割り当て率とは何ですか？

割り当て率とは何ですか？

配分率は、最終投資に向けた投資家の現金または資本支出のパーセンテージです。 配分率は、ほとんどの場合、投資取引を通じて発生する可能性のある手数料を差し引いた、製品に投資された資本の額を指します。 配分率は、投資家が自動投資計画を通じて特定の投資に貢献することを計画している収入の割合を決定するときにも使用できます。

割り当て率の仕組み

配分率は、投資家が株式、REIT、またはその他のものであるかどうかにかかわらず、任意の種類の投資手段に投資された資本の合計額を測定するのに役立つパーセンテージ値です。 これは、投資家が製品への投資に対して支払われる料金を測定するのに役立ちます。 また、自動投資計画を通じて投資を決定するために使用されるメトリックにすることもできます。

製品割り当て率の分析

フルサービスの仲介サービスを利用する投資家は、通常、売買時に販売負荷が発生します。 ミューチュアルファンド. 販売負荷スケジュールは投資信託会社によって決定され、ファンドの目論見書に開示されます。 販売負荷 フロントエンド、バックエンド、またはトレーリングのいずれかである可能性があり、通常、製品に投資された合計金額を損なうことになります。

製品に投資された資本の配分率を決定するために、投資家は次の方程式を使用できます。

（総投資額-支払った手数料）/総投資額

配分率のパーセンテージを計算することは、投資家が彼らのお金がどのように利用されているかをよりよく理解するのに役立ちます。 また、製品にどれだけ投資しているかを示します。これは、投資された総資産と将来の基礎を形成します。 キャピタルゲイン.

たとえば、ミューチュアルファンドが4％を運ぶ場合 フロントエンドの負荷、その後、投資家の初期投資の96％のみがファンド自体に投資され、残りはファンド自体に投資されます。 仲介業者に支払われる—手数料が高ければ高いほど、 投資家。

自動投資の割り当て率

一般に、配分率は、投資家が自動投資計画の特定の投資に配分することを選択した収入の割合を指します。 最も一般的に追跡される割り当て率の1つは、 401（k） 従業員の給料から。 多くの従業員福利厚生プランでは、雇用主は従業員の割り当て率を一定の割合まで一致させます。

配分率は、さまざまな方法であらゆる種類の投資を行う場合にも役立ちます。 自動投資計画. 多くの投資家は、個人年金口座（IRA）を通じて退職プランを作成することを選択します。 証券会社とロボアドバイザーの両方を介したラップアカウントは、投資家に所定の割り当てレートで自動投資を行うための別の選択肢を提供します。