რა არის საფონდო ბროკერი?

რა არის საფონდო ბროკერი?

საფონდო ბროკერი არის პროფესიონალი მოვაჭრე, რომელიც ყიდულობს და ყიდის აქციებს კლიენტების სახელით. საფონდო ბროკერი შეიძლება ასევე ცნობილი იყოს როგორც რეგისტრირებული წარმომადგენელი ან ინვესტიცია მრჩეველი.

ბროკერების უმრავლესობა მუშაობს საბროკერო ფირმაში და ახორციელებს გარიგებებს რიგი ინდივიდუალური და ინსტიტუციური მომხმარებლებისთვის. საფონდო ბროკერები ხშირად ანაზღაურდებიან საკომისიოზე, თუმცა კომპენსაციის მეთოდები განსხვავდება დამსაქმებლის მიხედვით.

საბროკერო ფირმებს და საბროკერო დილერებს ასევე ზოგჯერ მოიხსენიებენ, როგორც საფონდო ბროკერს. ეს მოიცავს როგორც სრულ მომსახურების ბროკერებს, ასევე ფასდაკლების ბროკერები, რომლებიც ახორციელებენ გარიგებებს, მაგრამ არ გვთავაზობენ ინვესტიციის ინდივიდუალურ რჩევებს.

ონლაინ ბროკერების უმეტესობა არის ფასდაკლების ბროკერები, ყოველ შემთხვევაში მომსახურების ძირითად დონეზე, რომლებშიც ვაჭრობა ხორციელდება უფასოდ ან მცირე საკომისიოსთვის. ბევრი ონლაინ ბროკერი ახლა გთავაზობთ პრემიუმ დონის მომსახურებას უფრო მაღალი საფასურით.

საფონდო ბროკერის როლის გაცნობიერება

აქციების ყიდვა ან გაყიდვა მოითხოვს წვდომას ერთ – ერთ მთავარ ბირჟაზე, როგორიცაა ნიუ იორკის საფონდო ბირჟა (NYSE) ან NASDAQ. ამ ბირჟებზე ვაჭრობისთვის თქვენ უნდა იყოთ ბირჟის წევრი ან მიეკუთვნოთ წევრ ფირმას. წევრი ფირმები და ბევრი მათგანი, ვინც მუშაობს მათზე, ლიცენზირებულია როგორც ბროკერები ან საბროკერო დილერები ფინანსური ინდუსტრიის მარეგულირებელი ორგანოს მიერ (FINRA).

მიუხედავად იმისა, რომ ინდივიდუალური ინვესტორისთვის შესაძლებელია იყიდეთ აქციები პირდაპირ იმ კომპანიისგან, რომელიც მათ გასცემს, გაცილებით ადვილია საფონდო ბროკერთან მუშაობა.

ბოლო წლებამდე, აკრძალულად ძვირი ღირდა წვდომა საფონდო ბაზრები. ეს იყო ეფექტური მხოლოდ მაღალი ქონებრივი ინვესტორებისთვის ან მსხვილი ინსტიტუციური ინვესტორებისთვის, როგორიცაა საპენსიო ფონდების მენეჯერები. მათ გამოიყენეს სრული მომსახურების ბროკერები და შეეძლოთ ასობით დოლარის გადახდა ვაჭრობის შესასრულებლად.

თუმცა, ინტერნეტის ზრდამ და მასთან დაკავშირებულმა ტექნოლოგიურმა წინსვლამ გზა გაუხსნა ფასდაკლების ბროკერებს, უზრუნველყონ ონლაინ სერვისები იაფი, სწრაფი და ავტომატური წვდომით ბაზრებზე. სულ ახლახან, ისეთი პროგრამები, როგორიცაა Robinhood და SoFi, ემსახურებოდნენ მიკრო ინვესტორებს, რაც საშუალებას აძლევდა წილის წილის ყიდვაც კი. დღეს ბაზრებზე უმეტეს ანგარიშებს მართავენ ანგარიშის მფლობელები და ფლობენ ფასდაკლების ბროკერებს.

ბროკერებს, რომლებიც დასაქმებულნი არიან ფასდაკლების საბროკერო ფირმებში, შეუძლიათ იმუშაონ როგორც სატელეფონო აგენტები, რომლებიც ხელმისაწვდომია მოკლე კითხვებზე პასუხის გასაცემად, ან როგორც ფილიალის ოფიცრები ფიზიკურ ადგილას. მათ ასევე შეუძლიათ კონსულტაციები გაუწიონ კლიენტებს, რომლებიც იწერენ ონლაინ ბროკერის პრემიუმ ჯგუფებს.

შედარებით მცირე რაოდენობის ბროკერი მუშაობს საინვესტიციო ბანკებში ან სპეციალიზებულ საბროკერო ფირმებში. ეს კომპანიები ასრულებენ დიდ და სპეციალიზებულ შეკვეთებს ინსტიტუციონალური კლიენტებისთვის და მაღალი ღირებულების მქონე პირებისთვის.

საბროკერო მომსახურების კიდევ ერთი ბოლო განვითარება არის დანერგვა roboadvisers, ალგორითმული ინვესტიციის მენეჯმენტი ხორციელდება ვებ ან მობილური აპლიკაციის ინტერფეისის საშუალებით. არსებობს მინიმალური ინდივიდუალური ურთიერთქმედება, დაბალი საფასურის შენარჩუნება.

საფონდო ბროკერების საგანმანათლებლო მოთხოვნები

საფინანსო ან ბიზნესის ადმინისტრირების ბაკალავრის ხარისხი, როგორც წესი, საჭიროა საფონდო ბროკერებისთვის. ფინანსური კანონების და რეგულაციების ძლიერი გაგება, აღრიცხვის მეთოდები, ეკონომიკისა და ვალუტის პრინციპები, ფინანსური დაგეგმვა და ფინანსური პროგნოზირება ყველა სასარგებლოა სფეროში მუშაობისთვის.

ყველაზე წარმატებულ ბროკერს აქვს განსაკუთრებული ინტერპერსონალური უნარები და შეუძლიათ შეინარჩუნონ ძლიერი გაყიდვები.

საფონდო ბროკერების ლიცენზირების მოთხოვნები

თითოეულ ქვეყანას აქვს საკუთარი მოთხოვნები საფონდო ბროკერებისთვის.

აშშ -ში რეგისტრირებულ ბროკერებს უნდა ჰქონდეთ FINRA Series 7 და Series 63 ან 66 ლიცენზია და დაფინანსებული იყოს რეგისტრირებული საინვესტიციო ფირმის მიერ. იატაკის ბროკერები აშშ -ში ასევე უნდა იყვნენ საფონდო ბირჟის წევრები, სადაც ისინი მუშაობენ.

კანადაში, საფონდო ბროკერები უნდა იყვნენ დასაქმებულნი საბროკერო ფირმაში და ვალდებულნი არიან დაასრულონ კანადის ფასიანი ქაღალდების კურსი (CSC), ქცევისა და პრაქტიკის სახელმძღვანელო (CPH) და 90-დღიანი საინვესტიციო მრჩეველთა სასწავლო პროგრამა (IATP).

ჰონგ კონგში, განმცხადებლები უნდა მუშაობდნენ ლიცენზირებული საბროკერო ფირმაში და ჩააბარებენ სამ გამოცდას ჰონგ კონგის ფასიანი ქაღალდების ინსტიტუტიდან (HKSI). ვინც გამოცდას ჩააბარებს, ფინანსური მარეგულირებელი ორგანოს მიერ მაინც უნდა იყოს დამტკიცებული ლიცენზიის მისაღებად.

სინგაპურში, სავაჭრო წარმომადგენლად გახდომა მოითხოვს ოთხი გამოცდის ჩაბარებას, მოდულები 1A, 5, 6 და 6A, რომელსაც ახორციელებს საბანკო და ფინანსთა ინსტიტუტი. სინგაპურის სავალუტო ორგანოს (MAS) და სინგაპურის ბირჟას (SGX) აქვთ ლიცენზირების უფლებამოსილება.

გაერთიანებულ სამეფოში, საფონდო ბროკინგი მკაცრად რეგულირდება და ბროკერებს უნდა ჰქონდეთ კვალიფიკაცია ფინანსური ქცევის ორგანოსგან (FCA). ზუსტი კვალიფიკაცია დამოკიდებულია კონკრეტულ მოვალეობებზე, რაც მოითხოვს ბროკერს და დამსაქმებელს.

გლობალური რწმუნებათა სიგელები ასევე სულ უფრო მოთხოვნადი ხდება როგორც ლეგიტიმურობისა და ფინანსური გამჭრიახობის სიგნალები. მაგალითები მოიცავს სერტიფიცირებულ ფინანსურ დამგეგმავს (CFP) და დამტკიცებული ფინანსური ანალიტიკოსი (CFA) აღნიშვნები.