Better Investing Tips

RIAはテクノロジーを使用して中小企業の問題を​​解決します

click fraud protection

過去には、クライアントに同じレベルのリソースを提供できないという恐れが続いていた可能性があります ファイナンシャルアドバイザーが主要なワイヤーハウスやブローカーディーラー会社のポジションを離れて小規模な会社で働くこと 企業。 今日、テクノロジーはこの懸念を時代遅れにしています。 フィンテックへの関心が高まり続け、フィナンシャルプランニングソフトウェアがより広く利用可能になり、費用対効果が高くなるにつれて、多くのアドバイザーが次のことを決定しています。 ワイヤーハウス会社を離れ、登録投資顧問(RIA)、独立したブローカーディーラー(IBD)になります)または、場合によっては、独自のRIA会社を設立します。

通常の調査およびポートフォリオ管理ソフトウェアに加えて、大規模な作業からの移行 機関は、中小企業がバックオフィスを合理化するのを助けることを目的とした新しいテクノロジーによって促進されます オペレーション。 デビッドルエディRICP®、シャンペーン、イリノイ州のルエディウェルスマネジメントのファイナンシャルアドバイザー。 事業を始めるとき、「...間違いなくまだ増加するだろう」と、クライアントと向き合わない仕事の量を増やす必要があると言います。 しかし、「テクノロジーによって企業運営の課題が大幅に軽減され、誰かが小さな企業を収益性の高い方法で経営できるようになりました。」

多くの場合、起業家は、人事、給与、コンプライアンス、従業員福利厚生など、すべてのバックエンド業務を調整および統合することがどれほど困難で費用がかかるかを認識していません。 アドバイザテクノロジーの完全なスイートは高額になる可能性がありますが、長期的には、解放される時間 クライアント向けの活動に費やすと、の初期費用を補う可能性があります。 ソフトウェア。

デジタルクライアントエクスペリエンス

Craig StuvlandはCEO兼社長であり、CraigButlerはオレゴン州タイガードのtruInde​​pendenceのマネージングパートナーです。 同社の目標は、「投資専門家に、成功する独立を実現するために必要なツールとサポートを提供することです。 投資顧問およびウェルスマネジメント会社。」 2人の起業家は、テクノロジーをクライアントを強化するためのゲームチェンジャーと見なしています 経験。 洗練されたポートフォリオ管理ツールに加えて、テクノロジーの完全なスイートの多くは アドバイザリー会社は、クライアントがログインして重要なデジタルを使用できるポータルを購入できます 経験。

オンラインポータルを介した医療提供者とのコミュニケーションから、送金の完了、小切手の換金などまで 電子的なトランザクションでは、多くの消費者は、サービスからサービスが提供されるときはいつでもデジタル体験を期待しています プロバイダー。 大規模なインフラストラクチャのためにプラットフォームの更新やすべての従業員の新機能のトレーニングに苦労している大規模なワイヤーハウスは、ビジネスを失うことになります。 フィンテックがウェルスマネジメント業界を変えるにつれ、テクノロジーの最新の進歩に迅速に適応する能力は クライアントの期待に応えるために重要であり、小規模および/または独立したアドバイザリー会社はしばしば アドバンテージ。

ポートフォリオ管理を超えて

これまで、アドバイザーは、コンプライアンス、給与、福利厚生など、すべての運用の詳細を自分で管理する必要がありました。 ビジネス保険–または、バックオフィスを管理するためにCPA、保険代理店、外部企業の軍団を雇わなければなりませんでした 彼ら。 このような関係の確立には時間がかかり、時間がかかるだけでなく、非常に多くの機能をアウトソーシングするとコストがかかる可能性があります。 によると スコア、中小企業の非営利団体である中小企業の所有者の大多数は、毎年41時間(またはそれ以上)の税金の準備に費やしています。 費用はさまざまですが、ほとんどの事業主はこれらのサービスに少なくとも年間1,000ドルの費用を負担し、16%が20,000ドル以上を費やしています。 社内で給与業務を行うには、大多数の人が月に1〜2時間かかり、月額費用は50ドルから5,000ドルの範囲です。

中小企業のテクノロジーの出現により、アドバイザーは、会計士として、または人事部門全体として、中小企業の経営者の帽子をかぶる必要がなくなりました。 Ruedi氏は、「これまで、RIAを開始することは困難な作業でした。なぜなら、ワイヤーハウスやBDを離れることは、顧客対応や成長活動から時間を奪い、手作業で多くのことをしなければならないことを意味したからです。」

Ruedi Wealth Managementでは、請求、レポート作成、ポートフォリオのリバランス、アカウントアグリゲーション、コンプライアンス操作などにソフトウェアを使用しています。 アドバイザリー会社のこれらの側面のいくつかを管理するためにツールを使用することの利点は明らかです。 しかし、クライアントのメモを取るようなものの場合、特に手でメモを取ることができる場合は、付加価値がすぐには明らかにならない場合があります。 David Ruedi氏は、次のように述べています。「顧客関係管理(CRM)システムに情報を入力するのは、 開始しますが、エラーを減らし、クライアントの前に過去のメモにすばやくアクセスできるようにすることで、長期的には時間を節約できます 会議。」

カスタムレポートツールを自由に選択

大規模な機関を離れて独立したアドバイザーとして働くことの追加の利点は、 アドバイザーは、実際に何が利益になるかに基づいて、使用したいソフトウェアを自由に選択できます。 クライアント。 LaurenPodnosCFP®は、ニューヨーク州ニューヨークのウェルスケアLLCのファイナンシャルプランナーです。 Podnosは、より大きな機関の顧問として、「クライアントに70ページのレポートを提供することを余儀なくされた」と述べています。 圧倒され混乱したクライアント。」彼女は自分のレポートツールを選択する機会を得たので、ローレンは彼女に クライアント、「... 簡潔でわかりやすいレポートにより、より快適に感じることができます。」

Stuvlandは、新しいソフトウェアプログラムのすべての機能を最適化する方法を学ぶのは難しいかもしれないと言います。 アドバイザーは、「消防署から飲んでいる」ように感じることができます。 しかし、テクノロジーには作る力があります しっかりとした競争力があり、クライアントを強化するためにそれを利用することが重要です 経験。

2021年の最高のオンライン法務サービス

2021年の最高のオンライン法務サービス

フルバイオLisa Bernardiは、Bankrate、Reviews.com、TIMEなどの出版物に寄稿した個人金融および中小企業の専門家です。 彼女は信用と債務と保険の専門家であり、住宅金...

続きを読む

給与明細を理解する方法

雇用主から給与を受け取る人は誰でも、給与明細に含まれている情報を理解し、定期的に確認する必要があります。 どうして? 資格のあるお金を受け取るだけでなく、正しい金額の税金を支払うことを確認する...

続きを読む

2021年の7つの最高のパスワードマネージャー

2021年の7つの最高のパスワードマネージャー

Michael Kurkoは、The Balance、Software Advice、Fit Small Business、Fast Capital360などのブランドと協力してきたフリーラン...

続きを読む

stories ig