーション コード (該当する場合) の個人情報を入力する必要があります。 このページの下部には、正式な住所を入力するための別のセクションがあります。
3. ジョブステータスページでは、「雇用」、「自営業」、「退職」、「失業」などのオプションを備えたドロップダウンメニューから選択できます。 選択を完了すると、雇用の詳細を尋ねるポップアップ ボックスが表示されます。 規制上の開示情報もここに表示されます。
4. 次に、自分の情報を確認する機会があります。 このページでは、Fidelity Government のいずれかの中核となるポジションを選択できます。 マネーマーケットファンド または 連邦預金保険公社 (FDIC)-保険付き預金スイープ プログラム。すべての開示情報を表示します。 ページの一番下にある「アカウントを開く」をクリックします。 そうすることで、すべての開示に同意したことになることに注意してください。
5. おめでとうございます。Fidelity Roth IRA アカウントを開設されました! 新しい口座番号はこのページで確認できます。
6. 最後に、Fidelity のユーザー名とパスワードを設定できるようになります。
7. アカウントを設定したら、当座預金口座または普通預金口座からの送金、他の機関からの IRA 資産の送金、または小切手、電信送金、または直接預金によって資金を供給できます。

ヴァンガード

Vanguard では、訪問する際にいくつかのサイトから選択できます。 ヴァンガード.com. 右側のボックス内の「個人投資家」をクリックするか、左上の「当社のサイト」ドロップダウン メニューから、適切な Web ページに移動します。

1. このページにある 2 つの「アカウントを開く」ボタンのいずれかをクリックして開始します。 次のページで、「新しいアカウントを開始する」または「転送またはロールオーバーを開始する」のいずれかを選択できます。
2. 新しいアカウントを開始することを選択すると、次のページでアカウントに資金を入金する方法を尋ねられます。 銀行振込（今または後で資金調達）、雇用主プランからのロールオーバー、または別の投資口座からの振込 固い。
3. すでにログインしていますか? そうでない場合は、「いいえ、ここは初めてです」ボックスの下にある「続行」をクリックします。 必要な情報と実行する必要がある手順がすべてリストされた紹介ページが表示されます。
4. 次のページで、提供されたオプションから「退職投資（証券IRA）」を選択し、「この目的の口座タイプ」ボックスが表示されたら「Roth IRA」を選択します。
5. 次に、名前、電子メール アドレス、生年月日、SSN、市民権、性別などの個人情報を入力する必要があります。
6. 次のページで、電話番号に加えて、実際の住所と郵送先住所を入力します。 情報を確認するためのポップアップ画面が表示されます。
7. 次に、運転免許証、州発行の身分証明書、またはパスポートのデジタル写真をアップロードする必要があります。
8. 次に、電子配信と Vanguard の Web サイトの利用規約に同意することに加えて、ユーザー名とパスワードを設定します。 次のページでは、セキュリティの質問を 3 つ選択する必要があります。
9. 次に、認証プロセスの一環として銀行のログイン資格情報を入力するか、銀行口座を手動でリンクします。これには通常 2 ～ 3 営業日かかります。
10. 認証が完了したら、最初の寄付額を入力する必要があります。 次の画面では、配当金とキャピタルゲインを再投資するか、資金をマネーマーケット決済ファンドに送金するかを選択できます。
11. 最後に、情報を確認して申請を送信してください。 約 5 日以内に、アカウントが承認されたことを確認し、次のステップを説明するフォローアップ メールが Vanguard から届きます。

TD アメリトレード

TD Ameritrade は、サイトのいくつかの場所に「新規口座を開く」ボタンを目立つように備えています。 ホーム画面.

1. 「新しい口座を開く」をクリックした後、次のページの「最も一般的な」の下にある「Roth IRA」をクリックし、緑色の「Roth IRAを開く」ボタンをクリックします。
2. 名前、電子メール アドレス、住所、電話番号から始まる個人情報を入力し、プライバシーに関する声明に同意します。 すでに TD Ameritrade アカウントをお持ちの場合は、「既存のアカウント情報を使用する」をクリックしてこの情報を自動入力できます。
3. 次のページで、生年月日、市民権、SSN または個人納税者識別番号 (ITIN)、雇用状況、および雇用情報を入力します。 アカウントの意図についても尋ねられます。
4. このページに、年収、純資産、流動純資産、初回入金の資金源、継続的な資金源などの財務情報を入力します。 また、あなたまたはあなたの家族の誰かが以下のような規制に該当するかどうかなど、規制上の質問にも答える必要があります。 証券会社または証券取引所の従業員、および上場株式の 10% 以上を所有しているかどうか 会社。
5. このページでは、これまでに入力したすべての情報を確認できます。
6. ここでは、クライアントの契約を含むすべての開示と契約に同意する必要があります。
7. 最後に、ログインを設定します。 ユーザー ID とパスワードを選択するだけでなく、アカウントのセキュリティ方法 (テキスト メッセージを使用した 2 要素認証または秘密の質問のいずれか) を選択する必要があります。
8. アカウントが開設されました! その後、引き続きアカウントに資金を投入し、投資先を選択できます。

モルガン・スタンレーの E*Trade

画面上には紫色の「口座開設」ボタンが3つあります。 ホームページ モルガン・スタンレーのE*Tradeの。 いずれかをクリックして開始してください。

1. まず、アカウントの種類を選択します。まず、「退職アカウント」の横にあるボックスをチェックし、次の画面で Roth IRA についても同じことを行います。
2. 新規顧客の場合は、バブルを「いいえ」にチェックしたままにして、「続行」をクリックします。 次に、名前、電話番号、メールアドレスなどの個人情報を入力します。 次のページでは、あなたの居住地と郵送先住所を要求します。
3. このページでは、SSN と生年月日を入力する必要があります。
4. このページでは、職業、分野、勤務先の住所などの雇用情報を入力します。
5. 次に、退職後の投資プロフィールを記入する必要があります。 この口座の目的を説明し、年収、流動純資産、総純資産、投資経験、婚姻状況、および口座の数を列挙してください。 扶養家族. オプションに興味があるかどうかを示すこともできます。 先物 ここで取引しています。
6. このページでは、ブローカーおよび証券取引所の従業員との関係に関する標準的な規制上の質問に答えてください。
7. ここでは、資金の調達方法と貯蓄目標を選択して、アカウントの目的を定義します。
8. 次に、未投資の現金をどうするか決めることができます。退職するか、 スイープ預金口座 または キャッシュバランスプログラム. ここで信頼できる連絡先を追加することもできます。
9. このページでは、退職契約と開示内容を確認することができます。
10. 最後に、ユーザーIDとパスワードを作成します。 送信をクリックすると、アカウントが開設され、資金を受け取る準備が整います。
    

結論

Roth IRAは、退職後の貯蓄に最適なツールです。 大手証券会社がオンライン設定を提供しているため、税金が優遇された口座で投資を始めるのがこれまでになく簡単になりました。 いくつかの重要な情報を使用するだけで、個人的な投資の旅を始めることができます。

Roth IRA を開くことは、最適な状態を達成するための始まりにすぎないことを覚えておいてください。 資産配分. Roth IRA に継続的に貢献し、大手オンライン証券会社で利用できる無料の調査および計画ツールを使用して、 多様化した ポートフォリオとパフォーマンスの監視は、貯蓄者が退職後の目標を達成するのに役立ちます。