テロ資金調達（CFT）の定義との闘い

テロ資金調達（CFT）との闘いは何ですか？

テロ資金調達（CFT）との闘いは、政府の法律、規制、およびその他の慣行のセットです。 政府が指定した人々の資金調達および金融サービスへのアクセスを制限することを目的としています テロリスト。 テロ活動を支援する資金源を追跡することにより、法執行機関はそれらの活動の一部が発生するのを防ぐことができるかもしれません。

CFTは、テロの資金調達またはテロの資金調達に対抗することとしても知られています。

テロ資金調達（CFT）との闘いの仕組み

テロリストは、さまざまな方法を使用して活動の資金を調達し、資金源を隠します。 したがって、金融規制当局と法執行機関は、これらをキャッチするためにさまざまな手法を使用する必要があります 犯罪者。

資金は、合法的な事業、政府の資金提供、宗教的または 文化団体、または麻薬密売、誘拐、政府などの違法な情報源から 腐敗。 資金はまた、違法な資金源から来ている可能性がありますが、 資金洗浄.

マネーロンダリングとテロ資金供与はしばしば関連しています。 法執行機関がマネーロンダリング活動を検出して防止できる場合、それらの資金がテロ行為の資金調達に使用されることも防止している可能性があります。 マネーロンダリングとの闘いはCFTの鍵です。 犯罪者の陰謀を捕まえようとしたり、他の手段でテロ行為を犯したりする代わりに、法律 執行当局は、資金の流れを支援する資金の流れを追求することにより、資金面から問題に対処することができます。 活動。

CFTポリシーには、疑わしい財務フローの調査と分析、およびに関する膨大な量のデータの定期的な監視と収集が含まれます。 トランザクション 経済全体。 CFTの取り組みは、慈善団体、非公式の銀行活動（ ハワラ）、および他のエンティティの中で、登録されたマネーサービスビジネス。 ただし、ほとんどのCFTポリシーおよび規制は、必然的に、人口全体および金融市場に広く適用されます。

国内および国際的なテロ資金調達（CFT）イニシアチブとの闘い

CFTポリシーは主に作成され、レポートに基づいてモデル化されています 40の推奨事項によって公開された、 金融活動タスクフォース （FATF）。 37カ国と2つの地域組織（欧州委員会と湾岸協力会議）で構成されるFATFは、 国際金融への脅威を阻止するための標準化されたプロセスを作成することにより、マネーロンダリングやテロ資金供与と闘う システム。 FATFに続いて、世界の組織、国際金融機関、および多くの国の政府がCFTのイニシアチブとポリシーを追求してきました。

国際機関のレベルで 非政府組織 （NGO）、CFTには、法執行機関への財務調査手法の指導、検察官への指導が含まれます マネーロンダリングの訴訟に勝つ方法、および疑わしいものを特定するための金融規制当局のトレーニング アクティビティ。 FATFはまた、マネーロンダリングおよびテロ資金供与の傾向に関する情報を収集および共有し、 国際通貨基金 （IMF）、世界銀行、および国連。

国家レベルでは、CFTの取り組みは本質的にマネーロンダリング防止政策です。 マネーロンダリング防止法および規制の主なメカニズムは、個人および企業に以下の情報の開示を強制することです。 金融取引、組織および所有権の構造、および政府に関与する個人および団体のアイデンティティ 当局。 疑わしい財務活動が特定されると、法執行機関に訴追を依頼することができ、資産は差し押さえられるか凍結される可能性があります。

金融機関 テロリストはしばしば彼ら、特に銀行に送金を頼っているので、テロの資金調達と戦う上で重要な役割を果たします。 銀行に実行を要求する法律 適当な注意 彼らの顧客にそして疑わしい取引を報告することはテロを防ぐのを助けることができます。

に違いがある場合 マネーロンダリング防止 各国間のCFT法、特に一部の国が他の国よりも大きな経済的自由とプライバシーを提供している場合、CFTの支持者は テロリストが密かに移動することを許可する可能性があるという理由で、これらの国々に財政的制限と監視を強化するよう圧力をかける お金。 金融セクター、刑事司法制度、および特定の企業や職業のための標準化された手順を作成することにより、テロ資金調達は隠すのが難しくなります。

テロ資金調達（CFT）と闘うことの利点とコスト

CFTの主な意図された利点は、テロ活動の発生を妨害し、防止することです。 CFTの追加の理由は、 金融システム マネーロンダリングやテロ資金供与に従事する犯罪者によると、金融システムの安定性を脅かす可能性があります。 金融システムが違法行為を検出できない場合、国民は金融システムの完全性を信頼できない可能性があります。

CFTはまた、社会に大きなコストを課します。 これらの中で最も重要なのは、CFTポリシーが、社会のすべての人々の金融取引やその他の取引におけるプライバシーと匿名性を削減または排除することが多いということです。

彼らがテロ資金調達に従事しているかどうかにかかわらず、CFTポリシーは、すべての人に彼らの経済的プライバシーを危険にさらすことを要求します。 マネーロンダリングを検出するには、すべての主要なトランザクションに関する情報を収集する必要があります。 人々は自分のプライバシーを大切にしているので、これは開示自体の管理上の負担に加えて、社会にとって莫大な損失を意味します。

法執行機関を通じて実施されるため、CFTは、暴力、および民間人や民間企業に対する暴力やその他の強制の脅威を通じて暗黙的（または明示的に）達成されます。 これは道徳的な問題を引き起こします。なぜなら、ある種の潜在的な暴力の脅威であるテロ攻撃は、ビジネスを行うすべての人に対する政府による暴力の脅威に単純に置き換えられるからです。

最後に、他のコストから生じるCFTは、広範囲にわたる財務監視が当局によって悪用される可能性があるという明確なリスクを引き起こします。 一旦実施されると、CFTポリシーは、政府が追跡することを選択した個人またはグループに対して、単に「テロリスト」とラベルを付けることによって使用できます。

これらの権限は、政治的異議、合法的な抗議運動、または政府が差別したい人口の特定のセグメントを標的にして迫害するために使用される可能性があります。

CFTファイナンスに関するFAQ

CFTは銀行業務で何の略ですか？

CFT、またはテロ資金調達との闘いは、一連の基準と規制システムを指します テロリストグループが銀行システムまたは他の金融を通じてマネーロンダリングするのを防ぐことを目的としています ネットワーク。 これらの慣行では、銀行は顧客の識別情報と重要な資金の出所を収集する必要があります。

2020年のAML法とは何ですか？

2020年のマネーロンダリング防止法、またはAML法は、米国の大幅な見直しでした。 AML規制. この法律は、米国内で事業を行っている企業、企業、およびその他の企業が、資産の受益者について報告するための統一された要件を作成します。 また、さまざまな政府機関、法執行機関、銀行、およびその他の金融機関間の協力と監視を強化します。

CFTコンプライアンスとは何ですか？

CFTコンプライアンス、またはテロコンプライアンスの資金調達との闘いは、一連の銀行ポリシーと 国際的なマネーロンダリング防止の要件を遵守するために金融機関が使用する基準 法律。 これらの基準では通常、金融機関が顧客に関する情報を収集し、資金の出所を特定し、疑わしい取引を報告することを求めています。

テロ資金の主な資金源は何ですか？

テロリストグループは、麻薬密売、恐喝、密輸などの違法な資金源からの資金を確保することもできます。 彼らはまた、裕福な恩人、フロント組織、または事業活動などの合法的なルートを通じて寄付を確保する場合があります。

テロ資金とは何ですか？

テロ資金調達は、法執行機関の注意を引くことなく、テロ活動のための資金を収集、送信、および分配する3段階のプロセスです。 これには、違法または合法的なチャネルを通じて資金を調達し、金融システムを通じてマネーロンダリングしてその出所と目的地を隠すことが含まれます。 最後に、ロンダリングされた資金はテロセルに分配され、テロセルはそれを使用して武器の購入、物資の支払い、またはその他の方法でグループの目標を前進させます。