მრჩევლებმა უნდა მოიყვანონ კლიენტების ბავშვები საუბარში

როგორც მშობლები, ჩვენ ყოველთვის ვცდილობთ მივცეთ ჩვენს შვილებს რჩევა იმის შესახებ, თუ როგორ უნდა იცხოვრონ თავიანთი ცხოვრებით. ხშირ შემთხვევაში ეს რჩევა ან ის თხოვნა, რომ დაჯდე და ისაუბრო ყრუ ყურში ჩავარდება. მშობლების ასაკის მატებასთან ერთად, საუბარი, რომელიც მათ შვილებთან უნდა შედგეს, სულ უფრო მნიშვნელოვანი ხდება.

საყოფაცხოვრებო ფინანსები

ოჯახური საუბრები ხშირად მოიცავს ისეთ საკითხებს, როგორიცაა ჯანდაცვა და სიცოცხლის დასრულება, მაგრამ ფული ასევე უნდა იყოს მთავარი ადგილი. სწორი ფულის თემები შეიძლება იყოს დამოკიდებული ბავშვის ასაკზე, მაგრამ უნდა ეხებოდეს ბიუჯეტის შედგენას, ვალს და სხვა, უფრო ძირითად ფინანსურ ცოდნას. რაც უფრო დიდია ბავშვი და მშობელი, თქვენ უფრო სერიოზულ საკითხებს მიმართავთ, როგორიცაა სიმდიდრის გადაცემა მშობლების გარდაცვალების შემდეგ. ფულზე ადრე ლაპარაკი ამ უფრო სერიოზულ საუბრებს ნაკლებად მტკივნეულს გახდის.

იანუს ჰენდერსონ ინვესტორების, ფინანსური დაგეგმვის ასოციაციისა და ინვესტოპედიის მიერ ჩატარებული ახალი კვლევა აჩვენებს, რომ მშობლებს სურთ უკეთესად იმუშაონ შვილებთან ფულის შესახებ. პირიქით, როგორც ჩანს, მრჩევლები ხშირად არ საუბრობენ იმაზე, თუ როგორ შეუძლიათ კლიენტებს ფულთან საუბარი ბავშვებთან ერთად. მრჩეველთა მხოლოდ 35% ამბობს, რომ ისინი პროაქტიულად აყენებენ საკითხს - ხოლო ინვესტორების 71% ამბობს, რომ მათ არასოდეს განუხილავთ ეს საკითხი მათ ფინანსურ მრჩეველთან.

რატომ უნდა აღზარდოთ ბავშვები

თუ კლიენტებს სურთ ისაუბრონ ბავშვებზე და ფულზე, რატომ არ წამოაყენეს მრჩევლებმა ეს? ან კიდევ უკეთესი, როგორ შეუძლიათ მრჩევლებმა ბავშვები ფინანსურ საქმეში მოიყვანონ ისე, რომ შეავსონ არსებული ურთიერთობა, მაგრამ ეს არ არის მთავარი ხელისშემშლელი პროდუქტიულობა და დრო?

ამ კითხვებზე პასუხის გაცემა განსაკუთრებით მნიშვნელოვანია მრჩევლებისთვის და ოჯახებისთვის, იმის გათვალისწინებით, თუ რა თანხაა მოსალოდნელი მომდევნო ათწლეულების განმავლობაში. ბოსტონის კოლეჯის სიმდიდრისა და ქველმოქმედების ცენტრის შეფასებით, 2007 წლიდან 2061 წლამდე $ 59 ტრილიონი გადაეცემა 93.5 მილიონი ქონებიდან. ცხადია, ოჯახებს სურთ მოამზადონ მომავალი თაობა ამ სიმდიდრის მისაღებად და შესანარჩუნებლად.

მრჩევლებს სურთ დარწმუნდნენ, რომ ისინი განაგრძობენ ამ აქტივების მართვას. კლიენტების შვილებთან ურთიერთობის დამყარება მნიშვნელოვანია ამის უზრუნველსაყოფად, რადგან ერთხელ მშობლები იღუპებიან და გადასცეს ფული შვილებს, არ არსებობს გარანტია, რომ მათ არ სურთ ახალი ფინანსური მრჩეველის პოვნა.

როგორ გავარკვიოთ საგანი

მაშ, როგორ შეიძლება მრჩევლებმა დააკმაყოფილონ მშობლების გამოხატული მოთხოვნილებები, რომ ბავშვებთან ფულის შესახებ ისაუბრონ და ასევე დაამყარონ ეს ურთიერთობა ახალგაზრდა თაობებთან?

1. ხელი შეუწყოს ყოველწლიურ საოჯახო ფულის შეხვედრას, რომელიც მოიცავს არა მხოლოდ მშობლებს, არამედ ბავშვებს, ბებია -ბაბუას ან სხვებს, რომლებიც შესაფერისად მიიჩნევა. ეს შეხვედრა შეიძლება გახდეს მშობლებისთვის მნიშვნელოვანი თემების გაცნობის საშუალება; უპასუხეთ კითხვებს ფინანსების, ქონების ან დოკუმენტების შესახებ, როგორიცაა ანდერძები და მინდობილობები; და დაიწყეთ მიმდინარე საუბარი ოჯახის სიმდიდრის გარშემო.
2. თუ გსურთ დაიწყოთ თქვენი კლიენტების შვილებთან შეხვედრა, ჯერ დარწმუნდით, რომ გაქვთ ამის დრო სხვა კლიენტებთან ურთიერთობის შეწყვეტის გარეშე. თუ დრო სერიოზულია, ალბათ თქვენს ოფისში უფრო უმცროსი მრჩეველი გაატარებს შეხვედრების დაგეგმვის ლოგისტიკას. თუ მიზანი ურთიერთობის დამყარებაა, თქვენ უნდა აიღოთ პასუხისმგებლობა და დაესწროთ ამ შეხვედრებს. თუ მეტისმეტად ბევრია ამის თხოვნა, მაშინ შეიძლება აზრი ჰქონდეს თქვენს წიგნზე უფრო ყოვლისმომცველი და გაწყვიტოს არსებული ურთიერთობები, რომლებსაც აზრი არ აქვს. იყავით მიზანმიმართული პროცესის მიმართ.
3. განიხილეთ ინფორმაციის პაკეტის შემუშავება ახალგაზრდებისთვისრაც შეიძლება იყოს მათ წინაშე მდგარი საკითხების გაგებაში. ეს შეიძლება შეიცავდეს ისეთ თემებს, როგორიცაა სტუდენტური სესხის დაფარვის ვარიანტები, კარიერასთან დაკავშირებული ინფორმაცია, როგორიცაა ხელფასების მოლაპარაკება, ESG ინვესტიცია და ბიუჯეტის შაბლონები.

დედააზრი

რაც არ უნდა გააკეთოთ, მნიშვნელოვანია თქვენი კლიენტების შვილებთან ურთიერთობა. არა მხოლოდ თქვენი არსებული კლიენტები - მშობლები - შეშფოთებულნი არიან ამ თემებით, არამედ მათი შვილები ასევე გახდებიან მათი სიმდიდრის მთავარი მიმღები მომავალში. დარწმუნდით, რომ დაიწყებთ ფულთან საუბარს ბავშვებთან, დაგეხმარებათ დააკმაყოფილოთ თქვენი არსებული კლიენტების მოთხოვნილებები, უზრუნველყოფს სიმდიდრის შეუფერხებელ გადაცემას და გაძლიერებთ თქვენ, როგორც ოჯახის მთავარი სიმდიდრის მენეჯერი.