バンクオブニューヨークメロンがどのようにお金を稼ぐか：投資サービスと管理

2007年に設立されたバンクオブニューヨークメロン（BK）はの集大成です 合併 アメリカで最も由緒ある銀行の2つです。 バンクオブニューヨークは1784年に設立され、メロンフィナンシャルは1869年に設立されました。 前者は主に短期の事業貸し手であり、後者はウェルスマネジメント会社でした。 結果として得られた企業は、地球上のどの企業よりも多くの資産、合計37.1兆ドルにサービスを提供しています。 拘留中 12月現在 31, 2019.

1.9兆ドルで 運用資産、バンクオブニューヨークメロンは、世界最大の資産運用会社の1つです。 同社は主に、資産および発行者のサービス、財務サービス、清算および担保管理、資産および ウェルスマネジメント.

バンクオブニューヨークメロンの収益

バンクオブニューヨークメロンの現在の形での短い存在を通して、 収益 まれに一貫しています。 過去5年間で、時系列の逆順で、同社は165億ドル（2019年）、164億ドル（2018年）、155億ドル、152億ドル、152億ドルの収益を上げています。 銀行の最新の年次報告書によると、2019年の純利益は約44億ドルでした。 12月現在 2019年31日、普通株式利益率は11.4％、税引前 営業利益 34％でした。

バンクオブニューヨークメロンビジネスモデル

前任者の歴史に忠実に、バンクオブニューヨークメロンには2つの異なる特徴があります ビジネスレポーティングセグメント：投資管理および投資サービス。 これは混乱を招く可能性があります。 前者は、バンクオブニューヨークメロンという名前の1つの子会社に分類されます。 一方、同社のウェルスマネジメント事業はBNYメロンという子会社に分類されます。

小規模な子会社、それらのほとんどはに集中している 信頼には、BNYメロンインベストメントサービシングトラストカンパニー、イリノイ州のBNYメロントラストカンパニー、デラウェア州のBNYメロントラスト、およびニューヨークメロントラストカンパニーの銀行が含まれます。

バンクオブニューヨークメロンの経営陣が、その名前を付ける際に過度に創造的であると非難したことはありません。 子会社. これらには、同社の主要なヨーロッパ事業であるバンクオブニューヨークメロンSA / NVが含まれています。 同社には合計で数十の子会社があり、その大部分は米国またはイギリス諸島に組み込まれています。 （外れ値はベルギーとルクセンブルグに拠点を置いています。）バンクオブニューヨークメロンは、およそ30か国で事業を展開しています。

バンクオブニューヨークメロンの投資サービス事業

バンクオブニューヨークメロンの2つの主要事業のうち、投資サービスが最大であり、同社の約71.9％を占めています。 利息以外の費用. この部門は、金融機関、企業、基金、および公的機関にさまざまなビジネスおよびテクノロジーサービスを提供しています。 投資サービス部門内では、バンクオブニューヨークメロンはアセットサービスを含むさまざまな事業分野を持っています。 パーシング（清算、保管、およびその他のビジネスサービスの提供）、発行者サービス、財務サービス、および清算と担保 管理。

大企業の現金の山をどうするかを考え出す任務を負っている経営幹部である場合は、ある時点でバンクオブニューヨークメロンに連絡する可能性があります。 同社は、約400のカウンターパートと取引を行っています。 フォーチュン500リスト、アメリカの100の最大の財団の4分の3とその1,000の最大の財団の3分の2と一緒に 年金基金. したがって、バンクオブニューヨークメロンの管理下にある莫大な金額。

2019年、バンクオブニューヨークメロンの投資サービス部門は約119億ドルの収益を生み出しました。

バンクオブニューヨークメロンの投資運用事業

バンクオブニューヨークメロンは確かに、ほとんどの人の理解を超えた独占的な富の州を扱っていますが、それは会社の専門ではありません。 むしろ、何十万人もの中産階級の人々が、バンクオブニューヨークメロンの投資サービスの専門知識を利用して、 退職金制度 溶剤とその株式投資は有望です。

総収入37億ドルは 投資管理 操作も却下するものではありません。 セグメントには以下が含まれます 不動産計画 と プライベートバンキング 非常に裕福な人々のために。 これもまた、バンクオブニューヨークメロンが多額の資本準備金の運用会社に販売する投資サービスと比較すると小さいものです。 これらの投資サービスの間接的な受益者である一般の従業員と退職者は、はるかに バンクオブニューヨークメロンの財産への影響は、会社の必ずしも裕福でない企業よりも大きい クライアント。

同社の残りの投資管理業務には、グローバルエクイティ、通貨管理、および 固定収入 戦略。 バンクオブニューヨークメロンの投資管理は、次のような多くの（比較的）小規模で独立して販売されている子会社を通じて実施されています。 アルセントラ、シグラーガフなど。これらの大部分は、作成されるのではなく、バンクオブニューヨークメロン（またはその前身の1つ）によって購入されました。 社内。 会社の買収力も衰えていません。 それはより小さなものを買い続けます」ブティック「定期的に家。

2019年末現在、投資運用部門とウェルスマネジメント部門の両方で構成される投資運用部門 バンク・オブ・ニューヨーク・メロンは、1.9兆ドルの運用資産を保有しており、世界で9番目に大きな資産運用会社となっています。

今後の計画

その2019によると 年次報告、バンクオブニューヨークメロンは、テクノロジー主導のデジタル文化の構築に焦点を当てています。 同社は、機械学習と人工知能（AI）を使用してエンドツーエンドのプロセスを自動化し、品質を向上させ、構造コストを削減することに取り組んでいます。 彼らはデータセンターを更新し、 フィンテック 企業やその他の金融機関は、テクノロジーソリューションを見つけて実装します。

したがって、バンクオブニューヨークメロンは、技術開発により多くの資金を注ぎ続ける可能性があります。 2019年、銀行はテクノロジーに約30億ドルを費やし、2020年にはさらに多くを費やすと見込んでいます。 この投資は既存のものを改善するだけではありません インフラストラクチャー しかし、会社が新しい機能を開発するのにも役立ちます。

主な課題

リスクは投資に内在する部分であり、バンクオブニューヨークメロンは、自身のリスク要因とクライアントのリスク要因を適切に管理する必要があります。 しかし、投資の基本的な予測不可能性を超えて、BNYメロンが直面する他の課題もあります。 これには、同じクライアントと資産プールをめぐって競争している、世界中の同様に設備の整った金融機関の小さいながらも強力なグループとの競争が含まれます。

銀行の毎日の取引量が多いことを考えると、 運用リスク システムまたは情報の故障によって引き起こされます。 また、企業が適応しなければならない政府および規制上の課題も常にあります。