銀行の平均自己資本利益率（ROE）はどれくらいですか？

の平均 株主資本利益率 セントルイス連邦準備銀行によると、2019年第4四半期の銀行業界の企業の（ROE）は11.39％でした。 ROEが鍵です 収益率 投資家は、株主資本として返還される会社の収入額を測定するために使用します。

自己資本利益率（ROE）が重要な理由

自己資本利益率（ROE）メトリックは、投資家がビジネスに投入したお金から企業がどれほど効果的に利益を生み出しているかを明らかにします。 ROEは除算して計算されます 当期純利益 合計で 株主資本. ROEは、類似の企業を評価および比較するための非常に効果的な指標であり、収益のパフォーマンスを確実に示します。

エクイティの平均収益率は業界によって大きく異なるため、業界を超えた企業の比較にROEを使用することはお勧めしません。 株主資本利益率が高いということは、企業が株式投資家の貢献を効果的に利用して追加の利益を生み出し、その利益を魅力的なレベルで投資家に還元していることを示しています。

ただし、ROE比には固有の欠陥が1つあります。 不均衡な金額の債務を抱えている企業 資本構造 エクイティのより小さな基盤を示します。 このような場合でも、比較的少量の純利益は、より控えめな資本基盤から高いROEパーセンテージを生み出す可能性があります。

銀行の自己資本利益率（ROE）

ほとんどの企業は 一株当たり利益 （EPS）の成長、銀行はROEを強調しています。 投資家は、ROEが銀行の市場価値と成長を評価する上ではるかに優れた指標であることを発見しました。 これは、銀行の資本基盤が、銀行預金が連邦政府によって保証されている従来の企業とは異なるためです。 同様に、銀行は、他の会社が資本に対して支払うレートをはるかに下回る、資本の一形態である預金に利息を提供することができます。 銀行は、利益の増加に対して株主価値を最大化するために資本の管理に集中するように奨励されています。

ただし、以下のような最低資本要件 バーゼルIII、手元に置いておかなければならない資本銀行の量を増やしました。 これによりROEが低下しました。 その結果、2009年の改革の通過後、平均的な銀行のROEは低下しました。 1990年代初頭から2000年代半ばまで、銀行は10代半ばの平均ROEを示しました。 バーゼルIII以降、ROEの平均は5％から10％であり、2018年の第1四半期以降は11％を超えています。

2020年4月の時点で、多くのメガバンクのROEは業界平均を下回っています。 これには、バンクオブアメリカ（BAC）、シティ（C）、ウェルズファーゴ（WFC）が含まれ、ROEは約10％です。 一方、米国最大の銀行であるJPモルガンチェース（JPM）のROEは14.8％です。