投資家がこれまで以上に独立系アドバイザーに依存していることが報告書で明らかになった

セルリ・アソシエイツのレポートによると、投資家は財務管理の支援として独立系アドバイザーにますます依存しており、その傾向は特に若い投資家の間で顕著である。

2年前と比較すると、投資家はアドバイスを求めたり、自分で投資を管理したりすることよりも、アドバイザーへの依存度が高まっています。 第2四半期の時点で、セルリが調査した投資家の43％が自らを「アドバイザーに依存している」と認識しており、2021年に同様に回答した投資家の36％から増加した。 一方、「アドバイスを求める投資家」と「自主的な投資家」と認識する割合は減少したが、「消極的な投資家」は27％で安定した。

レポートの著者らは、アドバイザーに依存する投資家を、自分の会社に投資管理ツールがあるにもかかわらず、 処分する人は、「財務計画に価値を見出しており、代わりにポートフォリオを管理できる人間のアドバイザーがいることを好みます。」

若い投資家は独立したアドバイザーを求める傾向が高い

投資家は独立を求める傾向が強かった 登録投資顧問（RIA） 彼らの財政を助けるために。

アドバイザーに依存する投資家は、従来のRIAの顧客ベースの63%と比較して、独立系RIAの顧客ベースの3分の2、つまり66%を占めていた。 ワイヤーハウス—モルガン・スタンレーのようなウォール街の巨人を含むカテゴリー（MS)、UBS (UBS）、 ウェルズ・ファーゴ （WFC) およびバンク・オブ・アメリカの (BAC）メリルリンチ。 民間銀行はアドバイザーに依存する投資家へのエクスポージャーが最も低く、49％となった。

若い投資家、特に 30 代と 40 代の投資家は、「受けるサービスの質により重点を置く傾向がある」。 年配の投資家にとっては、金融機関を選択する際に評判や個人的な紹介がより重要な要素となるのとは対照的です。 アドバイザー。

「この世代は、スマートフォンを数回タップするだけでどんな質問に対する答えも得られることに慣れているので、保留するという考えは 数時間どころか数分間も、特に財政のような重要なものを扱っている場合には、不快になる可能性がある」と報告書の著者らは述べた。 言った。

銀行業界の混乱は顧客だけでなく変化を加速させる可能性がある

投資家が独立系アドバイザーに引き寄せられる傾向は、銀行セクターの混乱の中で今年加速した可能性がある。 は、大規模なウェルスマネジメント事業を展開していたファースト・リパブリック銀行を含む、3つの著名な地域金融機関の破綻を目撃した。

この危機により顧客は自分の資産が安全かどうか心配しており、ほとんどの銀行は顧客を安心させるメッセージを送りました。 しかし、セルリの報告書は、顧客はアドバイザーを信頼しているが、アドバイザーが所属する企業はそれほど信頼していない、と指摘している。 したがって、クライアントの緊張を和らげる責任はアドバイザーにあります。

銀行混乱から生じたショックは「顧客と企業の間に信頼の溝を残し」、 アドバイザー、特に経営難に陥った企業のアドバイザーは、自らの業務の自主性を高めるために、 独立した。

「ワイヤーハウスチャネルは業界の資産と平均的なアドバイザーの生産性を支配していますが、柔軟性と 独立性の高い配当率は多くのアドバイザーにとって魅力的です」とセルッリのアソシエートディレクター、アンドリュー・ブレーク氏は語った。 言った。