4 ძირითადი ფულის ბაზრის ETF კაპიტალის შესანარჩუნებლად
ფულის ბაზარზე გაცვლითი სახსრები (ETF) მრავალი ინვესტორის პორტფელის აუცილებელი ნაწილია, რადგან ისინი უზრუნველყოფენ კაპიტალის უსაფრთხოებას და შენარჩუნებას მშფოთვარე ბაზარზე. ეს სახსრები, როგორც წესი, ინვესტირებას ახდენს მაღალი ხარისხის და ძალიან ლიკვიდურ მოკლევადიან პერიოდში სავალო ინსტრუმენტები როგორიცაა აშშ სახაზინო ობლიგაციები და კომერციული ქაღალდი, რაც ჩვეულებრივ არ იძლევა მნიშვნელოვან შემოსავალს.
მიუხედავად იმისა, რომ ფულის ბაზრის ETF- ები ინვესტიციას უწევენ თავიანთი სახსრების უმეტესობას ფულადი ექვივალენტებში ან მაღალრეიტინგულ ფასიან ქაღალდებში ძალიან მოკლევადიანი ვადიანობით, ზოგიერთს შეუძლია თავისი აქტივების ნაწილი ინვესტიცია მოახდინოს გრძელვადიან ან დაბალ რეიტინგში ფასიანი ქაღალდები. ინვესტორებმა უნდა გააცნობიერონ, რომ ფასიანი ქაღალდები წარმოადგენენ უფრო მაღალ რისკებს.
მიუხედავად იმისა, რომ ყველა ინვესტიცია გარკვეულ რისკებს შეიცავს, ფულის ბაზრის შემდეგი ETF არის შედარებით უსაფრთხო ვარიანტი ინვესტორებისთვის:
- iShares მოკლე სახაზინო ობლიგაცია ETF (SHV)
- BlackRock მოკლე ვადიანობის ობლიგაცია ETF (ახლოს)
- SPDR Bloomberg Barclays 1-3 თვის T-Bill ETF (BIL)
- ინვესკო ულტრა მოკლე ხანგრძლივობა ETF (GSY)
წაიკითხეთ და გაიგეთ მეტი ამ ინვესტიციების შესახებ. აქ მოწოდებული ინფორმაცია განახლებულია 2021 წლის 11 მაისის მდგომარეობით.
ძირითადი Takeaways
- ფულის ბაზრის ETF არის მრავალი ინვესტორის პორტფელის აუცილებელი ნაწილი, რადგან ისინი უზრუნველყოფენ კაპიტალის უსაფრთხოებას და შენარჩუნებას მშფოთვარე ბაზარზე.
- ეს ETF- ები თავიანთი სახსრების უმრავლესობას დებენ ფულადი ექვივალენტებში და ფასიან ქაღალდებში ძალიან მოკლევადიანი ვადიანობით, ზოგი კი ინვესტიციას უწევს მათ გრძელვადიან ფასიან ქაღალდებში.
- ოთხი ETF, რომლებიც უზრუნველყოფენ უსაფრთხო ვარიანტებს, არის iShares Short Treasury Bond ETF, BlackRock Short Maturity Bond ETF, SPDR Bloomberg Barclays 1-3 თვის T-Bill ETF და Invesco Ultra Short Duration ETF.
iShares მოკლე სახაზინო ობლიგაცია ETF
ის iShares მოკლე სახაზინო ობლიგაცია ETF ვაჭრობს Nasdaq– ზე და ინვესტირებას ახდენს უმოკლეს ვადაში სარგებელი მრუდი შეერთებული შტატების სახაზინო ობლიგაციებზე ფოკუსირებით, რომელთა ვადა ერთი თვედან ერთ წლამდეა. ფონდს ძალიან ცოტა სჭირდება საკრედიტო რისკი ან საპროცენტო განაკვეთის რისკი და, შესაბამისად, ზოგადად იძლევა ძალიან დაბალ შემოსავალს. ETF– ის საშუალო წლიური ანაზღაურება 2007 წლიდან დაარსების დღიდან არის 0.99%. მაგრამ ეს არის ძალიან უსაფრთხო ფონდი, სადაც შეგიძლიათ გააჩეროთ აქტივები მშფოთვარე ბაზრების დროს.
ფონდს აქვს 39 ჰოლდინგი, ინვესტიცია მისი $ 14.9 მილიარდი დოლარის წმინდა აქტივების დაახლოებით 52% –ზე აშშ – ს სახაზინო ფასიან ქაღალდებში. დანარჩენი 48% ჩადებულია ფულადი სახსრებით და/ან წარმოებულებით. ფონდის ყველა ობლიგაციურ ინვესტიციას აქვს ყველაზე მაღალი ობლიგაციების რეიტინგი AAA- ს. ETF– ს აქვს დაბალი ხარჯების კოეფიციენტი 0.15%.
2016 წლის ივლისიდან ETF– მა დაიწყო აშშ – ს სახაზინო ფასიანი ქაღალდების ინდექსის თვალყურის დევნება. ის არასაკმარისად ასრულებდა თავის ნიშნულს ერთწლიანი ანაზღაურებით -0,01% ინდექსის 0,11% -ით.
BlackRock მოკლე ვადიანობის ობლიგაცია ETF
ის BlackRock მოკლე ვადიანობის ობლიგაცია ETF ინვესტიციას უწევს თავისი აქტივების უმრავლესობას საინვესტიციო ფასიან ქაღალდებში, საშუალო ხანგრძლივობით, რაც ჩვეულებრივ ერთ წელზე ნაკლებია. ფონდი აქტიურად იმართება, რაც იმას ნიშნავს, რომ ის არ ცდილობს შეადაროს ინდექსის მოქმედებას.
ფონდის 4,7 მილიარდი დოლარის წმინდა აქტივიდან მისი აქტივების 15,2% არის ნაღდი ანგარიშსწორებით, ხოლო 10,7% არის აქტივებით დაფარულ ფასიან ქაღალდებში. ფონდის ობლიგაციების დაახლოებით 24% იღებს AAA რეიტინგს, დაახლოებით 6% იღებს AA რეიტინგს და დაახლოებით 32.5% garner A რეიტინგს. დარჩენილი ობლიგაციები იღებენ BBB ან BB რეიტინგებს.
ETF– ის ხუთი საუკეთესო ჰოლდინგია:
- BLK სახაზინო ფონდი
- Tri-Party Goldman Sachs & Co, შპს
- შპს Charter Communications Operating
- FordF_19-3 A2
- შპს ბაიერი აშშ ფინანსები
ამ ETF– ს აქვს ბადე ხარჯების თანაფარდობა 0.25%.
SPDR Bloomberg Barclays 1-3 თვის T-Bill ETF
SPDR Bloomberg Barclays 1-3 თვის T-Bill ETF ცდილობს თვალყური ადევნოს Bloomberg Barclays– ის 1-3 თვის აშშ – ს სახაზინო ვალდებულებების ინდექსს და ვაჭრობს NYSE Arca Exchange– ზე. ფონდი ინვესტირებას ახდენს შემოსავლის მრუდის უმოკლეს ბოლოს და აქცენტს აკეთებს ნულოვანი კუპონი აშშ -ს სახაზინო ფასიანი ქაღალდები დარჩენილი ვადით ერთიდან სამ თვემდე. იგი იღებს ძალიან მცირე საკრედიტო რისკს და, შესაბამისად, ცდილობს უზრუნველყოს უსაფრთხო ანაზღაურება. მის პორტფელში ინვესტიციების მოკლე ხანგრძლივობის გამო, ETF ხდება თვის ბოლოს დაბალანსებული.
ინვესტორები არ უნდა ელოდნენ მაღალ შემოსავალს SPDR Bloomberg Barclays 1-3 თვის T-Bill ETF- დან. 2007 წელს დაარსების დღიდან ფონდმა გამოიმუშავა საშუალო წლიური შემოსავალი 0.76%. თუმცა, ფონდი შეიძლება იყოს გონივრული საინვესტიციო ვარიანტი არასტაბილური ბაზრების დროს. გაითვალისწინეთ, რომ ძალიან მოკლევადიანი ინვესტიციებიც კი ახორციელებს საბაზრო რისკებს, განსაკუთრებით მაშინ, როდესაც მოკლევადიანი საპროცენტო განაკვეთები არასტაბილურია.
ფონდს აქვს 12 მილიარდი დოლარის წმინდა აქტივები, 28 მილიონ დოლარზე მეტი ინვესტიცია ნაღდი ანგარიშსწორებით. ფონდის ხარჯების კოეფიციენტი 0.14%.
ინვესკოს ულტრა მოკლე ხანგრძლივობა ETF
ის ინვესკოს ულტრა მოკლე ხანგრძლივობა ETF ცდილობს მაქსიმალურად გაზარდოს მიმდინარე შემოსავალი, შეინარჩუნოს კაპიტალი და შეინარჩუნოს ლიკვიდურობა ინვესტორებისთვის. ფონდი აქტიურად იმართება და ინვესტიციას უწევს მთლიანი აქტივების მინიმუმ 80% -ს ფასიანი ქაღალდების ფასიან ქაღალდებში. ის ცდილობს გაუსწროს ICE Bank of America-Merrill Lynch აშშ – ს სახაზინო ვალდებულებების ინდექსს. 2021 წლის 30 აპრილის მონაცემებით, მან მიიღო ოთხი ვარსკვლავის საერთო რეიტინგი მორნინგსტარისგან 198 სახსრებიდან.
ეს ETF ფლობს საშუალო ფასიან ქაღალდებს ხანგრძლივობა ერთ წელზე ნაკლები ხნის განმავლობაში, მათ შორის აშშ-ის სახაზინო სახსრები, კორპორატიული ობლიგაციები და მაღალი სარგებელიანი ობლიგაციები. მაღალპროდუქტიულმა ნაწილმა შეიძლება გაზარდოს შემოსავალი, მაგრამ შეიძლება ოდნავ გაზარდოს ფონდის რისკი. მაგრამ მაღალი შემოსავლების მქონე მოკლევადიანი ხანგრძლივობა შეიძლება შეამციროს მისი რისკი.
ფონდის ოდნავ სარისკო პორტფელმა საშუალოზე ოდნავ მაღალი შემოსავალი შექმნა ETF ფულის ბაზრის სხვა ფონდებთან შედარებით. ფონდმა შექმნა ერთწლიანი ანაზღაურება 0.12%, სამწლიანი ანაზღაურება 1.5%და ხუთწლიანი ანაზღაურება 1.2%. ფონდი ჰქონდა 3,02 მილიარდი დოლარის წმინდა აქტივები და მთლიანი ხარჯების კოეფიციენტი 0,22%, რაც საშუალო ფულის საშუალო ბაზარზე მაღალია ფონდი.
