投資信託を始めるときに考慮すべきこと

過去数十年にわたって、 ミューチュアルファンド ますます人気が高まっています 投資目的会社. 会社が後援する退職金制度に参加している、または個人投資ポートフォリオを持っている投資家は 彼らの全体的な価値への影響を理解せずに、しばしば目まぐるしい資金の選択に直面しました 投資。 地味な事実は、ほとんどのミューチュアルファンドが アンダーパフォーム NS 株式市場 全体として。 時々、投資家は自分たちで投資信託を始めることができると感じますが、彼らはそれに伴うすべてを知っている必要があります。

投資信託と負荷を理解する

投資信託は本質的に バスケット 数、時には数百の個々の株の。 投資信託投資家として、あなたは支払っています ポートフォリオマネージャー あなたに代わって株式や債券を売買すること。 これらの投資家は、費用比率の形であなたに彼らの費用を渡しています。

残念ながら、料金はそれだけではありません。 一部のファンドは、購入したファンドシェアのクラスに基づいて「ロード」を請求します。 負荷は、資金を売買するための手数料です。 投資信託の負荷は、ファンドが売買された場合に最も高くなります。 短期.

通常、ファンドマネージャーはあなたのお金を長期間管理したいと考えており、取引を思いとどまらせたり、 ヘッジ 投資信託の。 ファンドを1年または20年間購入するかどうかに関係なく、負荷の高いファンドを回避することで、コストを節約できます。 これらの費用は、開示され、透明性がありますが、特に長期にわたって、潜在的な利益を食いつぶす可能性があります 投資期間.

あなたが始める前に

あなたはいくつかの宿題をすることによってあなた自身の株のバスケットを作り始めることができます。 あなたの時間の投資はあなたに長期的にお金を節約するでしょう。 あなたの時間のほかに、あなたの唯一の費用は株を売買するための取引手数料です。

最初に良い株を選ぶことは、繰り返しの取引費用を避けるために重要です。 ファンドのバランスを頻繁に取り直す必要がある場合、取引手数料はリターンに悪影響を及ぼします。

Wal-Mart（NYSE：WMT）、Microsoft（Nasdaq：MSFT）、ターゲット（NYSE：ターゲット）、およびアメリカのビジネスの他のアイコンは、コア株式ポートフォリオの基礎を形成することができます。 株式についてほとんど知らない場合は、コミュニティでの投資の基本についてのクラスを受講してください 大学、基本的な投資の選択に関する本を1冊か2冊購入するか、これにある投資チュートリアルを閲覧してください サイト。

すべての投資信託が平等に作成されているわけではないことに注意してください。 独自のポートフォリオを構築する時間や傾向がない場合は、投資信託をターゲットにします。 経費率 1％未満の。

先を行く

おそらく、ファンドが投資額に見合う価値があるかどうかを判断する上で最も重要な要素は、その相対的なパフォーマンス、つまり、将来の新しいファンドがインデックスや同業他社とどのように比較されるかです。 各ファンドには 基準 パフォーマンスと費用の点で比較されます。 最も一般的なのは スタンダード＆プアーズ500インデックス、しかし、目立つ他のいくつかがあります。

あなたのファンドがそのインデックスと ファンドマネージャー パフォーマンスを低下させるためにあなたにお金を請求している、それは先に進む時間かもしれません。 はい、過去のパフォーマンスは将来の結果を保証するものではないという格言にはいくつかの真実がありますが、あなたは 負荷や高額な費用などの不要なコストを最小限に抑えることで、将来のパフォーマンスを最適化するのに役立ちます 比率。 モーニングスターやリッパーのようなサイトは、相対的なパフォーマンスとコストの良い全体像を示しています。 ファンドのシンボルを入力するだけで、関連データを分析にすぐに利用できるようになります。

インデックスファンド

投資家が真剣に検討すべきもう1つのオプションは、 インデックスファンド、これは特定のインデックスと厳密に相関するファンドです。たとえば、 ダウ・ジョーンズ または ナスダック. これらの資金は取引されません ひっくり返す 頻繁に在庫があるため、費用は最小限です。 さらに、これらは通常 無負荷資金. 業界の専門家は、ジャック・ボーグルと彼のヴァンガードの功績を認めています ファンドの家族 低コストのリーダーとして インデックス投資 生活のために。

欠点の1つまたは 固有のリスク インデックスファンドに投資することの利点は、あなたがそのインデックスの構成に翻弄されるということです。 言い換えれば、S＆P 500またはダウジョーンズの構成が変更された場合、あなたは何に閉じ込められます マネーマネージャー と呼ぶ リバランス 効果。 また、多くの人が、これらの指標が経済全体に適応するのは遅いと説得力を持って主張しています。