ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო სერტიფიცირებული სპეციალისტი (CAMS) განმარტება
რა არის ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო სერტიფიცირებული სპეციალისტი?
ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო სერტიფიცირებული სპეციალისტი (CAMS) არის პროფესიონალი, რომელიც დახელოვნებულია ფულადი სახსრების თვალყურის დევნებაში, წარმოიშობა თაღლითობის ან სხვა დანაშაულის შედეგად, მაგრამ დაექვემდებარა კომპლექსურ ფინანსურ მანევრებს, რათა მისი ბუნდოვანი იყოს წარმოშობა. CAMS- ის პროფესიონალის მუშაობა ყოველდღიურად არის ორიენტირებული გლობალური საბანკო სისტემის მსგავსი საქმიანობის თავიდან აცილებაზე.
ძირითადი Takeaways
- CAMS- ის პროფესიონალი გაწვრთნილია იმისთვის, რომ შენიშნოს აშშ-ს ფინანსური ინსტიტუტების ფულის გათეთრების მიზნით გამოყენების მცდელობები.
- ბანკები, საბროკერო კომპანიები, მსხვილი კორპორაციები და ფედერალური მთავრობა დასაქმებულია CAMS პროფესიონალებით.
- მათი საქმიანობა ხშირად სტრუქტურირებულია ბანკის საიდუმლოების კანონის შესაბამისად, 1970 წლის კანონი, რომელიც მოითხოვს ფინანსურ ინსტიტუტებს ითანამშრომლონ ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლაში.
თანამედროვე დამნაშავეები ფულს აგროვებენ ბანკებში, ისევე როგორც ყველა სხვას, მაგრამ ის იქ ჩადის მთელი რიგი ფინანსური გარიგებების მეშვეობით, რომელიც მიზანმიმართულად კომპლექსურია, რათა დაფაროს თავისი წარმოშობა. შემდგომი მანიპულირების გზით, ფული კრიმინალისთვის ხელმისაწვდომი ხდება იმ წყაროდან, რომელიც ლეგიტიმურად გამოიყურება.
CAMS სპეციალისტის გაგება
ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო სპეციალისტი მომზადებულია ფინანსური დანაშაულებების გამოვლენის, გამოძიების და გამოვლენის მიზნით.
ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო სერტიფიცირებული სპეციალისტების ასოციაცია (ACAMS) გთავაზობთ კურსებს და სერტიფიცირებას ამ სპეციალობით. გამოცდის კანდიდატებმა უნდა შეასრულონ გარკვეული მოთხოვნები საგანმანათლებლო გამოცდილებისა და სამუშაო გამოცდილების შესახებ.
ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო სპეციალისტს შეიძლება ჰქონდეს განსხვავებული სამუშაოს დასახელება, როგორიცაა საბანკო მომსახურების ოფიცერი, ფინანსური კონსულტანტი ან ბანკის საიდუმლოების აქტი ანალიტიკოსი. ისინი დასაქმებულნი არიან ფინანსური ინსტიტუტების ან საბროკერო სახლების, მსხვილი კორპორაციებისა და ფედერალური მთავრობის მიერ.
ფულის გათეთრების მოკლე ისტორია
აშშ-ში ფულის გათეთრება გახდა პრობლემა 1920-30-იანი წლების აკრძალვების ეპოქაში, როდესაც კრიმინალური სინდიკატები გამდიდრდნენ და ძლიერდებოდნენ უკანონოდ შემოტანილი ალკოჰოლის გაყიდვით. ფულის გათეთრება იყო მარტივი პრობლემის გადაწყვეტა: როგორ განმარტავს კრიმინალი, რომელსაც არ აქვს აშკარა მხარდაჭერის საშუალება, ფულადი სახსრების დიდი რაოდენობა და მდიდრული ცხოვრების წესი?
ნარკორეალიზატორები და ტერორისტები არიან ფულის გათეთრების გამოძიების მთავარი სამიზნე.
პასუხი, ხშირად, იყო მაღაზიის ვიტრინის გახსნა იმ ბიზნესისთვის, რომელსაც შეეძლო ან არ შეეძლო რაიმე ბიზნესის კეთება. ნებისმიერი რაოდენობის ყალბი ინვოისი შეიძლება შეიქმნას იმისთვის, რომ გამოითქვას ფული, რომელიც რეალურად მოდიოდა რომის გაშვების შედეგად.
თანამედროვე დროში, გლობალური საბანკო სისტემა საშუალებას იძლევა და ხშირად მოითხოვს ბევრად უფრო დახვეწილ მანევრებს, მაგრამ საბოლოო შედეგი იგივეა. კრიმინალს აქვს დასაბუთებული ახსნა, საიდან მოვიდა მთელი ფული ან, უარეს შემთხვევაში, ისეთი დაბნეულობა გამოიწვია, რომ არავინ იცის რა კითხვების დასმა.
მარეგულირებელი მოთხოვნები
ფინანსური ინსტიტუტებისა და კორპორაციების რეაგირება ფულის გათეთრების პრობლემაზე ხშირად სტრუქტურირებულია 1970 წლის ბანკის საიდუმლოების კანონის შესაბამისად. ეს აქტი, რომელიც ასევე ცნობილია როგორც ვალუტისა და საგარეო ოპერაციების ანგარიშგების აქტი, მოითხოვს ფინანსურ ინსტიტუტებს ითანამშრომლონ მთავრობის ძალისხმევით ფულის გათეთრების წინააღმდეგ.
საბანკო საიდუმლოების აქტი 2001 წელს განახლდა პატრიოტის აქტით, რომელიც ამატებს რეგულაციებს, რომლებიც მიზნად ისახავს ტერორისტული ჯგუფების მიერ ფულის გათეთრების ჩახშობას. აქტი უზრუნველყოფს ქაღალდის ბილიკს ან, სავარაუდოდ, ელექტრონულ ბილიკს თითოეული მნიშვნელოვანი საბანკო ოპერაციისთვის.
პატრიოტთა აქტი იყო პასუხი იმ ფაქტზე, რომ კრიმინალებიც შეიცვალნენ. დღეს არა მხოლოდ ნარკოტიკებით მოვაჭრეებს, არამედ ტერორისტებს აქვთ უზარმაზარი თანხები, რომლებიც უნდა გაირეცხოს.