რა არის მინიმალური თანხა, რომლის ინვესტიციაც შემიძლია ერთობლივ ფონდში?
ზოგიერთი ურთიერთდახმარების ფონდი საშუალებას აძლევს ინვესტორებს შეიძინონ მინიმალური ოდენობით - რაც იმას ნიშნავს, რომ 5 $, 10 $ ან 100 $ კი ინვესტიციის განხორციელებას შეძლებს. მიუხედავად იმისა, რომ არსებობს ურთიერთდახმარების ფონდები მინიმუმის გარეშე, საცალო ურთიერთდახმარების ფონდების უმეტესობა მოითხოვს მინიმალური საწყისი ინვესტიცია $ 500 -დან $ 5,000 -მდე, ინსტიტუციონალური კლასის ფონდები და ჰეჯ -ფონდები მოითხოვს მინიმუმ 1 მილიონ დოლარს ან მეტს.
ძირითადი Takeaways
- ბევრი ურთიერთდახმარების ფონდი მოითხოვს მინიმალურ ინვესტიციებს მონაწილეობის მისაღებად, რაც უზრუნველყოფს საკმარის კაპიტალიზაციას და დაფარავს ფონდის საოპერაციო ხარჯებს.
- ეს მინიმუმი, როგორც წესი, შეიძლება მერყეობდეს $ 1,000– დან $ 3,000– მდე ინვესტორებისთვის, მაგრამ ისინი შეიძლება მნიშვნელოვნად აღემატებოდეს ინსტიტუციონალური ინვესტორების კლასის სახსრებს.
- ამის თქმით, რამდენიმე ურთიერთდახმარების ფონდი ახლა გვთავაზობს $ 0 მინიმუმს.
რა არის მინიმალური ინვესტიცია?
მინიმალური ინვესტიცია არის ყველაზე მცირე დოლარი ან წილი, რომელიც ინვესტორს შეუძლია შეიძინოს, როდესაც ინვესტიციას ახორციელებს კონკრეტულ უსაფრთხოებაში, ფონდში ან შესაძლებლობებში. ხშირად,
ურთიერთდახმარების ფონდები დასჭირდება მინიმალური თანხა იმის უზრუნველსაყოფად, რომ მათ აქვთ საკმარისი აქტივები მართვის ქვეშ (AUM), რათა მიაღწიონ თავიანთ საინვესტიციო მიზნებს და დაფარონ ოვერჰედის ხარჯები. ეს ნიშნავს, რომ ინვესტორს არ შეუძლია ინვესტიცია განახორციელოს ან შეიძინოს ნებისმიერი თანხა, რაც მათ სურთ; მათ უნდა განახორციელონ ინვესტიცია ან შეიძინონ მინიმუმ მინიმალური თანხა. ზოგიერთი ფონდი ამჯობინებს მცირე კლიენტებზე ზრუნვას, მინიმალური მინიმალური საინვესტიციო პროდუქტით, ხოლო სხვა ფირმები უპირატესობას ანიჭებენ უფრო მაღალ მინიმალურ ინვესტიციებს, რომლებიც მიმართულია უმაღლესი წმინდა პირებისათვის.დამწყები ინვესტორებისთვის, ამ თანხის მიღწევა ძნელია და ხშირად ნიშნავს, რომ მათი ანგარიშის მთელი ბალანსი მხოლოდ ერთ ფონდშია ჩადებული. ეს მინიმალური თანხები თითოეული ფონდის მიერ არის დადგენილი, რათა მცირე, მოკლევადიანი გარიგებები არ მოახდინოს გავლენა ფულადი სახსრების მოძრაობაზე და ფონდის ყოველდღიურ მენეჯმენტზე. თითოეული ფონდის მინიმუმი ნაკარნახევია ფონდის სტილით და მისი საინვესტიციო მიზნით. თუმცა, არსებობს ფონდები ქვედა მინიმუმით, რაც ურთიერთდახმარების ფონდის ინვესტირებას ყველა ინვესტორისათვის ხელმისაწვდომს ხდის.
მინიმალური ინვესტიციის მაგალითები
კიპლინგერი გირჩევთ რამდენიმე სახსარს, რომელსაც აქვს შესყიდვის მინიმალური მინიმალური ოდენობა. ჩარლზ შვაბის კორპორაცია (SCHW) გთავაზობთ ფართო ბაზრის ინდექსის ფონდს და ბევრს მიზნობრივი თარიღის სახსრები, თითოეულს აქვს მინიმალური საწყისი შესყიდვა $ 100. ინვესტორებს, რომელთაც აქვთ შესაძლებლობა განახორციელონ მინიმუმ 250 აშშ დოლარი, აქვთ წვდომა სხვადსხვა კომპანიის მრავალი სხვა სახსრებისგან. მაგალითად, ამერიკული ფონდები გვთავაზობენ რამდენიმე მყარ თანხას სხვადასხვა სექტორსა და საინვესტიციო სტილში, ყველა ამ ფასის თვალსაზრისით. Dodge & Cox– ის ურთიერთდახმარების ფონდების უმეტესობა მოითხოვს მინიმუმ $ 2,500, ხოლო ბევრ Vanguard– ის ურთიერთდახმარების ფონდს $ 3,000 სჭირდება დასაწყებად. იმავდროულად, Fidelity გთავაზობთ რამდენიმე ურთიერთდახმარების ფონდს, რომელსაც აქვს $ 0 მინიმუმი.
ერთობლივი ფონდის მინიმუმი ასევე განსხვავდება ანგარიშის ტიპის მიხედვით. ზოგიერთ კომპანიას აქვს დაბალი საწყისი შესყიდვის ოდენობა IRA ანგარიშებისთვის. მაგალითად, თ. Rowe Price (PRNEX) მოითხოვს 2,500 აშშ დოლარის მინიმალურ საწყის შესყიდვას მისი ურთიერთდახმარების ფონდებისათვის, რომლებიც ინახება არა საპენსიო ანგარიშებზე, მაგრამ მხოლოდ $ 1,000 საპენსიო ანგარიშებისთვის, როგორიცაა IRA. კოლეჯის შემნახველი გეგმები და არასრულწლოვანთა ერთიანი გადაცემის აქტი (UTMA) ანგარიშებს, როგორც წესი, აქვთ გაცილებით დაბალი ფონდის მინიმუმი, ხოლო ზოგიერთი ფონდის კომპანია კი იძლევა მინიმალის დაკმაყოფილებას სისტემატური შესყიდვებით თვეში 25 დოლარამდე.
რას ამბობენ ექსპერტები:
მრჩეველი გამჭრიახობა
რებეკა დოუსონი
სილბერ ბენეტი ფინანსური, ლოს -ანჯელესი, კალიფორნია.
ურთიერთდახმარების ფონდები არის დახურული ან ღია ფონდები. დახურული სახსრები გასცემს საზოგადოებას აქციების გარკვეულ რაოდენობას პირველადი საჯარო შეთავაზების (IPO) საშუალებით. ეს აქციები ივაჭრება ღია ბაზარზე ბაზრის მიწოდებისა და მოთხოვნის მეშვეობით. აქედან გამომდინარე, ისინი არ ექვემდებარებიან ინვესტიციის მინიმალურ თანხებს; ფასი აისახება ბაზარზე და შეგიძლიათ შეიძინოთ რაც შეიძლება მეტი ერთეული.
ღია ფონდები არ გასცემენ აქციების განსაზღვრულ რაოდენობას და "ღიაა" ახალი ინვესტიციებისთვის, ხოლო აქციები იქმნება ან იწერება საჭიროებისამებრ. ეს თანხები ახორციელებს მინიმალურ ინვესტიციას, რომელიც ჩვეულებრივ მერყეობს $ 1,000–5,000 აშშ დოლარამდე. მინიმალური შეიძლება მნიშვნელოვნად შემცირდეს ან საერთოდ გაუქმდეს, თუ ინვესტიცია განხორციელდება საპენსიო ანგარიშზე ან თუ ინვესტორი თანახმაა ავტომატურ, განმეორებით ინვესტიციებზე.