როგორ ვიმსჯელოთ ურთიერთდახმარების ფონდის მუშაობაზე?

რა არის ურთიერთდახმარების ფონდი?

ა ურთიერთდახმარების ფონდი ეს არის ფულადი სახსრები, რომელიც ინვესტიციას უწევს აქტივებში, როგორიცაა აქციები და ობლიგაციები. ინვესტორების ყიდვა -გაყიდვისთვის ფულადი სახსრები იყოფა აქციებად. ურთიერთდახმარების ფონდი გვთავაზობს ინვესტიციის ეფექტურ გზას დივერსიფიცირებული პორტფოლიო და, როგორც ნებისმიერი ინვესტიციის შემთხვევაში, ერთი ან რამდენიმე ურთიერთდახმარების ფონდის არჩევა, რომელიც შეესაბამება თქვენს საინვესტიციო მიზნებს, მოიცავს საფუძვლიან კვლევას.

ქვემოთ მოცემულია სამი ნაბიჯი ურთიერთდახმარების ფონდის განსახილველად და გადაწყვეტილების მისაღებად, არის თუ არა ეს სწორი არჩევანი თქვენი პორტფელისთვის.

გაზარდეთ საინვესტიციო სტილი

პირველი ნაბიჯი არის ურთიერთდახმარების ფონდის კლასიფიკაცია, რათა დადგინდეს შეესაბამება თუ არა ის თქვენს სფეროს. მაგალითად, თუ თქვენ ეძებთ ურთიერთდახმარების ფონდს, რომელიც უზრუნველყოფს სტაბილურ შემოსავალს, ა საშუალო ღირებულების ფონდი, რომელიც ზრდაზეა ორიენტირებული, ალბათ იმედგაცრუებულს დაგტოვებთ.

საინვესტიციო სტილები ასევე შეიძლება ჩაითვალოს ზრდის ან ღირებულების თვალსაზრისით, დიდი თუ მცირე კომპანიები და

პასიური ან აქტიური ინვესტიცია.

არ არის რთული განსაზღვროს ფონდის საინვესტიციო სტილი. ფინანსური ინვესტიციების თვალთვალის ვებგვერდი, როგორიცაა Ცისკრის ვარსკვლავი აქვს ყველა ძირითადი ფაქტი და შესრულების მონაცემები, ინსტრუმენტებთან ერთად, რაც შემდგომში დაგეხმარებათ ფონდის შეფასებაში. ურთიერთდახმარების ფონდის სკრინინგის ინსტრუმენტის გამოყენება, როგორიც არის მორნინგსტარის მიერ მოწოდებული, დაგეხმარებათ ამ ამოცანის შესრულებაში.

შეადარეთ სპექტაკლები

შემდეგი, გადახედეთ ისტორიულს შესრულების მონაცემები და შეადარეთ თქვენი არჩეული ურთიერთდახმარების ფონდი მის რამდენიმე თანატოლთან. მორნინგსტარი აფასებს თითოეული ფონდის რისკს და ისტორიულ ანაზღაურებას სხვა ფონდებთან მიმართებაში მის სამყაროში, ასე რომ თქვენ შეგიძლიათ მარტივად განსაზღვროთ აქვს თუ არა ფონდი საშუალოზე დიდ რისკს. ამ ორს შორის იდეალური ბალანსი, რისკი და ანაზღაურება კვლავ დამოკიდებულია თქვენზე რისკის ტოლერანტობა და საინვესტიციო მიზნები.

ჩაუღრმავდით ისტორიულ მაჩვენებლებს, რათა დადგინდეს ფონდის შემოსავლების თანმიმდევრულობა. ხუთწლიანი საშუალო შემოსავალი მშვენივრად გამოიყურება ერთი ფენომენალური წლის გამო, რომელიც შეიძლება უბრალოდ იღბლიანი იყოს?

შეეცადეთ შეარჩიოთ ფონდი, რომელიც თანმიმდევრულად აღემატება მის საორიენტაციო ნიშანი და ის, ვინც გაუძლო რამდენიმე ბაზრის ვარდნას. ეს რიცხვები სავარაუდოდ ასახავს ურთიერთსასარგებლო შესაძლებლობებს ფონდის მენეჯერები. ზოგჯერ, როდესაც ბაზარი იშლება, საუკეთესო მენეჯერებსაც კი არ შეუძლიათ პორტფელის გადარჩენა ზარალისგან. ამ მიზეზით, ასევე შეადარეთ ფონდის აღმავალი და უარყოფითი მხარეები შესადარებელ ფონდებთან შედარებით.

გაზომეთ ურთიერთდახმარების ფონდის საფასური

დაბოლოს, გადახედეთ ფონდის ხარჯებს და საფასურის სტრუქტურას. უფრო მაღალია ტაქტიკური ურთიერთდახმარების ფონდები, რომლებსაც აქვთ მძიმე ვაჭრობა ან ძალიან აქტიურად იმართება წლიური ხარჯები. ფაქტორი ამ ხარჯების, რადგან ისინი პირდაპირ გავლენას ახდენს დაბრუნების რეალური მაჩვენებელი თქვენ მიიღეთ.

მიუხედავად იმისა, რომ ფონდი, რომელიც იღებს უმაღლესი მენეჯმენტის საფასურს, სულაც არ არის უკეთესი ან უარესი, თქვენ მაინც უნდა გესმოდეთ გონივრული ხარჯების თანაფარდობა შერჩეული ფონდის ტიპისთვის. ისევ და ისევ, ერთი ფონდის საფასურის თანატოლებთან შედარება დაგეხმარებათ განსაზღვროთ, არის თუ არა ფონდი სწორი თქვენი პორტფელისთვის.