როგორ მუშაობს ფინანსური მოდელირება

რა არის ფინანსური მოდელირება?

ფინანსური მოდელირება არის კომპანიის ხარჯებისა და შემოსავლების შეჯამების შედგენა ცხრილების სახით, რომელიც შეიძლება გამოყენებულ იქნას მომავალი მოვლენის ან გადაწყვეტილების გავლენის გამოსათვლელად.

ფინანსურ მოდელს ბევრი გამოყენება აქვს კომპანიის აღმასრულებლებისთვის. ფინანსური ანალიტიკოსები მას ყველაზე ხშირად იყენებენ იმის გასაანალიზებლად და მოსალოდნელი, თუ როგორ ხდება კომპანია მარაგი შესრულებაზე შეიძლება გავლენა იქონიოს მომავალმა მოვლენებმა ან აღმასრულებელმა გადაწყვეტილებებმა.

ფინანსური მოდელირების საფუძვლები

ფინანსური მოდელირება წარმოადგენს კომპანიის საქმიანობის რაოდენობას წარსულში, აწმყოში და პროგნოზირებულ მომავალში. ასეთი მოდელები გამოიყენება გადაწყვეტილების მიღების ინსტრუმენტად. კომპანიის აღმასრულებლებმა შეიძლება გამოიყენონ ისინი ხარჯების შესაფასებლად და შემოთავაზებული ახალი პროექტის მოგების დასადგენად.

ფინანსური ანალიტიკოსები იყენებენ მათ ახსნას ან წინასწარ განსაზღვრონ მოვლენების გავლენა კომპანიის აქციებზე, შიდადან ფაქტორები, როგორიცაა სტრატეგიის ან ბიზნეს მოდელის შეცვლა გარე ფაქტორებზე, როგორიცაა ეკონომიკური პოლიტიკის შეცვლა ან რეგულირება.

ფინანსური მოდელები გამოიყენება შეფასებისათვის შეფასება ბიზნესის ან შეადაროს ბიზნესი ინდუსტრიის მათ თანატოლებს. ისინი ასევე გამოიყენება სტრატეგიულ დაგეგმვაში სხვადასხვა სცენარის შესამოწმებლად, ახალი პროექტების ღირებულების გამოსათვლელად, ბიუჯეტების გადაწყვეტისა და კორპორატიული რესურსების გამოსაყოფად.

ფინანსური მოდელების მაგალითები შეიძლება შეიცავდეს დისკონტირებული ფულადი ნაკადების ანალიზს, მგრძნობელობის ანალიზი, ან სიღრმისეული შეფასება.

რეალური სამყაროს მაგალითი

საუკეთესო ფინანსური მოდელები მომხმარებლებს აწვდიან ძირითად ვარაუდებს. მაგალითად, ერთი ჩვეულებრივ პროგნოზირებული ხაზის ელემენტია გაყიდვების ზრდა. გაყიდვების ზრდა აღირიცხება როგორც უახლესი კვარტლის ზრდა (ან შემცირება) წინა კვარტალთან შედარებით. ეს არის მხოლოდ ორი შენატანი, რომელიც ფინანსურ მოდელს სჭირდება გაყიდვების ზრდის გამოსათვლელად.

ფინანსური მოდელერი ქმნის ერთ უჯრედს წინა წლის გაყიდვებისთვის, უჯრედს A და ერთ უჯრედს მიმდინარე წლის გაყიდვებისთვის, უჯრედს B. მესამე უჯრედი, უჯრედი C, გამოიყენება ფორმულისთვის, რომელიც იყოფა განსხვავებას A და B უჯრედებს შორის A უჯრედზე. ეს არის ზრდის ფორმულა. Cell C, ფორმულა, მყარად არის კოდირებული მოდელში. უჯრედები A და B არის შეყვანის უჯრედები, რომელთა შეცვლა შესაძლებელია მომხმარებლის მიერ.

ამ შემთხვევაში, მოდელის მიზანია შეაფასოს გაყიდვების ზრდა, თუ განხორციელდება გარკვეული ქმედება ან მოხდება შესაძლო მოვლენა.

რა თქმა უნდა, ეს მხოლოდ ფინანსური მოდელირების რეალური მაგალითია. საბოლოო ჯამში, საფონდო ანალიტიკოსი დაინტერესებულია პოტენციური ზრდით. ნებისმიერი ფაქტორი, რომელიც გავლენას ახდენს ან შეიძლება გავლენა იქონიოს მის ზრდაზე, შეიძლება მოდელირებული იყოს.

ასევე, კომპანიებს შორის შედარება მნიშვნელოვანია ა მარაგი. მრავალი მოდელი ეხმარება ინვესტორს გადაწყვიტოს ინდუსტრიის სხვადასხვა კონკურენტები.