უნდა ჩავდო ინვესტიცია ETF– ში ან ინდექსის ფონდებში?

გაცვლითი სახსრები, ან ETFs და ინდექსის სახსრები დღეს ძალიან პოპულარულია ინვესტორებში. ორივე უპირატესობას ანიჭებს უპირატესობას ურთიერთდახმარების ფონდები. რომ არიან აქტიურად მართავდა. კითხვა იმის შესახებ, ჩაერთვება თუ არა ისინი თქვენს საინვესტიციო პორტფელში, დიდწილად წყდება, შეესაბამება თუ არა ისინი თქვენს პირად საინვესტიციო სტილს, სტრატეგიასა და მიზნებს.

რა არის ინდექსის ფონდი?

ინდექსის ფონდები არის ურთიერთდახმარების ფონდები, რომლებიც შექმნილია ა ბაზრის ინდექსი როგორიცაა S&P 500 ინდექსი. იმის გამო, რომ იგი ძირითადად დუბლიკატი მისი ინდექსი ნაბიჯები, ინდექსი ფონდი შეიძლება იყოს

პასიურად მოახერხა. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, არა ფონდის მენეჯერები უნდა მიიღოს აქტიური გადაწყვეტილებები იმის შესახებ, თუ სად და როგორ უნდა განახორციელოს ინვესტიცია.

პასიურად მართული ინდექსის ფონდების ორი ძირითადი უპირატესობა აქტიურად მართულ ურთიერთდახმარების ფონდებთან შედარებით არის: (1) დაბალი მენეჯმენტი ხარჯების კოეფიციენტები (0,71% აქტიურად მართული სახსრებისთვის 2020 წელს vs. 0.06% ინდექსის ფონდებისთვის და (2) ის ფაქტი, რომ ინდექსის ფონდებმა ისტორიულად გადააჭარბეს აქტიურად მართული სახსრების უმრავლესობას.

თუმცა, არსებობს აქტიურად მართული სახსრები, რომლებიც საინვესტიციო სახსრებზე მნიშვნელოვნად მაღალ ინვესტიციებს გამოიმუშავებს. ინდექსის ფონდების მთავარი მინუსი არის მოქნილობის ნაკლებობა, რაც ავტომატურად გამორიცხავს მათ ოდესმე შეძლონ დრამატული მოგების მიღწევა საშუალოზე მაღალი საბაზრო მაჩვენებლების მიღმა.

რა არის ETF?

ETF არის საკუთარი კაპიტალი ინვესტიცია. აგებულია თვალყური ა საქონელი, ინდექსი, საბაზრო სექტორიან აქტივების კალათა, ეს არის ფონდი, რომელიც ივაჭრება ისევე, როგორც ინდივიდუალური აქციები. ანუ, მისი ფასი იცვლება მთელი დღის განმავლობაში აქციების ყიდვისა და გაყიდვისას, ხოლო ურთიერთდახმარების ფონდების აქციებს მათი ფასი განსაზღვრული აქვს დღეში ერთხელ. ETF– ები გაიზარდა პოპულარობით ინვესტორებში 1990 – იანი წლების საინვესტიციო სცენაზე გამოჩენის შემდეგ.

ETF– ების ურთიერთდახმარების ფონდებთან შედარება მოიცავს რამდენიმე ფაქტორს, მაგრამ აღსანიშნავი უპირატესობებს შორის, ETF– ები გვთავაზობენ შემდეგს:

• რადგან მათი გაყიდვა შესაძლებელია აქციების მსგავსად, ETF– ები გვთავაზობენ უფრო ლიკვიდურობის უპირატესობას. მათი ყიდვა ან გაყიდვა შესაძლებელია ნებისმიერ დროს სავაჭრო საათებში. ისინი უფრო მოქნილები არიან. Ისინი შეიძლება იყვნენ გაიყიდა მოკლედ. მათი შეძენა ასევე შესაძლებელია ზღვარი, იყიდა შეზღუდოს შეკვეთებიდა ჰეჯირებული თან პარამეტრები.
• ETF– ებს აქვთ დაბალი მენეჯმენტის საფასური.
• ისინი უფრო ხელსაყრელია გადასახადებთან დაკავშირებით. პორტფელის აქტივების ყიდვისა და გაყიდვის ნაცვლად, რაც გამოიწვევს დასაბეგრი მოვლენის შექმნას, ETF– ები ჩვეულებრივ მოითხოვენ ავტორიზებულ მონაწილეებს გამოსყიდონ აქციები ნატურით. ეს თავს არიდებს ყოველდღიურობას გამოსყიდვა ხარჯები, რომელსაც თანხები იწვევენ და ამცირებენ კაპიტალის მოგების გადასახადი.
• ETF– ები უფრო მცირე ზომის ინვესტორებისთვის არის ხელმისაწვდომი, რადგან ისინი იძლევიან ინდივიდუალური აქციების შეძენის საშუალებას, ხოლო მრავალ ურთიერთდახმარების ფონდს აქვს მინიმალური ინვესტიცია $ 2,500 ან მეტი.
• ETF– ები უზრუნველყოფენ უფრო მარტივ წვდომას ალტერნატიული ინვესტიციები, ქმნის საინვესტიციო შესაძლებლობების უფრო ფართო სპექტრს. არსებობს ETF, რომლებიც ინვესტიციას უწევენ საქონელს და სავალუტო ვალუტადა გვთავაზობს ინვესტიციის ფართო შესაძლებლობებს საერთაშორისო და განვითარებადი ბაზრები.

ETF– ების ერთი ნაკლი ის არის, რომ მათ არ შეუძლიათ ხელახალი ინვესტიცია დივიდენდები როგორც ურთიერთდახმარების ფონდებს შეუძლიათ.

ETF- ებისა და საინდექსო ფონდების შედარება

ინდექსის სახსრები ზოგადად უფრო მეტად შეეფერება ნაკლებად დახვეწილს, მეტს რისკისგან თავის არიდება ინვესტორები, რომლებსაც აქვთ გრძელვადიანისაინვესტიციო ჰორიზონტები. მაგალითად, ვინც იყენებს კაპიტალის ინვესტიციებს საპენსიო გეგმის ნაწილად და ამჯობინებს შეინარჩუნოს ყველაფერი მარტივი, შეამციროს საინვესტიციო დანახარჯები და გონივრული მოგების მიღწევა, რაც ხელს უწყობს საფონდო ღირებულებების ისტორიული ტენდენციის ზრდას დრო

ETF უფრო მიმზიდველია ინვესტორებისთვის უფრო პრაქტიკული საინვესტიციო სტილით, ვინც აგრესიულად ეძებს უფრო მაღალს მოკლე ვადაინვესტიციების შემოსავალი და დახვეწილი ინვესტორები, რომელთაც სურთ უფრო დიდი წვდომა ჰქონდეთ ალტერნატიულ ინვესტიციებზე, როგორიცაა ფორექსის ბაზარი და მომავალი.