ターゲットリスクファンドの定義

ターゲットリスクファンドとは何ですか？

ターゲットリスクファンドは、ポートフォリオを備えた投資ファンドの一種です。 資産配分 株式、債券、その他の投資の多様な組み合わせを保持して、望ましいものを作成します リスクプロファイル. ターゲットリスクファンドのファンドマネージャーは、内部で所有されているすべての証券を監督する責任があります リスクのレベルがファンドの目標リスクよりも大きくも小さくもないことを保証するためのファンド 暴露。

ターゲットリスクファンドを理解する

ターゲットリスクファンドは通常、たとえば「保守的」、「中程度のリスク」、または 投資家がターゲットリスクに対処できるように、リスクエクスポージャーの観点から「積極的」 レベル。 適用されるラベルに関係なく、投資家に比較的一定レベルのリスクエクスポージャーを提供することを目的としています。

ターゲットリスクファンドは、投資家が生涯を通じてリスクエクスポージャーのレベルを調整することを可能にします。 これらの資金は グライドパス これにより、時間の経過とともに目標リスクエクスポージャーが変化します。 多くの場合、投資家は若いときにリスクやボラティリティを高めることを目標としていますが、年をとって退職に近づくにつれてリスクへのエクスポージャーを減らしようとします。

対象となるリスクファンドのマネージャーは、ファンドのリスクエクスポージャーのレベルが目標を達成していることを確認する責任があります。 ファンドの運用（対象リスクファンド内で所有されているミューチュアルファンドが請求する手数料に加えて）は、付加価値の補償です。 サービス。

ターゲットリスクファンドvs. 目標日ファンド

NS 目標日ファンド は、投資会社が提供するファンドで、目標を達成するために指定された期間にわたって資産を拡大しようとします。 目標日ファンドは通常、投資家が資産の利用を開始する予定の年によって名前が付けられます。 ファンドは、退職などの将来のある時点での資本ニーズに対応するように構成されています。 したがって、目標日ファンドの資産配分は、目標投資目的を達成するために利用可能な指定された時間枠の関数です。 目標日ファンドのリスク許容度は、目標日が近づくにつれてより保守的になります。

ターゲットリスクファンドの仕組み

ターゲットリスクファンドはまた、個人投資家に、単一の株式と債券の十分に分散された組み合わせを取得する機会を提供します 投資信託. ターゲットリスクファンドは、ターゲットリスクレベルに合わせた株式と債券の組み合わせを構築します。 積極的なターゲットリスクファンドは、資産の75％から100％を株式に投資する可能性があります（ 債券の残りの資産）、保守的なターゲットリスクファンドは反対の資産を持っている可能性があります ミックス。 通常、投資家は投資ライフサイクルの早い段階でより積極的なターゲットリスクファンドに資金を投入し、成長に集中します 高齢の投資家は、退職後の成長に合わせて資産を保護するために、より保守的な配分に移行する傾向があります。 クローザー。