受託者についての5つの誤解

金融業界にいない場合、すべての用語または「用語」を知ることは不可能ですが、いくつかの用語は学ぶ価値があります。 何の知識を持っている 受託者 パーティーで友達を感動させるだけでなく、ブローカーに何を期待すべきかを理解するのにも役立ちます。

受託者とは何ですか？

受託者は、法律の下で最高水準のケアと見なされる責任を負っています。 受託者関係には、受託者とクライアント（またはクライアントのグループ）の2つの当事者が関与し、前者はクライアントのニーズを自分のニーズよりも優先する義務があります。

一部の国では、船長が船を苦しめている最後の人になることを義務付ける法律があるように、受託者は自分たちを救う前にあなたのお金を節約しなければなりません。 そうしないと、法律の下で民事および刑事罰に直面する可能性があります。

それはあなたにあなたのお金を扱っている人についての安心感を与えるはずですが、あなたはあなたの警戒をあまり失望させてはいけません。 受託者責任はあなたのお金を保護するように設計されていますが、あなた自身を保護するために受託者について知っておくべきいくつかの事実があります。

1）誰もが受託者です。

誰かが 財務顧問 彼らが受託者であるという意味ではありません。 マネーマネージャーに適用される2つの標準的なケアがあります。 受託者基準 と適合性基準。 後者の基準では、ファイナンシャルアドバイザーがニーズに適した推奨事項を作成する必要があります。

受託者があなたのニーズを彼ら自身（または彼らの会社）の前に置く必要はありません。 あなたが主要なブローカーディーラーの1人からのアドバイザーと仕事をしている場合、彼らはおそらく 適合性 標準。

アドバイザーがどの基準に準拠しているかを知りたい場合は、アドバイザーに尋ねる必要があります。

2）常にテストまたはライセンスがあります。

受託者は、教育ではなく行動によって称号を獲得します。 一部の受託者は 認定ファイナンシャルプランナー 認定を取得するために厳しいプロセスを経た人。 他の人は登録投資顧問になるためにテストを受けたかもしれません。 投資委員会の委員を務める人のように、委員会での役割のために受託者になる場合もあります。

彼らが受託者であるとしても、あなたの顧問の教育と背景について必ず尋ねてください。

3）受託者法は施行が容易です。

義務に違反した受託者は厳しい民事および刑事罰に直面する可能性があることは事実ですが、受託者が責任に違反したことを証明することは法廷で証明するのが難しい場合があります。 受託者が、それを配置するときにクライアントの最善の利益のために行動していたと信じている場合 後で大きな損失をもたらした投資のクライアント、それは必ずしも違反ではありません 標準。 いくつかのケースは、裁判にかけるのに十分な事実上の根拠を持っていますが、誰かがクライアントまたは投資家のグループに対して悪意を持っていたことを証明しようとすることは困難です。

4）受託者は利益を保証します。

業界の規則の下では、ファイナンシャルアドバイザーはあなたが投資から利益を得ると保証することはできません。 すべての投資にはリスクが伴います。期待した結果が得られない場合でも、アドバイザーが受託者責任に違反したことを意味するわけではありません。

5）受託者は常に正直です。

確かに、ファイナンシャルアドバイザーの大部分はあなたがあなたの目標を達成するのを助けるためにビジネスにいて、彼らはあなたの最善の利益に反する行動を取るようにあなたに故意にアドバイスしないでしょう。 受託者であること あなたが最初にあなたのクライアントの利益を支持し、自己奉仕的ではないことを意味します。 それでも、一部の人々は常に悪役であり、受託者行為に違反する方法で行動します。

すべての業界には、肩書きに関係なく避けるべき一定の人数がいます。 あなたがあなたのお金に関する決定をするのを手伝ってくれる人を研究してください。

結論

受託者からの高水準のケアを期待しますが、決して警戒を怠らないでください。 誰もあなたよりあなたのお金を気にしません。 あなたは専門家である必要はありませんが、あなたはあなたのすべての財政問題について情報に基づいた決定をすることができるのに十分な知識を持っているべきです。