マーティン・J.とはグリューンベルク？

マーティン・J. グリューエンベルク氏は議長である連邦預金保険公社 (FDIC) 取締役会。彼は1月に現在の任期に就任した。 5, 2023. 2023 年 3 月、彼のリーダーシップの下、FDIC は、シリコンバレー銀行 (SVB)、2008年の金融危機以来最大の銀行破綻。

グルーエンバーグ氏の銀行および金融規制および政策における長いキャリアは、国内外の機関に及びます。 FDIC理事会での長期在職に加えて、いくつかの米国上院委員会および金融安定理事会の委員も務めました。 G-20.

重要なポイント

2023 年 1 月現在、Martin J. グルーエンバーグ氏は連邦預金保険公社の会長である。 (FDIC) 取締役会。
同氏のリーダーシップの下、2023年3月、FDICは2008年のワシントン・ミューチュアル以来最大の破綻銀行であるシリコンバレー銀行（SVB）の管財人業務を行った。
グルーエンバーグ氏はSVB破綻のわずか1週間前に行った講演で、SVB破綻につながったリスクを正しく評価した。

教育とキャリア

グルーエンバーグはプリンストン公共国際問題大学院に通い、学士号を取得しました。 1975年にアルティウム・バカロレウス、または芸術学士号を取得。その後、オハイオ州のケースウェスタンリザーブロースクールで法学を学び、1979 年に法務博士号を取得して卒業しました。

グルーエンバーグ氏の金融および銀行規制部門における長いキャリアは 1979 年に始まりました。彼の経験は国内外の組織に及び、議会や連邦機関に奉仕したり、国際金融政策について助言したりしてきました。

1987 年から 1992 年まで、彼はスタッフディレクターの職を務めました。議会銀行委員会国際金融・金融政策小委員会。 1993年に当時の上院議員の上級顧問に就任した。ポール S. サーバネス氏は上院銀行・住宅・都市問題委員会の委員を務め、2005年までその職を務めた。

2005 年は、グルーエンバーグ氏が副議長として FDIC 理事会に就任した最初の年でもあり、2011 年 7 月まで（議長代理を務めた一時期を除いて）ほぼ常にその職を務めました。

この間、執行評議会の議長および国際預金保険者協会（IADI）の会長にも就任し、2007年から2012年まで務めました。

2011年7月から2012年11月まで、グリューエンバーグ氏は最終的に上院によって議長に任命されるまで、再びFDIC議長代理を務めた。同氏は2018年半ばまで議長を務め、1月に同職に再任された。 5, 2023.

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グリューエンバーグ氏は、次のような他の取締役会の議長も務めています。連邦金融機関検査評議会 (FFIEC) 2017 年 4 月から 2018 年 6 月まで、Neighborhood Reinvestment Corp. の取締役会を務めました。（ネイバーワークスアメリカ）。彼は2018年4月に後者のメンバーとなり、2019年から議長を務めている。

2022年2月以来、グルーエンバーグ氏はG20金融安定理事会の破綻処理運営グループ（ReSG）の議長も務めている。

FDIC とシリコンバレー銀行 (SVB)

2023年3月6日、グルーエンバーグ氏は国際銀行協会の年次会議で講演した。他のトピックの中で、彼は現在について話しました関心度そしてそれらとの関係リスクプロファイルの銀行.

シリコンバレー銀行（SVB）破綻の数日前に発言したことを考えると、グルエンバーグ氏は一見予言的な発言で次のように警告した。

「金利が上昇した結果、金利が低かったときに銀行が取得した長期満期資産の価値が額面よりも下がっています。その結果、ほとんどの銀行はある程度の含み損を抱えていることになります。有価証券.”

グルーエンバーグ氏によれば、銀行が「良好な財務状況」にあり、「損失の実現を余儀なくされていない」場合には、これは問題ではないという。減価証券を売却する。」しかし、「含み損が銀行の将来の返済能力を弱める」場合には問題が生じます。予想外の流動性ニーズ。"

残念なことに、グルーエンバーグが説明した後者の状況はシリコンバレーの教科書的な説明です。銀行破綻. SVBが保有する多額の国債の価値が下落した後、彼らは国債の売却を余儀なくされた。ポートフォリオの大部分が18億ドルの損失となり、最終的には破綻に拍車をかけた。銀行。 FDICは米国の銀行システム全体へのリスクを最小限に抑えるために介入し、破綻処理戦略を支援する必要に迫られた。

2023年3月27日に上院で演説したグルーエンバーグ氏は、SVBが経験した「急速に加速する流動性需要」により、証券を損失で売却したと強調した。彼の言葉を借りれば、「現在実現している損失は、流動性と資本リスク」と「自己清算と破綻」に至った。

米国の銀行業界に対するリスクに関する警告

FDIC での役割を考慮すると、グルーエンバーグ氏は優先順位を設定し、銀行セクターに対するリスクを予測することがよくあります。しかし、同氏がシリコンバレー銀行破綻の場合に予見的であることが判明する懸念を表明したのは2023年3月が初めてではなかった。

2019年、グルエンバーグ氏はブルッキングス規制・市場センターのイベントで基調講演を行った。「過小評価されているリスク：米国の大手地方銀行の破綻処理」と題した彼の講演では、そのリスクが強調されました。「資産が500億ドルから5,000億ドルの銀行」によって提起されました。 (シリコンバレー銀行の年末時点の資産は2,090億ドルでした) 2022.)

グルーエンバーグ氏は講演の中で、無保険預金への「多大な依存」など、この性質と規模の銀行に関連するリスク要因について説明した。彼らは「信用に敏感な市場資金調達」に依存しているため、「資金不足による急速な破綻」の影響を受けやすくなります。流動性。」そして、次の場合、比較的簡単な方法でそれらを取得できる銀行の数は限られています。失敗。同氏はまた、この規模の銀行が規制上の監督を欠いているいくつかの理由についても詳述した。

グルーエンバーグ氏が2023年3月27日に上院で演説した際に詳述するように、これらはすべてシリコンバレー銀行の破綻に大きな役割を果たした要因だった。

マーティン J. グリューンベルクの資格は？

マーティン・J. グルーエンバーグは、プリンストン公共国際問題大学院で文学士号を取得し、オハイオ州のケースウェスタンリザーブロースクールで法学の学位を取得しています。銀行および金融規制部門における彼のキャリアは 1979 年に始まり、連邦預金保険公社での長期勤務も含まれます。 (FDIC) 取締役会およびその他の著名な取締役会の役職を歴任しています。