რა არის ყველაზე პოპულარული ურთიერთდახმარების ფონდები, რომლებიც ინვესტიციებს უპირველეს ყოვლისა სადაზღვევო სექტორში ახორციელებენ?
ფინანსური მომსახურების ინდუსტრიის დაქვემდებარებაშია სადაზღვევო სექტორი არის მიმზიდველი საინვესტიციო ვარიანტი ურთიერთდახმარების ფონდის ინვესტორებისთვის. საპროცენტო განაკვეთების მოსალოდნელი ზრდის გამო ფინანსური მომსახურების ინდუსტრიის პროგნოზირებული სიძლიერის გათვალისწინებით, სადაზღვევო სექტორი მომდევნო წლებში მზარდია. ურთიერთდახმარების ფონდების ინვესტიციები, რომლებიც მიზნად ისახავს ფინანსურ მომსახურებას და სადაზღვევო კომპანიებს, არის უმარტივესი გზა ინდუსტრიაში პოტენციური ზრდის უპირატესობის მისაღებად. ყველაზე პოპულარული ურთიერთდახმარების ფონდები, რომლებიც ორიენტირებულია სადაზღვევო სექტორის კომპანიებზე, მოიცავს Fidelity Select Insurance Portfolio, the T. Rowe Price ფინანსური მომსახურების ფონდი და ჯონ ჰენკოკის ფინანსური ინდუსტრიების ფონდი.
Fidelity აირჩიეთ სადაზღვევო პორტფოლიო
Fidelity Select სადაზღვევო პორტფელი ინვესტირებას ახორციელებს გაერთიანებული აქტივების 88% -ზე მეტს პერსონალური და ბიზნესის დაზღვევის ოპერაციებში ჩართული კომპანიების წილობრივ ფასიან ქაღალდებში. ეს ორგანიზაციები მოიცავს მატარებლებს, რომლებიც ასრულებენ გარანტიას, გადაზღვევას, გაყიდვას, სიცოცხლის განაწილებას და განთავსებას, ინვალიდობას, ჯანმრთელობას, ქონებას და მსხვერპლს. ფონდი ეძებს
კაპიტალის დაფასება აქტიური მენეჯმენტის საშუალებით და არა დივერსიფიცირებულია. 2020 წლის დეკემბრის მდგომარეობით, ფონდმა დაკარგა -22% გასული წლის განმავლობაში და დააბრუნა 4.82% სამი წლის განმავლობაში და 9.44% ხუთი წლის განმავლობაში.თ. Rowe Price ფინანსური მომსახურების ფონდი
თ. Rowe Price ფინანსური მომსახურების ფონდი ინვესტიციას უწევს თავის აქტივებს საფინანსო მომსახურების ინდუსტრიის ფარგლებში მოქმედი კომპანიების საერთო აქციებში, მათ შორის მსხვილ, მაღალრეიტინგულ სადაზღვევო მატარებლებში. ფონდი ცდილობს გაზარდოს ინვესტორების აქტივები კაპიტალის გრძელვადიანი გაუფასურების გზით, გარდა იმისა, რომ უზრუნველყოფს დივიდენდებს შემოსავალს. 2020 წლის სექტემბრის მონაცემებით, PRISX– მა დაკარგა 14.31% ერთი წლის განმავლობაში, 0.52% სამი წლის განმავლობაში და დაბრუნდა 5.79% ხუთი წლის განმავლობაში.
ჯონ ჰენკოკის ფინანსური ინდუსტრიების ფონდი
ჯონ ჰენკოკის ფინანსური მრეწველობის ფონდი ცდილობს კაპიტალის გადიდებას ფინანსური მომსახურების ინდუსტრიაში ჩართული კომპანიების, მათ შორის სადაზღვევო მატარებლების ინვესტიციით. ფონდი ახდენს ინვესტიციების დივერსიფიკაციას უცხოურ და ადგილობრივ კომპანიებს შორის და ახორციელებს 0.95% ხარჯების თანაფარდობა. 2020 წლის ნოემბრის მდგომარეობით, ფონდმა დაკარგა 3,86% გასული წლის განმავლობაში, დააბრუნა 2,67% სამი წლის განმავლობაში და დააბრუნა 7,16% ხუთი წლის განმავლობაში.
