債券を購入するための最も速く、最も簡単で、最も安い方法は何ですか？

債券は通常、債券ブローカーから購入できます。 フルサービス また 割引仲介 株式仲買人から株式を購入する方法と同様のチャネル。

の存在しながら オンライン証券サービス 投資コストが下がったため、債券ブローカーとの取引は依然として一部の個人投資家にとって法外なものになる可能性があります。

社債の購入方法

多くの専門の債券仲介業者は、高い最低初期預金を必要とします。 5,000ドルが一般的です。 アカウントの維持費もかかる場合があります。 そしてもちろん、取引の手数料。 購入した債券の量と種類に応じて、ブローカーの手数料は0.5％から2％の範囲になります。

ブローカー（あなたの通常のブローカーでさえ）を使って債券を購入するとき、あなたは取引が無料であると言われるかもしれません 手数料. ただし、よくあることは、請求される費用に基本的に補償料が含まれるように価格がマークアップされることです。 ブローカーが取引から何も得ていない場合、彼らはおそらくサービスを提供しないでしょう。

たとえば、1つの債券あたり1,025ドルで取引されていた10の社債を注文したとします。 ただし、1つの債券あたり1,035.25ドルかかると言われるので、投資の合計価格は10,250ドルではなく、10,352.50ドルになります。 この差は、ブローカーにとって有効な1％の手数料を表しています。

購入前にマークアップを決定するには、債券の最新の見積もりを調べます。 あなたも使用することができます 貿易報告およびコンプライアンスエンジン （TRACE）は、二次債券市場のすべての店頭（OTC）取引を示しています。 手数料が高すぎるかどうか、またはあなたが受け入れる意思があるかどうかを判断するには、あなたの裁量を使用してください。

国債の購入方法

購入 国債 米国債やカナダ貯蓄債券（カナダ）などは、社債や地方債の購入とは少し異なります。 多くの金融機関は、通常の投資口座を通じて国債を購入できるサービスを顧客に提供しています。 銀行や証券会社を通じてこのサービスを利用できない場合は、政府から直接これらの証券を購入することもできます。

たとえば、米国では、国債と手形（Tボンド と T-bills）から購入できます TreasuryDirect. TreasuryDirectは、米国財務省財務省が後援し、 個人投資家は、財務省短期証券、債券、債券、インフレ保護証券を売買および保有します （ヒント）、および シリーズI と シリーズEE 電子口座を介したペーパーレス形式の貯蓄債券。 手数料や手数料はかかりませんが、サイトから購入するには、社会保障番号または米国納税者番号、米国の住所、米国の銀行口座が必要です。

債券ファンドの購入方法

債券のエクスポージャーを獲得する別の方法は、 債券ファンド （投資信託または 上場投資信託 （ETF））ポートフォリオに債券を独占的に保有している。 これらのファンドは通常低コストであり、多様な債券の幅広い基盤が含まれているため、特定の問題を特定するために調査を行う必要がないため、便利です。

これらのファンドを売買するとき（または、さらに言えば、公開市場で債券を発行するとき）、これらのことを覚えておいてください。 「流通市場」取引です。つまり、発行者から直接購入するのではなく、別の投資家から購入するということです。 ミューチュアルファンドとETFの欠点の1つは、投資家がファンドポートフォリオのすべての債券の満期を知らないことです。 頻繁に変更されるため、これらの投資ビークルは、まで債券を保有したい投資家には適していません。 成熟。

ミューチュアルファンドのもう1つの欠点は、ポートフォリオマネージャーに追加料金を支払う必要があることです。ただし、債券ファンドは、エクイティファンドよりも費用比率が低い傾向があります。 債券インデックスを追跡するパッシブ運用の債券ETFは、すべての中で最も費用が少ない傾向があります。

債券を購入するためのその他のヒント

今日、多くのオンライン証券プラットフォームにより、あらゆる種類の債券を簡単かつ費用効果の高い方法で購入できます。 したがって、ポートフォリオに適した債券を見つけることが重要です。 投資目標、税務上のエクスポージャー、リスク許容度、および期間に応じて、さまざまな種類の債券が最適です。 これらのプラットフォームのほとんどには、債券の世界をスクリーニングし、信用格付け、満期、発行者の種類、利回りなどのさまざまな基準に基づいてフィルタリングするためのツールもあります。

米国財務省債は、他の債券価格または利回りのベンチマークとして頻繁に使用されます。 債券の価格は、その利回りも調べることで最もよく理解できます。 相対的価値の尺度として、ほとんどの債券の利回りは次のように見積もられます。 イールドスプレッド 同等の米国債に。

リスクのないポートフォリオと引き換えにある程度の利回りを放棄する場合は、国債を使用して、収入のニーズに合ったクーポンの支払いと満期でポートフォリオを構築できます。 重要なのは、 再投資リスク それらのクーポンの支払いと満期をあなたの収入の必要性にできるだけ近づけることによって。

NS ボンドラダー に関連するこれらのリスクを最小限に抑えることを試みる戦略です 債券 個人投資家のキャッシュフローを管理しながら。 債券のはしごでは、債券の満期日は数か月または数年にわたって均等に配置されるため、債券が満期になると収益は定期的に再投資されます。 満期日をずらすことにより、長期間にわたって1つの債券に拘束されることはありません。

債券の購入方法に関するFAQ

免税地方債はどのように購入しますか？

オンラインブローカーから、または地方債を専門とする証券会社を通じてムニスを購入できます。 居住地に基づいて、免税ステータスの資格があることを必ず確認してください。

子供のために貯蓄債券をどのように購入しますか？

米国>政府貯蓄債券は、TreasuryDirectWebサイトを使用してオンラインでのみ購入できます。 また、連邦所得税の還付を利用して貯蓄債券を購入できる場合もあります。

どのように外国債券を購入しますか？

証券会社の能力と国際債券市場へのアクセスによっては、国内債とほぼ同じ方法で対外債を購入できる場合があります。 国際債券ミューチュアルファンドやETFも取引可能です。

それでも無記名債券を購入できますか？

NS 無記名債券 は、登録された所有者ではなく、所有者または所有者が所有する債券です。 ベアラー債は、登録がないため、マネーロンダリング、脱税、およびその他の手に負えない取引での使用に理想的であるため、事実上存在しません。 また、盗難に対して脆弱です。

結論

十分に分散されたポートフォリオには債券への投資が含まれている必要があり、今日のほとんどのブローカーは債券への容易なアクセスを可能にしています 直接または債券ミューチュアルファンドまたはETFを介して市場。 しかし、債券市場は、 全体。 投資目標、税務上のエクスポージャー、リスク許容度、および期間に応じて、さまざまな種類の債券が最適です。 各タイプの債券のリスクと特徴を知ることは、ポートフォリオに追加する資産クラスの時期と量を理解するのに役立ちます。