7 საუკეთესო ETF სავაჭრო სტრატეგია დამწყებთათვის

გაცვლითი სახსრები (ETF) იდეალურია დამწყები ინვესტორებისთვის მათი მრავალი სარგებლის გამო, როგორიცაა დაბალი ხარჯების კოეფიციენტები, უხვი ლიკვიდურობა, საინვესტიციო არჩევანის სპექტრი, დივერსიფიკაცია, დაბალი საინვესტიციო ბარიერი და ა.შ. ეს მახასიათებლები ასევე ხდის ETF– ებს სრულყოფილ სატრანსპორტო საშუალებად სხვადასხვა სავაჭრო და საინვესტიციო სტრატეგიისათვის, რომელსაც იყენებენ ახალი მოვაჭრეები და ინვესტორები. ქვემოთ მოცემულია შვიდი საუკეთესო ETF სავაჭრო სტრატეგიები დამწყებთათვის, წარმოდგენილი არ არის კონკრეტული თანმიმდევრობით.

1. დოლარი-ღირებულების საშუალო

ჩვენ ვიწყებთ ყველაზე ძირითად სტრატეგიას: დოლარის ღირებულების საშუალო ღირებულება. დოლარის ღირებულების საშუალო ღირებულება არის აქტივის განსაზღვრული დოლარის ოდენობის ყიდვის ტექნიკა რეგულარული გრაფიკით, მიუხედავად აქტივის ღირებულების ცვალებადობისა. დამწყები ინვესტორები, როგორც წესი, არიან ახალგაზრდები, რომლებიც მუშაობენ ერთი ან ორი წლის განმავლობაში და აქვთ სტაბილური შემოსავალი, საიდანაც მათ შეუძლიათ დაზოგონ ყოველთვიურად.

ასეთმა ინვესტორებმა უნდა აიღონ რამდენიმე ასეული დოლარი ყოველთვიურად და იმის ნაცვლად, რომ დაბალპროცენტიანი შემნახველი ანგარიში ჩადონ, ინვესტიცია განახორციელონ ETF– ში ან ETF– ების ჯგუფში.

უპირატესობები

დამწყებთათვის პერიოდული ინვესტიციის ორი ძირითადი უპირატესობა არსებობს. პირველი ის არის, რომ ის დისციპლინას ანიჭებს დანაზოგების პროცესს. იმდენივე ფინანსური დამგეგმავები გირჩევთ, ამას უდიდესი აზრი აქვს გადაიხადე თავი ჯერ, რასაც თქვენ რეგულარულად დაზოგვით მიაღწევთ.

მეორე უპირატესობა ის არის, რომ ყოველთვიურად ერთი და იგივე დოლარის ოდენობის ინვესტიციით ETF– ში-დოლარის ღირებულების საშუალო ღირებულების ძირითადი საფუძველი-თქვენ დაგროვდება მეტი ერთეული, როდესაც ETF ფასი დაბალია და ნაკლები ერთეული, როდესაც ETF ფასი მაღალია, რითაც საშუალოდ გამოითვლება თქვენი ღირებულების ჰოლდინგები. დროთა განმავლობაში, ამ მიდგომას შეუძლია დიდი ანაზღაურება მოახდინოს, მანამ სანამ დისციპლინას დაიცავთ.

მაგალითად, თქვით, რომ თქვენ იყავით 500 აშშ დოლარის ინვესტიცია ყოველთვიურად 2012 წლის სექტემბრიდან 2015 წლის აგვისტომდე SPDR S&P 500 ETF– ში (ᲯᲐᲨᲣᲨᲘ), ETF, რომელიც თვალყურს ადევნებს S&P 500 ინდექსს.ამრიგად, როდესაც SPY– ​​ის ერთეულები 2012 წლის სექტემბერში 136,16 აშშ დოლარად ვაჭრობდნენ, 500 აშშ დოლარი 3,67 ერთეულს მოგცემდა, მაგრამ სამი წლის შემდეგ, როდესაც ერთეულები 200 დოლართან ახლოს ვაჭრობდნენ, ყოველთვიური ინვესტიცია $ 500 მოგცემთ 2.53 ერთეულები.

სამწლიანი პერიოდის განმავლობაში თქვენ შეიძენდით სულ 103,79 SPY ერთეულს (დივიდენდებსა და გაყოფებზე მორგებული ფასების დახურვის საფუძველზე). იმ დახურვის ფასი 209,42 აშშ დოლარი აგვისტოში. 2015 წლის 14 ოქტომბერს, ეს ერთეული იქნებოდა 21,735 აშშ დოლარი საშუალო წლიური ანაზღაურება თითქმის 13%.

2. აქტივების გამოყოფა

აქტივების განაწილებარაც ნიშნავს პორტფელის ნაწილის გამოყოფას აქტივების სხვადასხვა კატეგორიაზე - როგორიცაა აქციები, ობლიგაციები, საქონელი და ფულადი სახსრები დივერსიფიკაციის მიზნით - არის ძლიერი საინვესტიციო ინსტრუმენტი. დაბალი საინვესტიციო ბარიერი ETF– ების უმეტესობისთვის დამწყებთათვის აადვილებს აქტივების ძირითადი განაწილების სტრატეგიის განხორციელებას, მათი შესაძლებლობებიდან გამომდინარე. ინვესტიციის დროის ჰორიზონტი და რისკის ტოლერანტობა.

მაგალითად, ახალგაზრდა ინვესტორებს შეიძლება ჰქონდეთ 100% ინვესტიცია საკუთარი კაპიტალის ETF– ში, როდესაც ისინი 20 წლის არიან, მათი ხანგრძლივი ინვესტიციის დროის ჰორიზონტის და მაღალი რისკის შემწყნარებლობის გამო. მაგრამ როდესაც ისინი 30 წლის ხდებიან და იწყებენ ცხოვრების მნიშვნელოვან ცვლილებებს, როგორიცაა ოჯახის შექმნა და ყიდვა მათ შეუძლიათ გადავიდნენ ნაკლებად აგრესიულ საინვესტიციო მიქსზე, როგორიცაა 60% აქციათა ETF და 40% ობლიგაციების ETF– ში.

3. სვინგის ვაჭრობა

სვინგის გარიგებები არის გარიგებები, რომლებიც ცდილობენ ისარგებლონ აქციების ან სხვა ინსტრუმენტების მნიშვნელოვანი ცვლილებებით, როგორიცაა ვალუტა ან საქონელი. მათ შეუძლიათ რამდენიმე დღიდან რამდენიმე კვირამდე შეიმუშაონ, განსხვავებით დღის გარიგებებისაგან, რომლებიც იშვიათად ხვდება ღამით.

ETF– ის ატრიბუტები, რომლებიც მათ შესაფერისად აქცევს ვაჭრობისთვის არის მათი დივერსიფიკაცია და მჭიდრო სატენდერო/მოთხოვნადი სპრედები. გარდა ამისა, რადგან ETF ხელმისაწვდომია მრავალი განსხვავებული საინვესტიციო კლასისთვის და სექტორების ფართო სპექტრისთვის, დამწყებებს შეუძლიათ აირჩიონ ETF– ით ვაჭრობა, რომელიც დაფუძნებულია სექტორზე ან აქტივების კლასი სადაც მათ აქვთ კონკრეტული გამოცდილება ან ცოდნა.

მაგალითად, ვინმეს, რომელსაც აქვს ტექნოლოგიური გამოცდილება, შეიძლება ჰქონდეს უპირატესობა ტექნოლოგიური ETF– ის ვაჭრობაში, როგორიცაა Invesco QQQ ETF (QQQ), რომელიც თვალყურს ადევნებს Nasdaq-100 ინდექსს.ახალბედა მოვაჭრე ვინც მჭიდროდ თვალყურს ადევნებს სასაქონლო ბაზრებს, შეიძლება ურჩევნია მოახდინოს ერთ – ერთი იმ მრავალი სასაქონლო ETF– ით, როგორიცაა ინვესკოს DB საქონლის ინდექსის თვალთვალის ფონდი (DBC).

რადგან ETF ჩვეულებრივ არის კალათები აქციების ან სხვა აქტივებისა, მათ შეიძლება არ აჩვენონ ფასების მოძრაობის იგივე ხარისხი, როგორც ერთი აქცია ა ხარის ბაზარი. ამავე ნიშნით, მათი დივერსიფიკაცია მათ ასევე ნაკლებად მგრძნობიარედ აქცევს, ვიდრე ცალკეული აქციები დიდი დაღმავალი ნაბიჯისკენ. ეს უზრუნველყოფს გარკვეულ დაცვას კაპიტალის ეროზიისგან, რაც დამწყებთათვის მნიშვნელოვანია.

4. სექტორის როტაცია

ETF– ები ასევე აადვილებს დამწყებთათვის შესრულებას სექტორის როტაცია, დაფუძნებულია სხვადასხვა ეტაპზე ეკონომიკური ციკლი. მაგალითად, ვივარაუდოთ, რომ ინვესტორი ჩადებულია ბიოტექნოლოგიის სექტორში iShares Nasdaq Biotechnology ETF– ის საშუალებით (IBB).ინვესტორს შეიძლება სურდეს მიიღოს მოგება ამ ETF– ში და გადატრიალდეს უფრო თავდაცვით სექტორში, როგორიცაა სამომხმარებლო კავები Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP).

5. მოკლე გაყიდვა

მოკლე გაყიდვა, ნასესხები ფასიანი ქაღალდების გაყიდვა ან ფინანსური ინსტრუმენტი, როგორც წესი, საკმაოდ სარისკო მცდელობაა ინვესტორების უმეტესობისთვის და არა ის, რაც დამწყებთათვის უნდა სცადონ. თუმცა, ETF– ების მოკლე გაყიდვა სასურველია ინდივიდუალური აქციების შემოკლებით, ვიდრე ა რისკის დაბალი რისკის გამო მოკლე შესუსტება- სავაჭრო სცენარი, რომლის დროსაც ფასიანი ქაღალდი ან საქონელი, რომელიც ძლიერ მოკლებულია, იზრდება, ისევე როგორც მნიშვნელოვნად დაბალია სესხის აღების ღირებულება (იმ ღირებულებასთან შედარებით, რომელიც გაჩნდა მცდელობაში მოკლე აქციებით მოკლე აქციები ინტერესი). ეს რისკების შემამცირებელი მოსაზრებები მნიშვნელოვანია დამწყებთათვის.

მოკლე გაყიდვები ETF– ების საშუალებით ასევე საშუალებას აძლევს ტრეიდერს ისარგებლოს ფართო საინვესტიციო თემით. ამრიგად, მოწინავე დამწყები (თუ ასეთი ოქსიმორონი არსებობს), რომელიც იცნობს მოკლევადიანი რისკებს და სურს განვითარებად ბაზრებზე მოკლე პოზიციის წამოწყება შეუძლია ამის გაკეთება iShares MSCI განვითარებადი ბაზრების ETF საშუალებით (EEM).ამასთან, გაითვალისწინეთ, რომ დამწყები თავს იკავებენ ორმაგი და სამმაგი ბერკეტებისგან ინვერსიული ETFs, რომელიც ეძებს შედეგს, რომელიც უტოლდება ორჯერ ან სამჯერ შებრუნებულს ერთ დღეში ფასის ცვლილება ინდექსში, ამ ETF– ში თანდაყოლილი რისკის მნიშვნელოვნად მაღალი ხარისხის გამო.

6. ფსონი სეზონურ ტენდენციებზე

ETF ასევე კარგი იარაღია დამწყებთათვის კაპიტალიზაცია სეზონურ ტენდენციებზე. განვიხილოთ ორი ცნობილი სეზონური ტენდენცია. პირველს ეწოდება გაყიდე მაისში და წადი ფენომენი. ეს ეხება იმ ფაქტს, რომ აშშ-ს აქციები ისტორიულად არასაკმარისია ექვსთვიანი მაისი-ოქტომბრის პერიოდში, ნოემბერ-აპრილთან შედარებით.

სხვა სეზონური ტენდენცია არის ოქრო სექტემბერში და ოქტომბერში მოპოვების ტენდენცია, დიდი მოთხოვნის წყალობით ინდოეთი საქორწილო სეზონის და დივალის სანათების ფესტივალის წინ, რომელიც ჩვეულებრივ ოქტომბრის შუა რიცხვებში მოდის ნოემბრის შუა რიცხვები.ფართო ბაზრის სისუსტის ტენდენცია შეიძლება გამოყენებულ იქნას SPDR S&P 500 ETF- ის ბოლომდე შემცირებით აპრილის ან მაისის დასაწყისში და მოკლე პოზიციის დახურვა ოქტომბრის ბოლოს, მაშინვე ის ბაზრის ძვრები მოხდა იმ თვის ტიპიური.

დამწყებსაც შეუძლია სეზონური ოქროს სიძლიერით ისარგებლოს პოპულარული ოქროს ETF ერთეულების ყიდვით, როგორიცაა SPDR Gold Trust (GLD), ზაფხულის ბოლოს და პოზიციის დახურვა რამდენიმე თვის შემდეგ.გაითვალისწინეთ, რომ სეზონური ტენდენციები ყოველთვის არ ხდება ისე, როგორც იყო პროგნოზირებული და, როგორც წესი, ასეთი სავაჭრო პოზიციებისთვის რეკომენდებულია შეწყვეტა-ზარალი, რათა თავიდან აიცილოს დიდი ზარალის რისკი.

7. ჰეჯირება

დამწყებსაც შეიძლება ხანდახან დასჭირდეს ჰეჯირება ან დაიცვას მისგან უარყოფითი რისკი მნიშვნელოვან პორტფელში, ალბათ ის, რაც შეძენილია მემკვიდრეობის შედეგად.

დავუშვათ, თქვენ მემკვიდრეობით მიიღებთ აშშ – ს ლურჯი ჩიპების მნიშვნელოვან პორტფელს და გაწუხებთ აშშ – ს აქციების დიდი ვარდნის რისკი. ერთი გამოსავალი არის ყიდვა დააყენეთ პარამეტრები. თუმცა, ვინაიდან დამწყებთათვის უმეტესობა არ იცნობს სავაჭრო სტრატეგიებს, ალტერნატიული სტრატეგიაა წამოიწყეთ მოკლე პოზიცია ფართო ბაზრის ETF– ებში, როგორიცაა SPDR S&P 500 ETF ან SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA).

თუ ბაზარი კლებულობს როგორც მოსალოდნელი იყო, თქვენი ლურჯი ჩიპი სააქციო კაპიტალის პოზიცია ეფექტური იქნება ჰეჯირებული, ვინაიდან თქვენი პორტფელის შემცირება კომპენსირდება ETF– ის მოკლე პოზიციის მიღწევებით. გაითვალისწინეთ, რომ თქვენი მოგება ასევე იქნება შეზღუდული, თუკი ბაზარი წინ მიიწევს, ვინაიდან თქვენს პორტფელში მიღებული მოგება ანაზღაურდება ზარალით მოკლე ETF პოზიციაში. მიუხედავად ამისა, ETF დამწყებებს სთავაზობს ჰეჯირების შედარებით მარტივ და ეფექტურ მეთოდს.

დედააზრი

ბირჟაზე მოვაჭრე სახსრებს აქვთ მრავალი მახასიათებელი, რაც მათ იდეალურ ინსტრუმენტებად აქცევს დამწყებთათვის და ინვესტორებისთვის. ზოგიერთი ETF სავაჭრო სტრატეგია განსაკუთრებით დამწყებთათვის არის დოლარის ღირებულების საშუალო ღირებულება, აქტივების განაწილება, სვინგის ვაჭრობა, სექტორის როტაცია, მოკლე გაყიდვები, სეზონური ტენდენციები და ჰეჯირება.