მდიდარი მილენიალების 30% იტყუება მათი ხარჯვის ან ინვესტიციის ჩვევების შესახებ

ფინანსური პროფესიონალის ხელშიც კი, ბევრი მდიდარი ათასწლეული მაინც არ გრძნობს თავს კომფორტულად ფულის ჩვევების გამოვლენაში. Investopedia– ს მდიდარი ათასწლეულის საინვესტიციო კვლევის თანახმად, შეძლებული ათასწლეულების 30% ამბობს, რომ მოატყუა თავისი ფინანსური მრჩეველი (FA) ან ფულის მენეჯმენტის აპლიკაცია მათი ხარჯვის ან ინვესტიციის ჩვევების შესახებ, რაც წარმოადგენს დაბრკოლებას როგორც ადამიანთა მრჩევლებისთვის, ასევე ციფრული პლატფორმებისთვის ერთნაირად

ქვეყნის მასშტაბით 1,405 ადამიანის გამოკითხვის თანახმად, მათ შორის, ვინც ტყუილს ამბობდა, თითქმის ნახევარი (46%) სიმართლის დამალვის მიზეზად ასახელებდა უხერხულობას იმის გამო, თუ რამდენს ხარჯავდნენ.

მდიდარი ათასწლეულები ასევე ბევრად უფრო სავარაუდოა, ვიდრე X X რესპონდენტები, რომ იტყვიან ტყუილს, ხოლო X X გენების მხოლოდ 20% აღიარებს, რომ მოტყუებულია მათი ხარჯვის ან ინვესტიციის შესახებ.

თუმცა, კითხვაზე, თუ რამდენად მნიშვნელოვანი იყო თვისებების ჩამონათვალი ფინანსურ ინსტრუმენტებში, პროდუქტებსა და პროფესიონალებში, შეძლებულმა ათასწლეულებმა ჩამოთვალეს "პატიოსნება" #1 (89%), "სანდო" და "მხედველობაში მაქვს ჩემი საუკეთესო ინტერესები" #2 86%-ზე. მიუხედავად იმისა, რომ აღიარებენ სიმართლის დამალვას მათი მრჩევლებისგან ან ფინანსური მენეჯმენტის პლატფორმებისგან, მდიდრები არიან ათასწლეულებს სურთ იცოდნენ ფინანსური ინსტრუმენტები და ექსპერტები, რომლებსაც ისინი მიმართავენ, იქნება პირდაპირი და სანდო.

გულწრფელობას შეუძლია ზიანი მიაყენოს, განსაკუთრებით ფულის გარშემო

რატომ ატყუებთ იმ ადამიანებს ან პლატფორმებს, რომლებშიც თქვენ გადაიხადეთ თქვენი დახმარება? გამოკითხვის თანახმად, ათასწლეულებიდან ვინც აღიარა სიცრუე, 34% -მა განაცხადა, რომ ისინი არაკეთილსინდისიერები არიან, რადგან ფიქრობდნენ, რომ მათი FA შეაფასებდა ან შეარცხვენდა მათ სიმართლისთვის. ეს იმისდა მიუხედავად, რომ მდიდარი ათასწლეულების ანგარიშები მრჩევლები არიან ყველაზე სანდო ფინანსური რჩევების წყარო, ვიდრე რობო-მრჩევლები, წიგნები, ვებსაიტები ან ფინანსური ინფორმაციის სხვა წყარო.

მდიდარი ათასწლეულები შეიძლება იყვნენ არაპირდაპირ, თუნდაც წერილობით კითხვარზე პასუხის გაცემისას, ვარაუდობს დაგ ბონპარტი, პრეზიდენტი ონლაინ თამაში Bone Fide სიმდიდრე, რადგან კითხვები ამრეკლავია. ”თქვენ შეხედეთ საკუთარ თავს და ბევრჯერ ხალხს არ მოსწონს ის, რასაც ხედავენ.” თვითრეფლექსია და თანმხლები დანაშაული, ისევე როგორც მრჩევლის განაჩენი, რაც ხელს შეუწყობს მდიდარი ათასწლეულების ყოყმანის პატიოსნებასაც კი თვითონ.

ბონპარტის აზრით, არაკეთილსინდისიერება არის ფულის საუბრების სტიგმის ნიშანი. ”ეს ნიშნავს, რომ ჩვენ გვაქვს სამუშაო, როგორც მრჩევლები, რათა დავრწმუნდეთ, რომ ჩვენ შევქმნით კომფორტულ სივრცეს ჩვენი კლიენტებისთვის, რომ გაგვიზიარონ სიმართლე თავიანთი ფინანსური მდგომარეობის შესახებ.”

მარგარიტა ჩენგი, აღმასრულებელი დირექტორი ცისფერი ოკეანე გლობალური სიმდიდრე, არ არის გასაკვირი, რომ ათასწლეულები ხანდახან არასწორად წარმოადგენენ თავიანთ შემოსავალს ან ხარჯვას. ”ტექნოლოგიამ ყველაფერი უფრო ხელმისაწვდომი გახადა, მაგრამ ეს არ ნიშნავს იმას, რომ ისინი გრძნობენ საჭიროებას FA– ს მისცენ მყისიერი წვდომა მათ ცხოვრებაზე. თქვენ უცხო ხართ და თქვენ უნდა მოიპოვოთ მათი ნდობა. ”

მიუხედავად ამისა, ათასწლეულები ენდობიან მრჩევლებს სხვაზე მეტად

გულწრფელობის ყოყმანის მიუხედავად, მდიდარი ათასწლეულების 43% აღნიშნავს, რომ ჰყავს ფინანსური მრჩევლები. 65% აცხადებს, რომ FA არის ძალიან სანდო, Gen Xers– ის მხოლოდ 58% –თან შედარებით, რაც მიუთითებს თაობების განმავლობაში ფინანსური კონსულტაციების ინდუსტრიის მზარდ მიღებაზე. გარდა ამისა, მდიდარი ათასწლეულების 55% აცხადებს, რომ FA არის მათი ფინანსური ინფორმაციის ყველაზე სანდო წყარო.

კვლევამ ასევე გამოავლინა, რომ მდიდარი ათასწლეულების 56% და Gen Xers ენდობიან FA– ს რობო-მრჩევლების მიმართ. პირიქით, შეძლებული ათასწლეულების მხოლოდ 11% და Gen X- ის 8% უფრო მეტად ენდობა რობო-მრჩევლებს, ვიდრე ადამიანურ მრჩევლებს.

მრჩევლები ეხმარებიან უმსხვილეს ფინანსურ დაბრკოლებებს

მდიდარი ათასწლეულის საინვესტიციო კვლევამ გამოავლინა, რომ შეძლებული მილენიალების 58% -ს, რომელთა მშობლებს FA ჰქონდათ, ახლა აქვთ საკუთარი თავი, იმ მდიდარი ათასწლეულების მხოლოდ 32% -ს, რომელთა მშობლებმაც არ მიიღეს. მათ, ვის მშობლებსაც ჰქონდათ FA, ასევე უფრო სავარაუდოა (55%), რომ დარწმუნებული იყვნენ თავიანთ ფინანსებში, იმ მდიდარი ათასწლეულების მხოლოდ 35% -ის წინააღმდეგ, რომელთა მშობლებს არ ჰქონდათ FA. იმის გათვალისწინებით, რომ ფინანსური ნდობის მნიშვნელობა შემდგომში ფულის მართვის მიზნით, დასკვნები მიუთითებს, რომ FA– ს შეუძლია მნიშვნელოვანი როლი შეასრულოს ფინანსურ ცოდნაში კლიენტის მთელი ცხოვრების განმავლობაში.

მდიდარი ათასწლეულები, რომლებიც იყენებენ ფინანსურ მრჩევლებს, ასევე იუწყებიან ინვესტიციის უკეთეს შესრულებაზე. როდესაც იკვლევთ კმაყოფილებას ინვესტიციების შესრულებით შეძლებულ ათასწლეულებს შორის ფინანსურით და მის გარეშე მრჩეველი, გამოკითხულთა 27% მრჩეველთან ერთად ამბობს, რომ მათი ინვესტიციები ძალიან კარგად მუშაობს - 2X იმდენი, რამდენიც მათ, ვისაც არ აქვს FA.

შეძლებული ათასწლეულები, რომლებიც თავს ინვესტიციების მცოდნეებად თვლიან, 2X -ზე მეტი აქვთ, როგორც სავარაუდოა, რომ აქვთ FA ვიდრე ნაკლებად მცოდნე მდიდარი ათასწლეულები. ისინი ასევე 5X უფრო სავარაუდოა (73% vs. 14%) იგრძნონ თავი ძალიან თავდაჯერებულად საკუთარი ფინანსური გადაწყვეტილებების მიღების უნარში, ინვესტიციების დაკავშირება პოზიტიურ ემოციებთან და ნაკლებად სავარაუდოა, რომ ეს მათ შეაშინონ, სარისკო ან გადალახონ.

როგორ შეუძლიათ მრჩევლებს დახმარება

რაც არ უნდა მარტივად ჟღერდეს, ჭეშმარიტმა შემოწმებამ შეიძლება გამოიწვიოს განაჩენისა და დანაშაულის შიში, რამაც შეძლებული ათასწლეულები აიცილა სიმართლის თქმა მრჩევლებთან.

ამის მიუხედავად, მრჩევლები მოითხოვენ გამჭვირვალობას კლიენტისგან, რაც ჩენგის თქმით, ბევრად უფრო სავარაუდოა, როდესაც ათასწლეულები მუშაობენ FA– სთან, რომელსაც აქვს ერთობლივი და არა განსჯის მიდგომა. ”მნიშვნელოვანია იმის გაგება, თუ რას აფასებენ ადამიანები. ფული არის დახარჯვისთვის: ჩვენ ან ვხარჯავთ დღეს, ან ვზოგავთ, რათა მომავალში დავხარჯოთ ის, რასაც სიამოვნებით მივიღებთ. ”

საბოლოო ჯამში, ფინანსური მრჩევლები ვერ უზრუნველყოფენ საუკეთესო რჩევას, თუ მათ არ აქვთ სრული სურათი კლიენტის ფინანსური ჯანმრთელობის შესახებ. მიუხედავად იმისა, რომ კლიენტებს ევალებათ გამოაქვეყნონ ყველა შესაბამისი ინფორმაცია თავიანთ FA– სთან, გამოწვევა ასევე დგას მრჩევლების წინაშე უზრუნველყოს დამხმარე, არა განმსჯელი მხარდაჭერა, რომელიც ხელს უწყობს ორივეს შორის ღია და მომგებიანი ურთიერთობის დამყარებას წვეულებები.