ヴァンガード対。 フィデリティインベストメンツ

フィデリティとバンガードは、世界最大の投資会社の2つです。 2020年6月の時点で、フィデリティは3,200万人の個人投資家と、合計8.3兆ドルの顧客を誇っています。 ヴァンガードは3000万人以上の投資家と6.2兆ドルのグローバル資産を持っています 管理。 どちらのブローカーも業界で高い評価を得ており、低コストの投資信託、ETF、アドバイス、および関連サービスを幅広く提供しています。 

1946年に設立されたFidelityは、堅実な取引プラットフォーム、優れた調査および資産スクリーナー、そして素晴らしい取引執行を提供します。ヴァンガードは、1975年に故創設者のジョンCによって紹介されました。 Bogleは、バイアンドホールド投資家向けの低コストの投資信託と上場投資信託（ETF）の印象的なラインナップを提供しています。

2020年のベストオンラインブローカーのレビューでは、フィデリティは、ランク付けしたすべてのカテゴリでヴァンガードよりも高いスコアを獲得しました。これには、総合ベスト、初心者向けベスト、ストックベストが含まれます。 トレーディングアプリ、デイトレードに最適、国際取引に最適、低コストに最適、ETFに最適。 もちろん、そのように異なる2つのブローカーを比較することは困難です ビジネスモデル：Fidelityは、よりハイテクな体験を求める投資家やトレーダーに対応し、Vanguardは、そうではない可能性のあるバイアンドホールド投資家にアピールするように設計されています。 技術に精通している。

使いやすさ

フィデリティは全体的にユーザーフレンドリーであることがわかりました。 Webバージョン、ダウンロード可能なActive Trader Pro（その最高の取引プラットフォーム）、Fidelityのモバイルアプリを含む3つのプラットフォームを提供します。 バイアンドホールド投資家は、FidelityのWebベースのプラットフォームが彼らのニーズに十分すぎると感じるでしょう。 より頻繁に取引または投資する場合、Active Trader Proは、チャート、スクリーナー、ニュース、アラートなど、より深い機能セットを提供します。 それでも、先物、先物のオプション、または暗号通貨をフィデリティと取引することはできません。これは、一部のアクティブなトレーダーにとって取引を妨げる可能性があります。

フィデリティで口座を開設して資金を調達するのは簡単です。多くのブローカーと同様に、証拠金やオプション取引などの機能を有効にするには、追加の書類に記入する必要があります。

Vanguardを使用すると、オンラインでアカウントを開くことができますが、ログインできるようになるまでに数日かかります。 また、フィデリティのように、オプションを取引したり、証拠金にアクセスしたりする場合は、より多くの文書に署名する必要があり、もう少し待つ必要があります。 同社によれば、今年は更新に取り組んでいるとのことですが、このウェブサイトは他の多くの大手ブローカーと比べると古くなっています。 株式、ETF、ファンド、および一部の債券商品をオンラインで取引できますが、他の資産クラスを注文するにはブローカーに電話する必要があります。

モバイル側では、Fidelityは適切な機能を備えた適切に設計されたアプリを提供します。 債券を除いて、モバイルでも標準プラットフォームと同じ資産クラスを取引できます。 Vanguardのモバイルアプリはナビゲートが簡単で、売買注文も簡単です。 ただし、基本データ以外の投資を調査するための機能はほとんどありません。

貿易経験

デスクトップエクスペリエンス

フィデリティのウェブプラットフォームはユーザーフレンドリーです。 成行注文と指値注文のどちらを使用するかなど、いくつかのデフォルトを設定できますが、取引を行うときにほとんどの選択を行います。 Active Trader Proは、当然のことながら、より強力でカスタマイズ可能です。 フィルタ、チャートツール、定義済みアラート、およびさまざまな注文入力ツールを提供します。 標準、時間遅延、および条件付きステージングを含む、後のエントリのために注文をステージングする3つの方法があります。

バンガードのプラットフォームは、比較すると基本的ですが、アクティブなトレーダーではなく、バイアンドホールド投資家向けに設計されていることを忘れないでください。 トレードを行うには、さらに多くのフープをジャンプする必要があり、トレードチケットを開くまでリアルタイムのデータを取得しません（それでも、見積もりを更新するには画面を更新する必要があります）。 全体として、トレーディングプラットフォームはバイアンドホールド投資家には十分ですが、応答性が高くカスタマイズ可能なエクスペリエンスを必要とするトレーダーや投資家には予想どおりに不十分です。

モバイルエクスペリエンス

フィデリティのモバイルアプリはナビゲートが簡単で、注文の管理、保留中の取引の確認、取引の行うことができます。 アプリが不十分なのは、その基礎研究とチャート作成ですが、これらは非常に限られています。 モバイルウォッチリストはデスクトップおよびWebアプリケーションと共有され、モバイルではWebまたはデスクトッププラットフォームと同じ注文タイプのほとんどを使用できます（条件付き注文はありません）。

Vanguardはモバイルアプリも提供していますが、機能的には少し時代遅れで軽量です。 チャートのオプションはなく、注文チケットに到達するまで見積もりは延期されます。 それでも、バイアンドホールド投資家として、ポジションを監視し、ポートフォリオを分析し、ニュースを読み、基本的な注文を行うことができます。

オファリングの範囲

フィデリティとヴァンガードを使用すると、大規模な証券会社に期待する通常の容疑者のほとんどを取引できます。 株式、債券、オプション（複雑なオプションを含む）、OTCBB、手数料無料のETF、および何千もの無負荷、無料の相互 資金。 どちらのブローカーも先物、先物のオプション、または暗号通貨取引をサポートしておらず、Fidelityだけが外国為替を提供しています。

ヴァンガードvsフィデリティの提供範囲
資産	ヴァンガード	忠実度
ショートセールス	はい	はい
無負荷、無料の投資信託	3,630	3,540
手数料無料のETF	全て	全て
ボンド	はい	はい
先物/商品	番号	番号
将来のオプション	番号	番号
複雑なオプション	はい	はい
ロボアドバイザリー	はい（2020年から）	はい
暗号通貨	番号	番号
国際取引所	はい	はい
外国為替	番号	はい
端株	はい	はい
OTCBBとペニーストック	はい	はい

注文タイプ

FidelityのWebプラットフォームとActiveTrader Proでさまざまな注文を入力できます。これには、one-cancels-the-other（OCO）やone-triggers-the-other（OTO）などの条件付き注文が含まれます。 条件付き注文は現在、モバイルアプリでは利用できません。 予想通り、Vanguardは、市場注文、指値注文、ストップ指値注文など、バイアンドホールド投資家が通常使用する注文タイプのみをサポートします。 後で入力するために注文をステージングすることはできません（Fidelityを使用できます）。両方のブローカーで、注文する前に特定の税ロットを選択できます。

トレーディングテクノロジー

フィデリティは、取引実行アルゴリズムを微調整して強化しました 価格改善 避けてください 注文フローの支払い. 平均して、注文の96％以上が、 全国最高の入札またはオファー. フィデリティによれば、1,000株の市場性のある注文を実行するクライアントは、注文時の見積もりと比較して、平均16.66ドルの節約を期待できます。 フィデリティの内部調査によると、これは業界平均よりも13.86ドル優れています。

フィデリティのバックテストはWealth-LabProで行われます。これは、最低25,000ドルの口座残高があり、年間少なくとも36の株式、債券、またはオプション取引を行うクライアントが利用できるプレミアム機能です。残高が少なくとも$ 100,000で、少なくとも500の取引を行う場合、Wealth-LabProで自動取引の資格を得ることができます。

バンガードの基盤となる注文ルーティングテクノロジーには、価格の改善という1つの焦点があります。 同社は、1株あたり0.85ドルの株式注文の価格改善を報告しています。 フィデリティとは異なり、バンガードはバックテスト機能を提供していません。これは、バイアンドホールド投資に重点を置いていることを考えると驚くことではありません（アクティブな取引には重点を置いていません）。

費用

フィデリティとバンガードは、米国を拠点とする顧客のオンラインエクイティ、オプション、OTCBB、ETF取引に0ドルの手数料を請求します。 フィデリティには、契約オプション料金ごとに0.65ドルがあります。 ヴァンガードでは1ドルです。 フィデリティは、ブローカーが支援する株取引にあなたをより引き戻します（アカウントの残高に応じて、バンガードのスライド料金である0ドルから25ドルに対して32.95ドル）。 フィデリティは、取引手数料のない家族の外にあるブローカー支援投資信託取引に対して49.95ドルを請求します。 ヴァンガードには、0ドルから50ドルの個別のスライド料金があります。 

2つのブローカーは、アイドル状態の現金で支払われる金額と顧客の残高で得られる金額の差から利息収入を生み出します。 どちらのブローカーでも、現金をマネーマーケットファンドに移して、より高い金利を得ることができます。 フィデリティには、アカウントに保持されている株式を他のトレーダーやヘッジファンドに貸し出すことで得られる収益を共有するための株式ローンプログラムがあります（通常は短期販売用）。ヴァンガードは、それが生み出す収益を共有しません。

研究設備

ウェブサイトで提供されるFidelityのリサーチには、株式、ETF、投資信託、債券の柔軟なスクリーナーのほか、さまざまなツール、計算機、ニュースソースが含まれています。 そのWebベースのプラットフォームとActiveTrader Proプラットフォームはどちらも、テクニカルインジケーター、描画ツール、および最大40年の履歴データを使用してカスタマイズ可能なチャートを提供します。

バンガードは、株式、ETF、投資信託の基本的なスクリーナーを提供しています。 債券商品はソート可能なリストに表示されます。 MTNewswiresとAP通信が提供するニュースを見つけることができます。退職後の計画に焦点を当てたツールがいくつかあります。 チャートは限られており、テクニカル分析は利用できません。これも、バイアンドホールド中心のブローカーにとっては驚くべきことではありません。

ポートフォリオ分析

FidelityとVanguardはどちらも、リアルタイムの購買力とマージン情報、内部収益率、および未実現および実現利益へのアクセスを提供します。 どちらも税務レポートを提供しており、アカウントの外部からの保有を組み合わせて、全体的な財務状況を把握できます。 欠けていることの1つは、どちらのブローカーも将来の取引の税効果を計算することを許可していないということです。 両方のブローカーは、ポートフォリオ分析のための作業にいくつかの更新があり、クライアントにポートフォリオのリターンのより良いビューを提供することを示しています。

教育

フィデリティのオンラインラーニングセンターには、さまざまな投資トピックをカバーする記事、ビデオ、ウェビナー、およびインフォグラフィックがあります。 より高度なトピックに関する定期的なウェビナーとオンラインコーチングセッション、およびアプリの投資家を始めることを目的とした学習プログラムがあります。 ヴァンガードの投資教育コンテンツの焦点は、財務目標の設定と達成を支援することです。 ほとんどのコンテンツは記事の形式であり、2019年には約250の新しい作品が追加されました。

顧客サービス

Fidelityには、24時間年中無休の電話回線、オンラインチャット機能（時間制限）、および安全な電子メールポータルがあります。 質問への回答を見つけるのに役立つように設計されたチャットボットであるバーチャルアシスタントを使用できます。 ヴァンガードでは、電話サポート（カスタマーサービスとブローカー）を午前8時から午後8時までご利用いただけます。 （東部）月曜日から金曜日。 ライブチャットはサポートされていませんが、Webサイトから安全なメッセージを送信できます。 ヴァンガードはまた、Twitterでの存在感を維持し、1時間ほど以内にクエリに応答します。

安全

フィデリティとヴァンガードのセキュリティはどちらも業界標準に準拠しています。 生体認証（顔または指紋）認識を使用していずれかのブローカーのアプリにログインでき、両方のブローカーは、不正または不正な活動によるアカウントの損失から保護します。

フィデリティは、顧客あたりの上限が1.9ドルの証券投資者保護公社（SIPC）の超過保険に加入しています。 投資を待っている現金で数百万、証券業界で現在利用可能な最大の超過SIPC保護。 証券の補償範囲に顧客ごとのドル制限はありませんが、超過保険の総額は10億ドルです。同じくロンドンの保険会社が提供するバンガードの超過SIPC保険は、各顧客に4950万ドルの証券と、顧客1人あたり190万ドルの現金制限を提供します。 すべてのクライアントに合計2億5000万ドルの制限があります。

11月まで 2019年、どちらの証券会社も、個人情報盗難研究センターによって報告された重大なデータ侵害はありませんでした。

私たちの評決

フィデリティは、すべての経験レベルの投資家に優れた価値を提供し、一部のアクティブなトレーダーにも適している可能性があります（先物取引をサポートしていないことを忘れないでください）。 ベルやホイッスルよりもシンプルさを重視し、専門家のアドバイスやビジネスで最高の（そして最低の）ファンドのいくつかにアクセスしたいバイアンドホールド投資家は、ヴァンガードを好むかもしれません。