რა არის უძველესი ურთიერთდახმარების ფონდები?
ურთიერთდახმარების ფონდები, დღეს ამდენი ადამიანისა და დაწესებულების საპენსიო და საინვესტიციო სტრატეგიის გადამწყვეტი ნაწილი, პირველად შემოიღეს შეერთებულ შტატებში 1924 წელს, MFS Investment Management– ის მიერ. მიუხედავად იმისა, რომ საჯაროდ არ არის ხელმისაწვდომი 1928 წლამდე, პირველი ფონდი, MFS მასაჩუსეტსის ინვესტორთა ფონდი, უზრუნველყო გზა შერჩეული ინვესტორებისთვის, შეაგროვონ თავიანთი ფული და პოტენციურად ნახონ უფრო დიდი შემოსავალი მასშტაბების ეკონომიკისა და პორტფელის პროფესიონალური მენეჯმენტის გამოყენებით.
ამ ტიპის ერთობლივი ინვესტიციის შექმნის იდეა იყო მცირე ინვესტორთა ჯგუფისათვის ნებადართული მიეღო წვდომა მთელ რიგ აქციებზე და ჯგუფზე ფონდის მენეჯერები სხვაგვარად რომ არ ყოფილიყო მათი ფასების დიაპაზონი.
ძირითადი Takeaways
- ურთიერთდახმარების ფონდები არის საინვესტიციო სამყაროს ქვაკუთხედი, ტრილიონობით დოლარი მართულია ურთიერთდახმარების ფონდების მიერ მთელს მსოფლიოში.
- პირველი ურთიერთდახმარების ფონდი, MFS მასაჩუსეტსის ინვესტორთა ფონდი, დაიწყო 1924 წელს და დაიწყო ინვესტორის გარე ფულის მიღება 1928 წელს.
- იმ ეპოქის რამდენიმე ურთიერთდახმარების ფონდი ჯერ კიდევ არსებობს, რაც მათ უძველეს ურთიერთდახმარების ფონდს ხდის.
- ფონდის ინვესტორს შეუძლია ეს დღეგრძელობა განიხილოს როგორც წარმატების და ლეგიტიმურობის სიგნალი.
- ფონდის შექმნის თარიღი ყოველთვის უნდა იყოს ძირითადი მონაცემი, რომელიც გათვალისწინებულია ფონდის შეძენამდე, თუმცა ბევრი ახალი ფონდი ასევე წარმატებულია.
უძველესი ურთიერთდახმარების ფონდები დაწყების თარიღის მიხედვით (ჯერ კიდევ აქტიურია)
| წოდება | სახელი | შექმნის თარიღი |
| 1 | MFS მასაჩუსეტსის ინვესტორთა ფონდი (MITTX) | 1924 |
| 2 | Putnam Investors Fund (PINVX) | 1925 |
| 3 | პიონერთა ფონდი (PIODX) | 1928 |
| 4 | ავანგარდ ველინგტონის ფონდი (VWELX) | 1929 |
| 5 | CGM ურთიერთდახმარების ფონდი (LOMMX) | 1929 |
| 6 | ერთგულების ფონდი (FFIDX) | 1930 |
| 7 | Dodge & Cox ბალანსის ფონდი (DODBX) | 1931 |
რატომ არის მნიშვნელოვანი დაწყების თარიღი
როცა უყურებ ა ურთიერთდახმარების ფონდის შესრულება, თქვენ გაქვთ რამდენიმე არჩევანი. თქვენ შეგიძლიათ ნახოთ ერთწლიანი შესრულება, სამწლიანი შესრულება, ხუთწლიანი შესრულება ან 10 წლიანი შესრულება. თქვენ ასევე ნახავთ ფიგურას, რომელიც იძლევა ფონდის მუშაობას თავიდანვე.
მაგრამ მაჩვენებელი შესრულების თავიდანვე შეიძლება იყოს მატყუარა. თქვენ შეიძლება ფიქრობთ, რომ თქვენ იპოვნეთ დიდი ფონდი ბრუნდება. მაგრამ თუ არ იცით რამდენ ხანს ფუნქციონირებს ფონდი, თქვენ შეიძლება შეხედოთ ერთს, რომელიც შეიძლება იყოს მხოლოდ ერთი ან ორი წლის. მოკლევადიანი შესრულების მიღწევა უფრო ადვილია, ვიდრე გრძელვადიან პერსპექტივაში. ზემოთ ჩამოთვლილი სახსრებისთვის, დაწყების თარიღი იმდენად შორსაა, რომ თქვენ გაქვთ კარგი წარმოდგენა იმაზე, თუ რამდენად კარგად ასრულებდა იგი ათწლეულების განმავლობაში. ამ ხნის განმავლობაში ძლიერი შესრულება გვთავაზობს დონის ხელმძღვანელობას და გონივრულ არჩევანს.
უნდა მოერიდოთ ახალ ურთიერთდახმარების ფონდებს?
მიუხედავად იმისა, რომ ჩვენი სიის ძველი სახსრები შთამბეჭდავია მათი ხანგრძლივობისთვის, ეს სულაც არ ნიშნავს იმას, რომ ახალი სახსრები უფრო სარისკო ინვესტიციებია.
ურთიერთდახმარების ფონდების ძიება დაწყების თარიღის მიხედვით არის მხოლოდ ერთი გზა ათასობით არსებული ურთიერთდახმარების ფონდის დასალაგებლად. დახარისხების დამატებითი ვარიანტები მოიცავს რისკის, აქტივის კლასის ან ინვესტიციის სტილის მიხედვით. ურთიერთდახმარების ფონდის კვლევის კარგი რესურსებია Morningstar, Zacks Investment Research და Yahoo! ფინანსები. მოძებნეთ სკრინინგის ინსტრუმენტი ურთიერთდახმარების ფონდის განყოფილებაში და შეარჩიეთ თქვენთვის სასურველი მახასიათებლები. შეიძლება დაგჭირდეთ გამოწერა, რომ მიიღოთ მოწინავე სკრინინგის ინსტრუმენტები.
დედააზრი
გონიერი ინვესტორი იყენებს რამდენიმე კრიტერიუმს ინვესტიციის ასარჩევად. როგორც ითქვა, გრძელვადიანი ურთიერთდახმარების ფონდმა აშკარად დააკმაყოფილა ბევრი ინვესტორი. მაგრამ ხანდაზმული ურთიერთდახმარების ფონდი ასევე შეიძლება იყოს ჩარჩენილი თავის გზებზე. გადახედეთ მიმდინარე მენეჯმენტს და საინვესტიციო ფილოსოფია ფონდის. დრო მიდის და ფონდს, რომელსაც აქვს დიდი გამოცდილება, უნდა მოერგოს დღევანდელ პირობებს, ახალ ტექნოლოგიებს და უახლეს საინვესტიციო მანქანებს.
გაითვალისწინეთ საკუთარი ინვესტიციის ჰორიზონტი. თქვენ სავარაუდოდ არ ფლობთ ურთიერთდახმარების ფონდს ათწლეულების განმავლობაში და ხანგრძლივმა საქმიანობამ შეიძლება გაანადგუროს დანაკარგები, რაც მოხდა მოკლე პერიოდებში. თუ თქვენი ჰორიზონტი მოკლეა, ნუ მოელით, რომ ძველი ფონდი მის საქმიანობას დაემთხვევა თავიდანვე. მოკლევადიანი რყევები არის ფაქტი საფონდო ბირჟაზე.