投資信託ファクトシートとは何ですか？

ミューチュアルファンド 複雑になる可能性があります。 情報のうさぎの穴に迷うのは簡単です。特に、どこから始めればよいのかわからない新しい投資家にとってはなおさらです。 多くの投資家は、自分の資金を受動的に信頼することを選択します 財務顧問 または単にそれらを邪魔されずに監視されないままにしておきます 401（k）プラン. アドバイザーはあなたの経済的な旅において有用でしばしばかけがえのないパートナーですが、最高の投資家は少なくとも少しは持っています 自分の投資についての知識がありますが、それは必ずしも大規模で組織化されていないものを熟考する必要はありません。 スプレッドシート。

投資信託のファクトシートにより、最も環境に配慮した投資家でさえ、ファンドの重要な事実を認識し、最新の状態に保つことができます。 シンプルなフォーマットと簡単に消化できるデータに焦点を当てることにより、これらの小さな知識の塊は、臆病な投資家や知識のない投資家にとって完璧な出発点になります。

投資信託ファクトシートとは何ですか？

投資信託ファクトシートは、投資信託の概要を説明する基本的な3ページのドキュメントです。 潜在的な投資家にとって、これはより深く掘り下げる前に読む必要があり、簡単なレポートです。 「これは、投資を評価する際の優れた出発点です」と述べています。 CFP WWKウェルスアドバイザーのロジャーホイットニー。

ファクトシートには、次の情報が記載されています。

• 料金： ファンドを購入する前に、ファンドのマネージャーに支払われる手数料を含め、ファンドに付随する手数料を分析する必要があります。 良いリターンは簡単に消し去ることができます 高額な手数料.
• リスクアセスメント: ファクトシートには、ファンドのリスクが示されます。 あなたの年齢や他の保有物によっては、ファンドはあなたにとってリスクが高すぎるかもしれません。
• 戻り値： ファクトシートには、過去10年間のファンドの結果が表示されます。 これは、ファンドの歴史と現在の軌道を知ることができるため、ファンドを購入する前に知っておくことが重要です。

このファクトシートは、ファンドの会社のWebサイトにあります。 また、電話をかけてコピーを郵送するようリクエストすることもできます。

なぜ私はそれを読む必要がありますか？

これらのファクトシートは平均的な投資家が読むように作られているため、何を見ているのかを理解するために豊富な投資や財務知識は必要ありません。 この文書は、その特定の投資信託の長所と短所を簡潔に説明しています。

投資を選択する場合は、時間をかけて慎重に読む必要があります。 ファクトシートが標準になる前は、これはしばしば難しい注文でしたが、最近では、最も消極的な投資家でさえ、情報を入手するのは簡単です。 その単純さの多くは、簡単に理解できる言語と注意深く構築されたフォーマットに由来します。

コンプライアンスアナリストのジョンシュナイダーは、次のように述べています。 では、ファクトシートを読んで、購入の決定に自信を持っているとしたらどうでしょうか。 まだ銃をジャンプしないでください、とシュナイダーはアドバイスしました。

投資信託もあります 目論見書、ファクトシートよりも詳細な情報が含まれています。シュナイダーによれば、投資信託を購入することを決定した人は誰でも目論見書も読むべきです。 ここでアドバイザーが役に立ちます。 投資家なら誰でも投資信託ファクトシートの基本的な事実を調べることができるかもしれませんが、アドバイザーはあなたがあなたの投資に本当に自信を持っていると感じるために目論見書を掘り下げるのを手伝うことができます。

結論

ミューチュアルファンドの状況を把握するために、市場の専門家である必要はありません。 専門家の指導を求める時間と場所は常にありますが、投資を生活の一部にしようとする人は、どこかで学び始める必要があります。 投資信託のファクトシートは、始めるのに最適な場所です。 これらの簡単に消化できるファクトシートを読んで、そのような短い読み物が非常に安心を提供できるという事実に安心してください。